一、以提供證券咨詢?yōu)槊_取錢財(cái)

被告人高某、陳某、白某在北京市通州區(qū)東營前街4號樓551室，以“中金公司”或“大行情客服中心”的名義使用化名給張某等人打電話，謊稱是中國國際金融有限公司的員工，以提供股市信息可以獲得較高收益為誘餌，騙取張某等12人交納信息咨詢費(fèi)或會費(fèi)共計(jì)人民幣46 500元。其中，被告人白某參與犯罪數(shù)額為人民幣36 700元。2009年5月15日被告人高某、白某被抓獲，同年5月17日被告人陳某到公安機(jī)關(guān)投案。

二、行為人構(gòu)成詐騙罪

本案的爭議焦點(diǎn)是被告人虛構(gòu)身份或假冒他人名義非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪還是詐騙罪。本文認(rèn)為，被告人虛構(gòu)身份或假冒他人名義實(shí)施所謂“經(jīng)營證券業(yè)務(wù)”，顯系虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的詐騙行為，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為詐騙罪。

首先，本案被告人客觀上實(shí)施了虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的行為，其符合詐騙罪的客觀構(gòu)成要件。

詐騙罪是指虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大的行為。詐騙行為主要包括以下幾個(gè)步驟：行為人實(shí)施虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的行為——被害人產(chǎn)生了錯(cuò)誤的認(rèn)識——基于錯(cuò)誤的認(rèn)識做出錯(cuò)誤的處分財(cái)物的決定——行為人騙取財(cái)物、被害人遭受損失。本案中，從庭審查明的事實(shí)看，三被告人事先因畏懼東窗事發(fā)，使用他人的身份證辦理銀行開戶業(yè)務(wù)、以備收取被害人匯款專用，并以“中金公司”或“大行情客服中心”的名義，謊稱其為中國國際金融有限公司員工，以提供權(quán)威“股市信息”或內(nèi)部消息可以獲得較高收益為誘餌，利用其在原工作單位已經(jīng)掌握的客戶資料，通過打電話的方式，在取得多名被害人信任后，收取信息咨詢費(fèi)或會費(fèi)等，之后或任意提供某支股票可能漲停的信息，或置之不理。三被告人顯然是虛構(gòu)身份、冒用他人名義，隱瞞了其并不具有相關(guān)資質(zhì)和股票行情分析能力之真相，使多名被害人產(chǎn)生其具有“權(quán)威市場分析”能力或“公司市場信譽(yù)”的錯(cuò)誤認(rèn)識，從而向被告人交納信息咨詢費(fèi)或會費(fèi)，最終遭受財(cái)產(chǎn)損失。所以，本案被告人行為完全符合詐騙罪的客觀構(gòu)成要件。

其次，本案被告人在主觀上具有非法占有他人財(cái)物的目的。

判斷行為人是否具有非法占有他人財(cái)物的目的，是區(qū)分詐騙罪和非法經(jīng)營罪的主觀標(biāo)準(zhǔn)。而行為人的心理態(tài)度主要是通過其行為等外化、客觀化，因而應(yīng)從客觀行為來判斷其主觀目的。非法經(jīng)營罪的行為人在主觀上僅具有非法牟利的動機(jī)，其主要是通過某種實(shí)體經(jīng)營活動而不是非法占有他人財(cái)物的方式來獲取利益。而詐騙罪在主觀上必須以非法占有為目的。一般情況下，非法經(jīng)營行為人不會虛構(gòu)其身份，隱瞞實(shí)際業(yè)務(wù)經(jīng)營行為，事實(shí)上可能主動提供其公司信息，以擴(kuò)大影響，提高市場信譽(yù)和知名度，獲取經(jīng)營利益。非法經(jīng)營行為只是未經(jīng)有關(guān)主管部門許可，擅自經(jīng)營法律規(guī)定需經(jīng)許可的相關(guān)業(yè)務(wù)，其目的只是為了謀取經(jīng)營利益，情節(jié)嚴(yán)重的才構(gòu)成非法經(jīng)營罪。本案中，被告人并不具有實(shí)體經(jīng)營行為，其客觀上實(shí)施了冒用他人名義、虛構(gòu)身份等行為，騙取張某等12人交納信息咨詢費(fèi)或會費(fèi)共計(jì)人民幣46 500元，其主觀上非法占有他人財(cái)物的目的昭然若揭。