案情簡介：建加盟店質(zhì)押黃金變相集資

2014年9月，趙某在鄭州市金水區(qū)注冊成立TW珠寶店，聲稱是北京TW的加盟店。該珠寶店不以銷售珠寶為目的，以黃金質(zhì)押返本為銷售手段，并承諾實物相抵質(zhì)押，質(zhì)押期滿后返還置押金的模式，通過宣傳單、投資人口碑營銷、業(yè)務員和營業(yè)員介紹推廣等方式向社會公眾吸收資金?？蛻糁恍柙谝荒昊騼赡甑葧r間內(nèi)在珠寶店店內(nèi)存放一定數(shù)額的人民幣，到期便可以置換一定價值的黃金飾品，該珠寶店置換周期為一年的置換比例為30%至36%，截至2015年8月，因資金鏈斷裂，無法償還投資者的本金而案發(fā)，此時趙某通過此種方式在該珠寶店中吸收資金600萬元，未歸還本金500萬元。

法院判決：趙某犯非法吸收公眾存款罪

趙某非法吸收或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年，對于依法凍結涉案資金及孳息發(fā)還被害人，對扣押的黃金等飾品，拍賣后錢款發(fā)還被害人，并繼續(xù)追繳。

一審判決后，趙某家屬慕名找到張獻偉律師，請求張律師代理其上訴。經(jīng)張律師認真分析得出，趙某是通過變相方式吸收社會存款。趙某所吸收的存款中有300萬是從趙某的親朋好友處吸收的，應當在涉案數(shù)額中剔除。經(jīng)二審開庭審理，趙某被判處有期徒刑兩年，緩期三年執(zhí)行。

律師說法：變相吸收公眾存款的認定與類型

非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)，吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。而變相吸收公眾存款的是指未經(jīng)中國人民銀行批準，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質(zhì)相同的行為。

變相吸收公眾存款的行為與非法吸收公眾存款的行為在非法性特征和對象特征以及承諾的義務等方面都相同的，二者不同的是非法吸收公眾存款是以直接的名義吸收存款，表現(xiàn)在其出具存款憑證，并承諾在一定期限內(nèi)還本付息；而變相吸收公眾存款則不以直接吸收存款的名義出現(xiàn)，而以成立資金互助會或以投資、集資人股等名義，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質(zhì)相同。這里的承諾的義務與吸收公眾存款的性質(zhì)相同，即都是承諾在一定期限內(nèi)還本付息，從而達到吸收公眾存款的目的。

實踐中，行為人以變相方式吸收存款的具體手段層出不窮、花樣繁多。如有的單位未經(jīng)批準成立資金互助組織吸收公眾資金；有些企業(yè)以投資、集資等名義吸收公眾資金，但并不按規(guī)定分配利潤、派發(fā)股息，而是以一定利息支付；有的以代為飼養(yǎng)寵物，代為養(yǎng)植花木果樹，營業(yè)房分零出售、代為出租等為名，許以高額回報以吸收資金；有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉(zhuǎn)讓等方式給予回報。這些行為以合法形式掩蓋非法集資目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，其實質(zhì)仍然是變相抬高國家所規(guī)定的存款利率，情節(jié)嚴重者，必定擾亂整個社會的金融秩序。

本案中，趙某國家金融管理法規(guī)，未經(jīng)國家金融管理部門許可，以加盟店黃金質(zhì)押的方式非法吸收社會公眾的存款，數(shù)額巨大，依法成立非法吸收公眾存款罪。趙某吸收的存款中有300萬是從其親朋好友處集資的，因不符合非法吸收公眾存款罪中面向社會不特定主體吸收存款的特征，不應計算在涉案金額內(nèi)。趙某自動案后，如實供述所涉及的事實，成立自首，依法可以減輕處罰。同時，趙某的親屬積極代趙某退賠大部分被害人的損失，并取得部分被害人的的諒解，依法酌情從輕處罰。辯護人辯護意見被法院全部采納。

相關法規(guī)：

《刑法》第一百七十六條第一款  非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第三條第二款第一項

具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)”：

（一） 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在１００萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在５００萬元以上的；

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