案情簡介：利用養(yǎng)老互助基金非法集資
2014年5月，王某成立鄭州H養(yǎng)老互助基金，準(zhǔn)備進(jìn)軍養(yǎng)老業(yè)。2014年12月，王某得知某樓盤將開業(yè)，遂生炒房之心。因缺少資金，王某以36%的年息為誘餌，利用該養(yǎng)老互助基金，向社會公開宣傳，承諾上述回報。王某通過簽訂根本無履行能力的養(yǎng)老投資合同，從100多人手中吸納200萬。2016年6月，因資金鏈斷裂，王某無力償還上述人員的本息高達(dá)180萬。2016年7月，王某被警方抓獲。
法院判決：一審成立集資詐騙罪，二審成立非法吸收公眾存款罪
理由：被告人王某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，依法成立集資詐騙罪，判處有期徒刑九年，并處罰金四十萬元。
一審判決后，王某家屬慕名來到律所，找到張獻(xiàn)偉律師，要求代理他們上訴。張獻(xiàn)偉律師認(rèn)真分析案情后，認(rèn)為一審定性錯誤，王某成立非法吸收公眾存款罪：王某不具有非法占有目的，在集資的過程中未使用詐騙方法等要點，上訴后，該辯護(hù)意見被二審法院采納，王某在二審被判處有期徒刑四年，罰金二十萬。
律師說法：非法吸收公眾存款罪要求不具有非法占有目的
非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。本罪與集資詐騙罪有眾多的區(qū)別，其中最本質(zhì)區(qū)別是，本罪不具有非法占有目的；而集資詐騙罪必須要求具有非法占有目的。本案中，王某養(yǎng)老互助基金的名義，以高額利息為誘餌，采取簽訂無實際履行能力的協(xié)議方式，非法集資達(dá)兩百萬。在王某將所吸收的二百萬轉(zhuǎn)投資失敗后，還有一百八十萬不能歸還，涉案數(shù)額巨大，但不具有非法占有目的上述錢財?shù)哪康模虼送跄车男袨槌闪⒎欠ㄎ展姶婵钭?。因為，首先，王某將吸收的集資款進(jìn)行轉(zhuǎn)投資，不具有非法占有目的，而是以非法營利為目的。王某之所以客觀上不能歸還集資款是因為他投資的房地產(chǎn)公司資金鏈斷裂，引發(fā)王某的資金鏈破裂所致。其次，王某在非法集資的過程中沒有使用詐騙的方法進(jìn)行。雖然是否使用詐騙的方法不是集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪的根本區(qū)別，但未使用詐騙方法的非法吸收公眾存款行為卻可以肯定不是自己詐騙行為。根據(jù)眾多被害人的陳述，吸收資金再進(jìn)行轉(zhuǎn)投資他們大部分人在與王某簽訂養(yǎng)老投資合同時是明明知的，不存在被欺騙的一說。最后，王某的行為也符合非法吸收公眾存款罪的客觀特征。王某以養(yǎng)老互助基金的形式非法集資的行為正是“變相吸收公眾存款”的典型方式。
相關(guān)法規(guī)：
《刑法》第一百七十六條第一款 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條第一款 違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：
（一） 未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；
（二） 通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳；
（三） 承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；
（四） 向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
第二條第六項 實施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：（六） 不具有募集基金的真實內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的；
第三條第二款第一項 具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”： （一） 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在１００萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在５００萬元以上的；
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