案情簡介：設(shè)立網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)非法集資

2013年5月，鐘某為賺取借貸差設(shè)立網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)非法集資。鐘某在其設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)上發(fā)布虛假投資標(biāo)的，以公開方式向公眾宣傳，用20％左右的高額利息和1％-4%的獎(jiǎng)勵(lì)吸引集資參與人通過銀行轉(zhuǎn)賬到該公司指定的個(gè)人賬戶或者通過第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)賬到鐘某的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)。集資參與人通過借貸平臺(tái)支付的資金大多被鐘某個(gè)人使用，借貸平臺(tái)上的擔(dān)保三家公司的實(shí)際控制人均為鐘某，上述擔(dān)保公司并無償還投資人借款的能力。

2015年9月，該網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)開始拒絕返還集資參與人的本金和利息，經(jīng)審計(jì)，本案涉案一千人，被詐騙的金額共計(jì)1億元。

法院判決：鐘某成立非法吸收公眾存款罪

理由：鐘某明知違反國家金融管理規(guī)定、非法向社會(huì)公眾吸收資金數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金三十五萬元。

一審判決后，其家屬慕名找到張獻(xiàn)偉律師。經(jīng)過認(rèn)真分析，細(xì)致研判。認(rèn)為：鐘某不具有非法占有目的不成立集資詐騙罪，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪定罪處罰。同時(shí)，鐘某吸收的存款中有一大部分是其親友投資的，應(yīng)排除在涉案總額以外的上訴意見。經(jīng)張律師搜集并提供涉案線索，向法院遞交了上訴狀等法律文件。

后經(jīng)人民法院判決：借款對(duì)象固定，不成立非法吸收公眾存款罪，二被告無罪。

律師說法：不具有非法占有目的不成立集資詐騙罪

非法吸收公眾存款罪是指違反國家的規(guī)定非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。而集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。行為人是否具有非法占有的目的，是區(qū)分非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的重要標(biāo)準(zhǔn)，在非法集資共同犯罪中，其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的，但符合非法吸收公眾存款罪犯罪構(gòu)成要件的，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰。

本案中，鐘某違反國家金融管理規(guī)定、非法向社會(huì)公眾吸收資金數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。檢察院指控鐘某犯集資詐騙罪，在庭審中，檢察院無充分證據(jù)證明鐘某以虛構(gòu)事實(shí)的手段非法占有投資人錢款的行為具有非法占有目的，因此，鐘某不構(gòu)成集資詐騙罪，而是成立非法吸收公眾存款罪。綜合全案實(shí)際情況，才對(duì)鐘某作出以上從輕處罰的判決。

相關(guān)法規(guī)：

《刑法》第一百七十六條第一款  非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條第一款  具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”：

（一） 個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在１００萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在５００萬元以上的；

（二） 個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象１００人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象５００人以上的；

（三） 個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在５０萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在２５０萬元以上的；

（四） 造成特別惡劣社會(huì)影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。

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