海南搗毀地下錢莊

據(jù)北青網(wǎng)報道，今年2月，該總隊民警在工作中發(fā)現(xiàn)，有一伙人在海口地區(qū)涉嫌地下錢莊的線索，隨即對該線索進行核查。經(jīng)查，警方發(fā)現(xiàn)陳某妹、林某香、鄭某等3人具有重大嫌疑。警方通過近9個月的縝密偵查，查明陳某妹伙同林某香、鄭某等犯罪嫌疑人，通過熟人介紹或以在銀行金融機構(gòu)附近招攬客戶等方式非法買賣外匯和地下錢莊資金提現(xiàn)轉(zhuǎn)移獲利，涉案金額巨大，涉嫌非法經(jīng)營犯罪。

該案引起了省公安廳領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，副廳長張兆騰多次聽取案偵工作匯報。11月17日上午廳經(jīng)濟犯罪偵查總隊總隊長陳敏建經(jīng)過對該案的分析，抓捕時機成熟。該總隊與相關(guān)部門密切配合，集中20余名警力，兵分三路展開抓捕行動，在?？诘貐^(qū)成功將主要犯罪嫌疑人陳某妹、林某香、鄭某等3名團伙抓獲。

地下錢莊可能涉及哪些違法行為

地下錢莊是一種特殊的非法金融組織。地下錢莊是民間對從事地下非法金融業(yè)務(wù)的一類組織的俗稱，是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國家主管部門批準，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動，一般以非法經(jīng)營罪論處。根據(jù)地區(qū)的不同，地下錢莊從事的非法業(yè)務(wù)有很多，比如：非法吸收公眾存款、非法借貸拆借、非法高利轉(zhuǎn)貸、非法買賣外匯以及非法典當(dāng)、私募基金等。其中，又以非法買賣外匯和充當(dāng)洗錢工具最為人熟知。

地下錢莊主要分布在廣東、福建、浙江、江蘇、山東等經(jīng)濟發(fā)達的沿海地區(qū)，而且由于不同的地理環(huán)境和市場需求，地下錢莊在各地的“經(jīng)營”形態(tài)也不同，主要有三種：

1、以非法買賣外匯為主要業(yè)務(wù)的地下錢莊。這類錢莊主要分布在廣東、福建、山東等沿海地區(qū)，在廣東、福建以非法買賣港幣為主，在山東等地以非法買賣韓幣和美元為主。

2、以非法吸存、非法放貸為主要業(yè)務(wù)的地下錢莊。這類錢莊在全國大多數(shù)省份均有，尤以浙江、江蘇、福建、云南等省表現(xiàn)突出，在各地分別以標會、臺會、互助會等形式出現(xiàn)。

3、以非法典押、非法高利貸為主要業(yè)務(wù)的地下錢莊。這類錢莊分布在湖南、江西等內(nèi)地一些省份，包括一些已被國家清理整頓的典當(dāng)行也轉(zhuǎn)為地下繼續(xù)經(jīng)營。不少地方的此類錢莊有黑惡勢力滲透。

根據(jù)國務(wù)院《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》規(guī)定：“非法金融機構(gòu)，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自設(shè)立從事或者從事吸收存款、發(fā)放貸款、融資擔(dān)保、外匯買賣等金融業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)?！币虼?，地下錢莊屬非法金融機構(gòu)。地下錢莊嚴重干擾中國貨幣政策，是刑法壓力打擊的對象，廣大人民群眾切勿與地下錢莊發(fā)生經(jīng)濟往來，以免觸犯法律，悔恨終生。