案情簡介：幫助他人刷POS機套現(xiàn)賺取手續(xù)費

2017年12月，宋某（在逃）以從事房屋買賣需要POS機收取購房款為由，向趙某借POS機，POS機并非趙某所有。隨后宋某通過趙某的POS機刷卡支付65萬元，趙某同時將63萬元轉(zhuǎn)賬到宋某的銀行賬戶。2018年1月，宋某再次提出借用趙某的POS機用于收取購房款。宋某再次通過趙某的POS機刷卡支付85萬元，趙某同時將83萬元轉(zhuǎn)賬到宋某的銀行賬戶。2018年2月案發(fā)，趙某經(jīng)公安機關(guān)電話通知后到案，交代了上述事實。

法院判決：成立非法經(jīng)營罪，免于刑事處罰

理由：趙某違反國家規(guī)定，協(xié)助他人使用銷售點終端機具（POS機），以虛構(gòu)交易的方式套取現(xiàn)金共計150萬元，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。在本案中，本案中持卡人在趙某的幫助下通過POS機向非交易對象支付房款，并在他人運作下，最終套出現(xiàn)金，應(yīng)認定為虛構(gòu)交易及套取現(xiàn)金行為。趙某自動到案后如實供述犯罪事實，依法成立自首，依法可以減輕處罰。趙某犯非法經(jīng)營罪，免于刑事處罰，違法所得予以沒收。

律師說法：情節(jié)輕微，免于刑事處罰

非法經(jīng)營是指未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，且該罪應(yīng)當是發(fā)生在生產(chǎn)、流通領(lǐng)域中嚴重違反法律、行政法規(guī)，并具有嚴重社會危害性的行為。

本案中，趙某違反國家規(guī)定，協(xié)助他人使用銷售點終端機具（POS機），以虛構(gòu)房屋買賣交易的方式套取現(xiàn)金共計150萬元，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。通過POS機進行的信用卡支付行為應(yīng)基于真實交易，包括真實的對價和真實的交易對象，而本案中持卡人在趙某的幫助下通過POS機向非交易對象支付房款，并在他人運作下，最終套出現(xiàn)金，應(yīng)認定為虛構(gòu)交易及套取現(xiàn)金行為，其行為已經(jīng)觸犯刑法。鑒于趙某非POS機持有人，有自首情節(jié)，到案后積極退贓，犯罪較輕，依法可以免予處罰。根據(jù)本案的事實、性質(zhì)、情節(jié)、社會危害性等，遂對趙某作出免于刑事處罰的判決。

相關(guān)法規(guī)：

《刑法》第二百二十五條  違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：（一） 未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；

（二） 買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準文件的；

（三） 未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；

（四） 其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。

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