一、基金銷售業(yè)務規(guī)范有哪些
(一)辦理基金銷售業(yè)務或者辦理基金銷售相關業(yè)務,并向基金銷售機構收取以基金交易(含開戶)為基礎的相關傭金的機構應當取得基金銷售業(yè)務資格或者經(jīng)中國證監(jiān)會認定。
未取得基金銷售業(yè)務資格或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認定的機構,不得辦理基金的銷售或者相關業(yè)務。任何個人不得以個人名義辦理基金的銷售或者相關業(yè)務。
(二)基金銷售機構應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度,加強對基金銷售業(yè)務合規(guī)運作的檢查和監(jiān)督,確?;痄N售業(yè)務的執(zhí)行符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內(nèi)部控制的有關要求。
基金銷售機構應當確?;痄N售信息管理平臺安全、高效運行,且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求。
(三)未經(jīng)基金銷售機構聘任,任何人員不得從事基金銷售活動。
宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護人員等從事基金銷售業(yè)務的人員應當取得基金銷售業(yè)務資格?;痄N售機構應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售人員的持續(xù)培訓制度,加強對基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。
(四)基金銷售機構應當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度,以及基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度。
(五)基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中,應當堅持投資人利益優(yōu)先原則,注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。
二、基金銷售適用性管理制度內(nèi)容
基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度,至少包括以下內(nèi)容:
(一)對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法;
(二)對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法;
(三)對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法;
(四)對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。
以上就是基金銷售業(yè)務規(guī)范有哪些,基金銷售適用性管理制度內(nèi)容的具體情況,希望能幫您解決您的問題。對司法實踐中引發(fā)的糾紛,如果需要走訴訟程序,建議最好事先咨詢相關的專家律師,以少走彎路,更好地解決自己所面臨的問題。
