案情簡(jiǎn)介：銀行工作人員違規(guī)承兌匯票。

2016年4月，李某（已另案處理）為獲得大額出借資金，通過(guò)提供虛假的資料、虛構(gòu)貿(mào)易背景和虛假增值稅發(fā)票等方式向鄭州市某銀行提出承兌匯票的申請(qǐng)。該銀行經(jīng)理趙某在核對(duì)李某的相關(guān)申請(qǐng)條件后明知該比承兌是虛假的，還違規(guī)向李某發(fā)放五百萬(wàn)元的承兌匯票。在2016年10月承兌匯票到期后，李某無(wú)力還款而案發(fā)。后經(jīng)銀行審計(jì)和注冊(cè)會(huì)計(jì)事務(wù)所鑒定，趙某的行為給銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失三百萬(wàn)元。

法院判決：成立對(duì)違法票據(jù)承兌罪。

被告人趙某犯對(duì)違法票據(jù)承兌罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年。

理由：被告人趙某作為銀行工作人員，在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌，造成特別重大損失，其行為已構(gòu)成對(duì)違法票據(jù)承兌罪。

律師說(shuō)法：成立對(duì)違法票據(jù)承兌罪。

對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的行為。本案中，趙某對(duì)于李某提供的虛假申報(bào)材料是明知的，他在審查李某的申請(qǐng)材料時(shí)就已經(jīng)發(fā)現(xiàn)李某不符合承兌條件，但是趙某為了個(gè)人利益還是違法給李某承兌了匯票，后經(jīng)審計(jì)、鑒定給銀行造成三百萬(wàn)的損失，趙某的行為已經(jīng)構(gòu)成對(duì)違法票據(jù)承兌罪。趙某犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，成立自首，可予以減輕處罰。根據(jù)趙某的犯罪情節(jié)和悔罪表現(xiàn)，適用緩刑沒(méi)有再犯罪的危險(xiǎn)，對(duì)其所居住的社區(qū)也沒(méi)有重大不良影響，因此法院對(duì)其作出緩刑判決。

相關(guān)法條：

《刑法》第一百八十九條  銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

最高人民檢察院、公安部關(guān)于印發(fā)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》的通知  第四十五條  [對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證案（刑法第一百八十九條）]銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的，應(yīng)予立案追訴。

河南省高級(jí)人民法院、河南省人民檢察院、河南省公安廳關(guān)于印發(fā)《關(guān)于我省適用新刑法有關(guān)條款中犯罪數(shù)額、情節(jié)規(guī)定的座談紀(jì)要》的通知  第一百八十九條對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪  造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的，屬于造成“特別重大損失”。

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