非法吸收公眾存款1000多萬

兩男子以高利息為誘餌，通過發(fā)放彩頁、業(yè)務(wù)員宣傳等方式非法吸收公眾存款1000多萬元，被害人高達250多人，最終未能逃脫法律的制裁。12月2號，西安市灞橋區(qū)人民法院公開審理了這起案件。

公訴機關(guān)指控稱，陜西言鼎擔(dān)保有限公司成立于2012年6月13號，到2014年2月為止，這家公司一直由被告人羅某實際負責(zé)。2014年2月1號，羅某通過股份轉(zhuǎn)讓的形式，以1046多萬元轉(zhuǎn)讓給被告人李某。同年9月28號，公司法定代表人變更為李某，同時公司名稱變更為陜西言鼎工程履約擔(dān)保有限公司。兩人在先后經(jīng)營公司期間，都是通過發(fā)放彩頁，業(yè)務(wù)員宣傳等方式開展非法吸收群眾資金業(yè)務(wù)，并冒用其它公司名義與受害人簽訂高額利息合同。

公訴人：“該公司共計吸收群眾存款10598207元，其中羅某吸收資金2300395元，李某吸收資金8297812元，所涉款項均未用于生產(chǎn)經(jīng)營活動，截止到發(fā)案時所騙取的集資款項尚未追回?！?/p>

公訴機關(guān)認為，兩名被告人違反國家金融管理規(guī)定，擾亂國家金融管理秩序，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪追究二人刑事責(zé)任。庭審中二人均表示后悔做了此事，但羅某對公訴機關(guān)的指控表示有異議。

羅某：“公司是合法成立的，不屬于我個人非法集資，應(yīng)該屬于單位非法集資?！?/p>

法庭經(jīng)過審理、辯論環(huán)節(jié)，本案將擇期進行宣判。法官告訴記者，羅某和李某吸收資金的對象大部分都是老年人。

受害人：“一共存了68萬，是我和我愛人的退休金，是一生的全部，現(xiàn)在是一分錢都不給了，一點五的利息，十萬一年一萬五千塊錢的利息，就是你什么時候取就給你什么時候取，和銀行一樣的。”

非法吸收公眾存款罪

非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。準確理解非法吸收公眾存款罪的關(guān)鍵在于首先要堅持該罪的行為主體的不特定性和危害金融秩序的具體性的統(tǒng)一。

非法吸收公眾存款的特征主要有以下幾個方面：首先，非法吸收公眾存款罪客體是國家的金融信貸秩序。非法吸收公眾存款罪客觀方面表現(xiàn)為，未經(jīng)中國人民銀行批準，向社會不特定對象吸收資金，以或者不以吸收公眾存款的名義，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息，擾亂金融秩序的行為。

在主體方面，本罪的主體為一般主體，即年滿16周歲具有刑事責(zé)任能力的自然人，單位也可以構(gòu)成本罪。該罪在主觀方面表現(xiàn)為故意，且只能是直接故意，行為人不能以非法占有為目的，如果以非法占有為目的則有可能構(gòu)成集資詐騙。本罪行為方面表現(xiàn)為，未經(jīng)中國人民銀行批準，向社會不特定對象吸收資金，以或者不以吸收公眾存款的名義，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息，擾亂金融秩序的行為。非法吸收公眾存款行為包括兩種情況：一種是沒有吸收公眾存款資質(zhì)的個人或法人吸收公眾存款，另一種是具有吸收公眾存款資質(zhì)的法人采用違法的方法吸收存款。非法吸收公眾存款罪的犯罪對象是公眾存款。非法吸收公眾存款罪的結(jié)果是擾亂國家的金融信貸秩序。

《刑法》規(guī)定第一百七十六條規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。