廣東警方偵破地下錢莊案

警方披露，去年下半年，廣州警方接到黃某某等人涉嫌非法經(jīng)營地下錢莊的線索，其實際操控的銀行賬戶多達(dá)50余個，與此同時，深圳、佛山、東莞等地公安機(jī)關(guān)也相繼發(fā)現(xiàn)多個地下錢莊犯罪線索，相關(guān)賬戶每日往來資金流巨大。

廣東警方還披露了林某某等團(tuán)伙特大地下錢莊案，去年底，公安部向廣東警方下發(fā)一條特大地下錢莊案相關(guān)線索經(jīng)過初步偵查，警方發(fā)現(xiàn)該線索涉及的地下錢莊資金流向復(fù)雜、多種犯罪手法交織，涉案賬戶3800余個，辦案難度很大，且案件涉及的犯罪嫌疑人有很強(qiáng)的反偵查意識。廣東警方偵查發(fā)現(xiàn)了一批還在活動的、疑似犯罪團(tuán)伙掌握的境內(nèi)空殼公司，并循線追蹤，先后發(fā)現(xiàn)了以林某某、陳某某等為首的兩個犯罪團(tuán)伙組成的、以老鄉(xiāng)關(guān)系為紐帶的犯罪網(wǎng)絡(luò)。近日深圳警方開展收網(wǎng)行動，經(jīng)過24小時連續(xù)作戰(zhàn)，一舉搗毀犯罪窩點2個，抓獲涉案人員10余人，凍結(jié)賬戶銀行150余個，初步統(tǒng)計涉案賬戶資金流水達(dá)170余億元人民幣。（新聞來源：騰訊新聞）

地下錢莊可能涉及哪些違法行為

地下錢莊是一種特殊的非法金融組織。地下錢莊是民間對從事地下非法金融業(yè)務(wù)的一類組織的俗稱，是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動，一般以非法經(jīng)營罪論處。根據(jù)地區(qū)的不同，地下錢莊從事的非法業(yè)務(wù)有很多，比如：非法吸收公眾存款、非法借貸拆借、非法高利轉(zhuǎn)貸、非法買賣外匯以及非法典當(dāng)、私募基金等。其中，又以非法買賣外匯和充當(dāng)洗錢工具最為人熟知。

地下錢莊主要分布在廣東、福建、浙江、江蘇、山東等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的沿海地區(qū)，而且由于不同的地理環(huán)境和市場需求，地下錢莊在各地的“經(jīng)營”形態(tài)也不同，主要有三種：

1、以非法買賣外匯為主要業(yè)務(wù)的地下錢莊。這類錢莊主要分布在廣東、福建、山東等沿海地區(qū)，在廣東、福建以非法買賣港幣為主，在山東等地以非法買賣韓幣和美元為主。

2、以非法吸存、非法放貸為主要業(yè)務(wù)的地下錢莊。這類錢莊在全國大多數(shù)省份均有，尤以浙江、江蘇、福建、云南等省表現(xiàn)突出，在各地分別以標(biāo)會、臺會、互助會等形式出現(xiàn)。

3、以非法典押、非法高利貸為主要業(yè)務(wù)的地下錢莊。這類錢莊分布在湖南、江西等內(nèi)地一些省份，包括一些已被國家清理整頓的典當(dāng)行也轉(zhuǎn)為地下繼續(xù)經(jīng)營。不少地方的此類錢莊有黑惡勢力滲透。

根據(jù)國務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》規(guī)定：“非法金融機(jī)構(gòu)，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立從事或者從事吸收存款、發(fā)放貸款、融資擔(dān)保、外匯買賣等金融業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)。”因此，地下錢莊屬非法金融機(jī)構(gòu)。地下錢莊嚴(yán)重干擾中國貨幣政策，是刑法壓力打擊的對象，廣大人民群眾切勿與地下錢莊發(fā)生經(jīng)濟(jì)往來，以免觸犯法律，悔恨終生。