干洗店女老板詐騙1.7億

坐擁多家珠寶公司，名下寶馬、路虎、奧迪豪車多輛，人言身家過億、本事通天的“金都富姐”，有著同樣能讓你一夜暴富的“魔力”——只要你將錢放到她這里，就能輕松拿到30%至60%的高息。她的資金鏈如果不充足，可能會瞬間斷裂。為此，她編造經(jīng)營黃金首飾買賣、加工貼牌金條賺取高額利潤等謊言，從黃某等30余人處借款用于資金周轉(zhuǎn)。王麗利用騙取的借款先后在招遠(yuǎn)、濟(jì)南、深圳等地成立7家公司，從事珠寶、首飾生意。當(dāng)許多投資者來到這些公司參觀時(shí)，都是一派繁忙景象，只是他們想不到，這些“硬實(shí)力”背后卻是徹頭徹尾的騙局。王麗有時(shí)還會在車輛后備箱內(nèi)堆滿了黃金或現(xiàn)金，有意無意給投資者看。

只不過，謊言被拆穿后，“金都富姐”的真面目才得以示人。近日，山東省高院以集資詐騙罪終審判決被告人王麗（化名）無期徒刑。這也是招遠(yuǎn)涉案金額最大的一起集資詐騙案。

據(jù)負(fù)責(zé)偵辦此案的招遠(yuǎn)市公安局經(jīng)偵大隊(duì)介紹，相比于一般的非法吸取公眾存款，王麗的手段并無高明之處，無非是“拆東墻補(bǔ)西墻”。

但王麗給出的利息，高達(dá)30%至60%，她的資金鏈如果不充足，可能會瞬間斷裂。為此，她編造經(jīng)營黃金首飾買賣、加工貼牌金條賺取高額利潤等謊言，從黃某等30余人處借款用于資金周轉(zhuǎn)。王麗利用騙取的借款先后在招遠(yuǎn)、濟(jì)南、深圳等地成立7家公司，從事珠寶、首飾生意。當(dāng)許多投資者來到這些公司參觀時(shí)，都是一派繁忙景象，只是他們想不到，這些“硬實(shí)力”背后卻是徹頭徹尾的騙局。王麗有時(shí)還會在車輛后備箱內(nèi)堆滿了黃金或現(xiàn)金，有意無意給投資者看。

王麗還瞞著出資人將購進(jìn)的成品金條在明顯虧損的情況下，全部以普通原料名義賣到招遠(yuǎn)、萊州等黃金精煉企業(yè)。比如，她在南方花300元買一克金子，以280元的價(jià)格賣到招遠(yuǎn)，制造出交易流水異常巨大、生意紅紅火火的假象，蒙蔽了許多投資人。

這種違背經(jīng)濟(jì)規(guī)律的自殺式交易，資金鏈斷裂也就在眨眼之間。據(jù)統(tǒng)計(jì)，案發(fā)前王麗非法吸金共造成1.7億元本金損失，無力償還。2014年6月9日，招遠(yuǎn)市公安局組成專案組，及時(shí)抓捕犯罪嫌疑人，先后輾轉(zhuǎn)深圳、上海、濟(jì)南、煙臺等地調(diào)取12家銀行海量交易記錄，核實(shí)清算40000余筆、案值1.7億本金、利息、復(fù)利和債權(quán)債務(wù)等數(shù)據(jù)，最終形成7000余頁的起訴證據(jù)材料，堆起1米多高的36本卷宗。

集資詐騙罪的定罪處罰

集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。集資詐騙罪中的“非法占有”應(yīng)理解為“非法所有”。從這一概念可以看出本罪是目的犯、法定犯、數(shù)額犯、結(jié)果犯。本罪的主體是一般主體，任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成本罪。

本罪在主觀上由故意構(gòu)成，且以非法占有為目的。即犯罪行為人在主觀上具有將非法聚集的資金據(jù)為己有的目的。所謂據(jù)為己有，既包括將非法募集的資金置于非法集資的個人控制之下，也包括將非法募集的資金置于本單位的控制之下。在通常情況下，這種目的具體表現(xiàn)為將非法募集的資金的所有權(quán)轉(zhuǎn)歸自己所有、或任意揮霍，或占有資金后攜款潛逃等。

本罪在客觀方面表現(xiàn)為行為人必須實(shí)施了使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。本罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，既侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，又侵犯了國家金融管理制度。在現(xiàn)代社會，資金是企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營不可缺少的資源和生產(chǎn)要素。而生產(chǎn)者、經(jīng)營者自有資金極為有限，因此間社會籌集資金成為一種越來越重要的金融活動。與此同時(shí)，一些名為集資、實(shí)為詐騙的犯罪行為也開始滋生、蔓延。這種集資詐騙行為采取欺騙手段蒙騙社會公眾，不僅造成投資者的經(jīng)濟(jì)損失，同時(shí)更干擾了金融機(jī)構(gòu)儲蓄、貸款等業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，破壞國家的金融管理秩序。廣大投資者對集資活動的過分謹(jǐn)慎，甚至對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行集資也可能產(chǎn)生不信任感，影響了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

王麗編造經(jīng)營黃金首飾買賣、加工貼牌金條賺取高額利潤的事實(shí)，以非法占有為目的，騙取投資人的財(cái)產(chǎn)，事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，該行為已經(jīng)構(gòu)成了集資詐騙罪，涉案金額達(dá)到1.7億，屬于數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的行為，可以判處無期徒刑。