一、私募投資者在“回訪確認(rèn)時(shí)”應(yīng)注意什么？

《辦法》第三十條之規(guī)定，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪?；卦L過程不得出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪確認(rèn)無效。

回訪應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：

確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)；確認(rèn)投資者是否為自己購(gòu)買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容；確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；確認(rèn)投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；確認(rèn)投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失；確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利；確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排。

二、“回訪確認(rèn)”制度的目的是什么？

“回訪確認(rèn)”是讓投資者在一段時(shí)間內(nèi)，對(duì)自己所投資的私募產(chǎn)品從自身所能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品的費(fèi)率及私募基金信息披露的方式等進(jìn)行考量，從而對(duì)投資的私募產(chǎn)品更加了解，也加深了自身對(duì)投資的理解，在選擇新發(fā)行的產(chǎn)品能夠更加的謹(jǐn)慎。實(shí)際上這也是給客戶一個(gè)解約的時(shí)間。在新規(guī)出臺(tái)下的回訪制度，不僅能確保投資者為理性投資，保障投資者利益，也意味著私募機(jī)構(gòu)必須更專業(yè)化，使得私募市場(chǎng)更健康。因?yàn)槟壳按嬖谥芏嘟鹑谠p騙，而回訪制度可以在一定程度上避免這類現(xiàn)象。