一、38人合伙開地下錢莊

在38人中，張紹春等8名個體商戶，被檢方稱為地下錢莊的“莊主”。他們在受審時都認(rèn)罪，但稱不套現(xiàn)就沒法做電話卡批發(fā)生意。張紹春是最大的“莊主”之一，涉嫌非法串現(xiàn)金額均超過2億余元。張紹春說，他在馬甸郵幣卡市場做電話卡批發(fā)生意，每天都會有幾百萬到上千萬元的現(xiàn)金流水。而他們進(jìn)貨的發(fā)貨方只收支票。這樣他們就得去銀行存錢，轉(zhuǎn)賬后才能進(jìn)貨。張紹春說，2009年左右，有人拿支票找他兌現(xiàn)金，他覺得方便多了。此外，張紹春還可以得到一些好處，“串100萬元現(xiàn)金，一般能給我700元手續(xù)費(fèi)”。

二、38人合伙開地下錢莊

成立金融機(jī)構(gòu)，必須要經(jīng)過嚴(yán)格的審批程序，才能管理資金。地下錢莊，是指未經(jīng)過合法審批，并且主要是從事高利貸、洗黑錢等非法業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。地下錢莊一般不問客戶的身份，不問錢從哪里來的，手續(xù)比銀行簡便，基本上沒有什么審批。 未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資等違法犯罪活動。地下錢莊犯罪，一般定非法經(jīng)營罪。

非法經(jīng)營罪，是指未經(jīng)許可經(jīng)營專營、專賣物品或其他限制買賣的物品，買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件，以及從事其他非法經(jīng)營活動，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的行為。本罪在主觀方面由故意構(gòu)成，并且具有謀取非法利潤的目的，這是本罪在主觀方面應(yīng)具有的兩個主要內(nèi)容。如果行為人沒有以謀取非法利潤為目的，而是由于不懂法律、法規(guī)，買賣經(jīng)營許可證的，不應(yīng)當(dāng)以本罪論處，應(yīng)當(dāng)由主管部門對其追究行政責(zé)任。

張紹春等38人未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，以營利為目的，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為，均已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。法院根據(jù)他們的犯罪數(shù)額、犯罪情節(jié)，分別判處他們有期徒刑6年至單處罰金不等的刑罰。其中，有17名被告人為有期徒刑，最重的是張紹春，為有期徒刑6年，罰金51.5萬元。還有18名被告人被判處緩刑。另外3個被告人沒有刑期，各單處罰金2萬元。