案情簡介：以高息誘惑集資詐騙

2013年，趙某在登封市注冊成立了某某工貿(mào)有限公司，經(jīng)營家電銷售及維修等業(yè)務(wù)。2015年下半年，趙某明知其公司已虧損，仍向他人隱瞞公司經(jīng)營現(xiàn)狀，以月息三分至四分的高息為誘餌，采取“借新貸還舊貸本金與利息”的方式騙取李某、杜某等25人共計(jì)700萬元。趙某將騙得錢大部分用于償還與支付該此期向他人借貸的本金和利息，部分用于購買汽車等支出，致使前款項(xiàng)無法返還。2016年6月案發(fā)。

法院判決：構(gòu)成集資詐騙罪。

被告人趙某犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十三年，并處罰金30萬元；退賠涉案25人的錢款。

理由：被告人趙某以非法占有為目的，以某某工貿(mào)有限公司資金周轉(zhuǎn)，承諾給各被害人高額利息為由，以“借款”的名義騙取向各被害人錢財(cái)，所得款項(xiàng)用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。

律師說法：以犯罪金額看集資詐騙罪刑罰。

《刑法》

第一百九十二條  以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋（法釋〔2010〕18號）

第二條  實(shí)施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：

（一） 不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；

（二） 以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的；

（三） 以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金的；

（四） 不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；

（五） 不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的；

（六） 不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的；

（七） 不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金的；

（八） 以投資入股的方式非法吸收資金的；

（九） 以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的；

（十） 利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的；

（十一） 其他非法吸收資金的行為。

第四條  以非法占有為目的，使用詐騙方法實(shí)施本解釋第二條規(guī)定所列行為的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百九十二條的規(guī)定，以集資詐騙罪定罪處罰。

使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”：

（一） 集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；

（二） 肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；

（三） 攜帶集資款逃匿的；

（四） 將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的；

（五） 抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的；

（六） 隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；

（七） 拒不交代資金去向，逃避返還資金的；

（八） 其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。

集資詐騙罪中的非法占有目的，應(yīng)當(dāng)區(qū)分情形進(jìn)行具體認(rèn)定。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的，對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的，其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的，對具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。

第五條  個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在１０萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在３０萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在１００萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。

單位進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在５０萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在１５０萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在５００萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。

集資詐騙的數(shù)額以行為人實(shí)際騙取的數(shù)額計(jì)算，案發(fā)前已歸還的數(shù)額應(yīng)予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動(dòng)而支付的廣告費(fèi)、中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、回扣，或者用于行賄、贈(zèng)與等費(fèi)用，不予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動(dòng)而支付的利息，除本金未歸還可予折抵本金以外，應(yīng)當(dāng)計(jì)入詐騙數(shù)額。

集資詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等詐騙方法非法集資，個(gè)人集資數(shù)達(dá)十萬以上或單位集資數(shù)額達(dá)五十萬以上的行為。

本案中，趙某明知其企業(yè)處于虧損狀態(tài)，無力歸還欠款，仍然以高額利息為誘餌，隱瞞資金用途，非法集資，并將騙來的錢用于償還以前的高額利息及奢侈消費(fèi)，數(shù)額達(dá)700萬，數(shù)額特別巨大，已構(gòu)成集資詐騙罪。

張獻(xiàn)偉律師特別提醒：

集資詐騙罪必須具有非法占有目的，涉及此類案件，應(yīng)結(jié)合具體案情分析是否具有該目的。其中涉案數(shù)額直接影響刑罰的輕重。

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