案情簡(jiǎn)介：非法持有他人信用卡

2016年9月12日7時(shí)許，公安民警在鐘某家中發(fā)現(xiàn)鐘某持有各銀行信用卡及各銀行信用卡U盾一批。經(jīng)核查，公安扣押的鐘某持有以他人身份開(kāi)設(shè)的銀行信用卡合計(jì)62張(其中，工商銀行卡12張、郵政儲(chǔ)蓄銀行卡2張、建設(shè)銀行卡3張、中國(guó)銀行銀行卡2張、廣東省農(nóng)村信用社卡2張、招商銀行卡41張)。 現(xiàn)查明，扣押的67銀行卡，其中6張是鐘某本人戶(hù)名；1張無(wú)開(kāi)戶(hù)資料不能認(rèn)定是真實(shí)銀行卡；60張是以他人身份開(kāi)設(shè)。該60張他人名下的銀行卡中，鐘某的母親王某2張、弟弟鐘甲4張、弟弟鐘乙3張；鐘某合法持有親戚、朋友銀行卡17張；余下34張是非法持有。

法院判決：構(gòu)成妨害信用卡管理罪

法院經(jīng)審理認(rèn)為，鐘某非法持有他人信用卡34張，數(shù)量較大，其行為已構(gòu)成妨害信用卡管理罪，應(yīng)予刑罰，依法應(yīng)處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金。公訴機(jī)關(guān)指控鐘某犯妨害信用卡管理罪的證據(jù)確實(shí)、充分，指控罪名成立，予以支持。同理，辯護(hù)人相應(yīng)的辯護(hù)意見(jiàn)，據(jù)理充分，予以采納。辯護(hù)人認(rèn)為公安機(jī)關(guān)沒(méi)有核實(shí)銀行卡的戶(hù)主是否自愿給卡鐘某使用，指控證據(jù)不足，應(yīng)宣告鐘某無(wú)罪，依據(jù)不足，該辯護(hù)意見(jiàn)不予采納。

律師說(shuō)法：什么情況將被立案追訴

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條規(guī)定：“有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金：

(一)明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟?、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；

(二)非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

(三)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；

(四)出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。”

妨害信用卡管理罪，是指違反國(guó)家信用卡管理法規(guī)，在信用卡的發(fā)行、使用等過(guò)程中，妨害國(guó)家對(duì)信用卡的管理活動(dòng)，破壞信用卡管理秩序的行為。根據(jù)相關(guān)司法解釋的規(guī)定，非法持有他人信用卡，數(shù)量累計(jì)在五張以上的，應(yīng)以妨害信用卡管理罪立案追訴。

本案中，鐘某違反國(guó)家信用卡管理法規(guī)，非法持有他人信用卡34張，數(shù)量較大，其行為侵犯了國(guó)家的信用卡管理制度，觸犯了妨害信用卡管理罪。

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