一、如何區(qū)分洗錢罪與其他犯罪

（一）洗錢罪與掩飾隱瞞所得收益罪的界限

1、侵犯的客體不同。前者侵犯的是雙重客體，其中主要客體是金融管理秩序，從而該罪被歸類在“破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪”；后者侵犯的是單一客體，即社會管理秩序。

2、行為的對象不同。前者特指毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪、恐怖活動犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益；后者泛指一切犯罪的所得贓物。

3、行為方式不同。前者是指通過某類中介機(jī)構(gòu)來隱瞞和掩飾違法所得及其收益的性質(zhì)和來源；后者則包括窩藏、轉(zhuǎn)移、收購或代為銷售贓物四種行為。

（二）洗錢罪與窩藏轉(zhuǎn)移隱瞞毒品毒贓罪的界限

1、侵犯的客體不同。前者侵犯的是雙重客體，其中主要是金融管理秩序；后者侵犯的是單一客體，即社會管理秩序。

2、行為的對象不同。前者指毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪等三大類罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益；后者特指走私、販賣、運(yùn)輸、制造毒品罪的毒品和毒贓。

3、行為方式不同。前者指行為人通過中介機(jī)構(gòu)將有關(guān)違法所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)加以隱滿和掩飾，是屬于狹義上的“洗錢”行為；后者指行為人為走私、販賣、運(yùn)輸、制造毒品罪的犯罪分子窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品或者犯罪所得的財物，是屬于廣義上的“洗錢”行為。

（三）洗錢罪的行為方式

以下行為觸犯法律的，也應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為洗錢罪：

1、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費(fèi)”的；

2、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的；

3、協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財產(chǎn)狀況明顯不符的財物的。

應(yīng)注意的是，在現(xiàn)實(shí)生活中，如果沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的，除非除有證據(jù)證明確實(shí)不知道的之外，均可以認(rèn)定行為人對犯罪所得及其收益具有主觀“明知”，也將被追責(zé)。

二、洗錢罪如何處罰

洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，通過存入金融機(jī)構(gòu)、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。

（一）自然人構(gòu)成洗錢罪的觸犯

自然人犯洗錢罪的，沒收實(shí)施毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五上以百分之二十以下罰金。

（二）單位構(gòu)成洗錢罪的處罰

單位犯本罪，對單位處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

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