冒名辦信用卡9人落網(wǎng)

據(jù)北京晨報(bào)報(bào)道，通過網(wǎng)上買家提供信息，在銀行冒用身份證辦理銀行卡。昨天，順義區(qū)勝利派出所打掉一涉嫌妨害信用卡管理犯罪團(tuán)伙，其中6人被依法刑事拘留，3人被裁決罰款處罰，收繳涉案身份證16個(gè)。

日前，勝利派出所接轄區(qū)銀行工作人員報(bào)警，稱有人冒用他人身份證辦理銀行卡。民警趕到現(xiàn)場(chǎng)，將準(zhǔn)備逃離的嫌疑人劉某某依法控制。經(jīng)查，劉某某交待還有多名同伙冒用他人身份證辦理銀行卡，這些同伙在地鐵15號(hào)線順義站和春峰商場(chǎng)附近活動(dòng)。

為防止嫌疑人聞風(fēng)逃跑，勝利派出所立即組織警力織成一張“大網(wǎng)”，先后將涉案嫌疑人曹某、高某、韓某等8人抓獲。后根據(jù)高某供述，被抓獲的其他6人是他和曹某花錢雇來的，他的上家兒是一名李姓男子。辦案民警根據(jù)高某的供述趕往地鐵劉家窯站，在高某的指認(rèn)下，順利將嫌疑人李某某抓獲。經(jīng)訊問，嫌疑人李某某對(duì)雇傭高某、曹某冒用他人身份證辦理銀行卡并進(jìn)行倒賣的違法犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。目前，嫌疑人李某某、曹某、高某等6人因嫌疑妨害信用卡管理被順義分局依法刑事拘留，韓某等3人因未達(dá)法定年齡被裁決罰款處罰。

妨害信用卡管理怎么定罪

妨害信用卡管理罪是指違反國(guó)家信用卡管理法規(guī)，在信用卡的發(fā)行、使用等過程中，妨害國(guó)家對(duì)信用卡的管理活動(dòng)，破壞信用卡管理秩序的行為。本罪的犯罪主體是一般主體。單位不能成為本罪的主體。在主觀方面，該罪表現(xiàn)為故意，并且一般均具有牟取非法利益的目的。本罪侵犯的客體是國(guó)家的信用卡管理制度?？陀^方面表現(xiàn)為妨害信用卡管理的行為。具體包括四種情形：(1)明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟?、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；(2)非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；(3)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；(4)出售、購(gòu)買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的。按照法律規(guī)定，行為人只要實(shí)施上述行為之一的，就構(gòu)成本罪。

注意本罪為選擇性罪名，既包含妨害行為(持有、運(yùn)輸、出售、購(gòu)買、非法提供、騙領(lǐng))的選擇，也包含對(duì)象(偽造的信用卡、他人信用卡)的選擇，行為人只要實(shí)施一種行為侵害一種對(duì)象即可以成立本罪；行為人實(shí)施了兩種以上行為，侵害兩種對(duì)象的，仍為一罪，不實(shí)行并罰。

依《刑法修正案(五)》第1條，犯妨害信用卡管理罪，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處1萬元以上10萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。

有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的”：(一)明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；(二)肆意揮霍透支的資金，無法歸還的；(三)透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的；(四)抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的；(五)使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；(六)其他非法占有資金，拒不歸還的行為。

惡意透支，數(shù)額在1萬元以上不滿10萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”;數(shù)額在10萬元以上不滿100萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”;數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。惡意透支的數(shù)額，是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。

惡意透支應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任，但在公安機(jī)關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。惡意透支數(shù)額較大，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。

高某、韓某等8人冒用他人身份證辦理信用卡的行為屬于騙領(lǐng)信用卡的情形，已構(gòu)成妨害信用卡管理罪，應(yīng)依據(jù)具體情況進(jìn)行量刑。具體問題請(qǐng)咨詢相關(guān)專業(yè)律師。