男子偽造印章和材料詐騙14億

山西運城的王某某是當?shù)匾患业矸壑破饭镜呢撠熑耍?014年5月，因資金鏈緊張，急需用錢，王某某動起了歪腦筋。平日里王某某與銀行從業(yè)人員往來密切，對行業(yè)規(guī)則和銀行之間的聯(lián)系比較了解，他想到了一個從銀行套取資金的計劃，并找到在當?shù)匾患毅y行任經(jīng)理的段某幫忙。

盡管明知這是違法行為，在銀行工作的段某還是給王某某提供了幫助，通過偽造專業(yè)材料和發(fā)布虛假貸款信息，王某某和同伙成功地從當?shù)亓硗庖患毅y行套現(xiàn)4億元，事后為段某購置了一套別墅，價值200多萬，同時還為她購買了一輛寶馬轎車，并贈送了一些其它貴重物品。

警方介紹，這筆巨資落入王某某個人腰包后，大約有將近1個億被他用于揮霍、賭博。另在安徽蚌埠的一企業(yè)放高利息貸款，近2個億。為了掩蓋自己的違法行為，填補4億元的欠款，王某某在安徽蚌埠故技重施，再次作案，而這一次的詐騙金額竟達10億。王某某首次作案騙取4億中的近2億元，通過某銀行蚌埠固鎮(zhèn)支行的行長常某，以高利貸的形式放給了安徽蚌埠市的一家企業(yè)，并要求常某提供擔保。

由于蚌埠這家企業(yè)經(jīng)營不善，無力償還高利貸，而作為擔保人的常某也無力償還。王某某故技重施，要求常某與他“合作”，從銀行弄點錢出來。常某利用銀行行長的身份便利，給王某某和同伙提供了作案條件，再次從北京一家銀行騙取了10億元的資金，并成功套現(xiàn)。

再次騙到10億元后，王某某放松了警惕，不但沒有償還首次作案的銀行欠款，還繼續(xù)把錢都放了高利貸，眼看著4億元的欠款即將到期，王某某又找到段某想進行第三次作案。而這次，段某偽造的身份被銀行人員識破。銀行識破段某的偽造身份后，立即報案，段某很快落網(wǎng)。而王某某等人聽到風聲后，開始連夜?jié)撎印?/p>

警方介紹，專案組前后輾轉(zhuǎn)云南、北京、上海、山西等地，共抓獲涉案嫌疑人13人，后經(jīng)檢察機關(guān)審查批捕7人，查封凍結(jié)涉案賬戶2億多元。目前，此案還在進一步偵辦中。

相關(guān)鏈接：金融詐騙罪的認定處罰

金融詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取公私財物或者金融機構(gòu)信用，破壞金融管理秩序的行為。金融詐騙罪是《中華人民共和國刑法》規(guī)定的破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪中的一個犯罪類別。在金融領(lǐng)域里，以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，騙取銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款、保險金等，或者進行非法集資詐騙、金融票據(jù)詐騙和信用證、信用卡詐騙，其數(shù)額較大的犯罪行為的總稱。金融詐騙罪是從普通詐騙罪中分離出來的，但金融詐騙犯罪又不是傳統(tǒng)意義上的詐騙犯罪。刑法將其從普通詐騙罪中分離出來，除了要分解詐騙罪這個口袋罪之外，更主要的原因是為了維護金融管理秩序。

.在為金融詐騙罪非法占有目的設(shè)立的相對確定的判斷標準中，將控制條件作為第一層面的判斷標準（即通過對行為人控制或者準備控制他人財物的行為的合法性分析，首先確認行為人具有非法占有目的的可能性），將失控條件作為第二層面的判斷標準（即考察其心理上對使財物完全脫離權(quán)利人的有效控制是否具有明確的追求，以此作為決定性條件），基本形成了一個完整的判斷體系。

金融詐騙的主觀要件金融詐騙犯罪主觀上只能由故意構(gòu)成且具有非法占有他人財物的目的。故意分直接故意和間接故意，金融詐騙犯罪只能由直接故意構(gòu)成。