一、私募投資者在“回訪確認時”應注意什么？

《辦法》第三十條之規(guī)定，募集機構(gòu)應當在投資冷靜期滿后，指令本機構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪?；卦L過程不得出現(xiàn)誘導性陳述。募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進行的回訪確認無效。

回訪應當包括但不限于以下內(nèi)容：

確認受訪人是否為投資者本人或機構(gòu)；確認投資者是否為自己購買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風險揭示的內(nèi)容；確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；確認投資者是否知悉投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失；確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權利；確認投資者是否知悉糾紛解決安排。

二、“回訪確認”制度的目的是什么？

“回訪確認”是讓投資者在一段時間內(nèi)，對自己所投資的私募產(chǎn)品從自身所能夠承擔的風險、產(chǎn)品的費率及私募基金信息披露的方式等進行考量，從而對投資的私募產(chǎn)品更加了解，也加深了自身對投資的理解，在選擇新發(fā)行的產(chǎn)品能夠更加的謹慎。實際上這也是給客戶一個解約的時間。在新規(guī)出臺下的回訪制度，不僅能確保投資者為理性投資，保障投資者利益，也意味著私募機構(gòu)必須更專業(yè)化，使得私募市場更健康。因為目前存在著很多金融詐騙，而回訪制度可以在一定程度上避免這類現(xiàn)象。