一、募集期間的資金存管  

投資私募基金需要把資金匯入到一個(gè)募集賬戶(hù)里面去?；鹉技~戶(hù)由基金管理人或有基金管理人委托的私募基金服務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)立，并由基金管理人管理或委托私募基金服務(wù)機(jī)構(gòu)管理。該賬戶(hù)僅用于本基金募集期間和存續(xù)期間認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回資金的歸集與支付。在募集期間，基金募集的資金只能存放在該募集賬戶(hù)里面，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人都不能動(dòng)用。該基金募集專(zhuān)戶(hù)資金不屬于私募基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)或者基金份額登記機(jī)構(gòu)。

二、募集結(jié)束之后資金全部劃入托管賬戶(hù)  

基金在募集期結(jié)束之后，由基金管理人將全部募集資金劃入基金托管賬戶(hù)。托管賬戶(hù)是指基金管理人、基金托管人為履行本合同在基金托管人指定銀行為基金單獨(dú)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。賬戶(hù)預(yù)留印鑒根據(jù)存管銀行具體規(guī)定執(zhí)行，相應(yīng)印章由基金托管人保管。同時(shí)，基金財(cái)產(chǎn)托管賬戶(hù)的網(wǎng)銀客戶(hù)號(hào)、機(jī)構(gòu)網(wǎng)銀登陸密碼、網(wǎng)上銀行證書(shū)等均由基金托管人保管。基金托管人核實(shí)資金到賬情況，并向基金管理人出具資金到賬通知書(shū)?；鸸芾砣讼蚧鸱蓊~持有人和基金托管人發(fā)送基金成立的通知，基金成立。

三、運(yùn)作期間資金在托管賬戶(hù)和證券資金賬戶(hù)之間流動(dòng)  

基金在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案后才能進(jìn)行投資運(yùn)作?；鸸芾砣艘曰鸬拿x開(kāi)立證券資金賬戶(hù)（股票賬戶(hù)、期貨賬戶(hù)等），基金的證券資金賬戶(hù)需要與基金托管賬戶(hù)建立第三方存管關(guān)系或相應(yīng)轉(zhuǎn)賬關(guān)系?；鸸芾砣藨?yīng)將證券資金賬戶(hù)資金密碼交付基金托管人保管與使用，未經(jīng)基金托管人同意，基金管理人不得修改資金密碼或注銷(xiāo)該資金賬戶(hù)，也不得自行進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬操作?；鹜泄苋素?fù)責(zé)通過(guò)銀證轉(zhuǎn)賬等方式完成資金劃付。

四、基金的日常收支活動(dòng)  

基金日常運(yùn)作的時(shí)候，需要支付一定管理費(fèi)、托管費(fèi)、外包服務(wù)費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬。基金的一切收支活動(dòng)，只能通過(guò)托管賬戶(hù)進(jìn)行?；鹭?cái)產(chǎn)托管賬戶(hù)僅限于本基金使用，僅限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。托管賬戶(hù)的資金劃撥只能由托管機(jī)構(gòu)執(zhí)行，需要支付管理費(fèi)、托管費(fèi)、外包服務(wù)費(fèi)時(shí)，托管機(jī)構(gòu)會(huì)根據(jù)合同中約定的支付賬戶(hù)，劃付給相應(yīng)機(jī)構(gòu)。

五、分紅、贖回時(shí)由托管賬戶(hù)轉(zhuǎn)入募集賬戶(hù)，再分配到投資者賬戶(hù)  

如果基金需要分紅、投資者贖回、基金清算時(shí)，托管機(jī)構(gòu)需要把資金從托管賬戶(hù)轉(zhuǎn)入募集賬戶(hù)，再分配到投資者賬戶(hù)。

總結(jié)，證券類(lèi)私募基金的資金只能在投資者銀行賬戶(hù)、募集賬戶(hù)、托管賬戶(hù)、證券資金賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)，賬戶(hù)之間形成了一個(gè)封閉的循環(huán)，確保了資金的安全。更多私募基金問(wèn)題歡迎咨詢(xún)法邦網(wǎng)專(zhuān)業(yè)律師。