基金協(xié)會(huì)為私募基金監(jiān)管做出巨大貢獻(xiàn)

基金協(xié)會(huì)為了規(guī)范私募基金發(fā)展，相繼規(guī)范了私募基金登記備案、基金募集、基金合同、機(jī)構(gòu)內(nèi)控、信息披露、服務(wù)業(yè)務(wù)等各項(xiàng)活動(dòng)，初步構(gòu)建了完整的私募基金行為規(guī)范，配合事中檢查和事后處分，基本扭轉(zhuǎn)了“一放就亂、一管就死”的傳統(tǒng)行政管理“怪圈”，四年來(lái)沒(méi)有發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)事件。2016年2月5日，協(xié)會(huì)發(fā)布《二·五公告》，著力解決私募基金管理人非理性登記、非法增信、“倒殼”投機(jī)等突出問(wèn)題，截至目前，已注銷(xiāo)近1.4萬(wàn)家長(zhǎng)期無(wú)展業(yè)意愿的私募機(jī)構(gòu)。

2017年11月和2018年1月，協(xié)會(huì)分別發(fā)布《私募基金管理人登記須知》和《私募基金備案須知》，進(jìn)一步明確私募基金管理人和私募基金產(chǎn)品的本質(zhì)屬性和底線要求，提高登記備案工作透明度，從源頭抓起，將私募基金持續(xù)自律管理落到實(shí)處。2017年，在國(guó)際貨幣基金組織發(fā)布的金融部門(mén)評(píng)估報(bào)告中，私募基金行業(yè)監(jiān)管與自律獲得“完全實(shí)施”的最高等級(jí)評(píng)分。

私募基金發(fā)展原則與監(jiān)管重心分析

私募基金發(fā)展有哪些原則需要遵守？

一、私募基金的本質(zhì)是向合格投資人提供的受托理財(cái)服務(wù)，必須遵循非公開(kāi)募集原則，向合適的人推薦合適的產(chǎn)品；

二、堅(jiān)持“投資者利益優(yōu)先”原則，防范利益沖突；堅(jiān)持組合投資原則，避免投資標(biāo)的單一帶來(lái)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；

三、堅(jiān)持投資人“收益自享、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”原則，杜絕一切形式的“保底保收益”。

私募基金與公募基金最大的不同是募集方式的不同，在受托人義務(wù)方面是完全一致的，只是因其非公開(kāi)性、投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)承受能力更高以及投資者的談判能力更強(qiáng)，才在監(jiān)管與自律層面有了相對(duì)弱化的要求。盡管如此，將受托義務(wù)上升為法律，將受托責(zé)任轉(zhuǎn)化為行為規(guī)范，防止私募基金各項(xiàng)活動(dòng)背離本質(zhì)，仍是自律管理的基礎(chǔ)和重心。更多私募基金問(wèn)題歡迎咨詢(xún)法邦網(wǎng)專(zhuān)業(yè)律師。