案情簡(jiǎn)介：高利轉(zhuǎn)貸

2011年1月11日，史某以某公司名義申請(qǐng)貸款200萬元。在辦理該筆貸款期間，黃某向被害人史某提出借款300萬元。同年2月2日，銀行放貸下來，史某當(dāng)日將該筆200萬元信貸資金與自有資金100萬元，以月息兩分出借給黃某，從中獲利14.4984萬元。

法院判決：構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪

法院經(jīng)審理認(rèn)為，史某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高息轉(zhuǎn)借他人，違法所得數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立，本院予以支持。史某歸案后能如實(shí)供述自己的罪行，且已退繳違法所得，本院予以從輕處罰。根據(jù)史某的犯罪事實(shí)、情節(jié)，不宜對(duì)其適用緩刑，辯護(hù)人提出對(duì)史某判處拘役并適用緩刑的辯護(hù)意見不予采納，對(duì)其從輕處罰的辯護(hù)意見酌情予以采納。

律師說法：轉(zhuǎn)貸哪些資金將觸犯法律

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條規(guī)定：“以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金?！?/p>

信貸資金，指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)中央銀行有關(guān)貸款方針、政策，用于發(fā)放農(nóng)村、城市貸款的資金。主要包括以下三部分：

（1）銀行及其他金融機(jī)構(gòu)吸收的各種形式的存款，主要是單位的公營(yíng)存款。

（2）國(guó)家財(cái)政撥發(fā)給銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的自有資金。

（3）由資金市場(chǎng)拆借而入的資金，包括從人民銀行貸入的短期貸款。本行內(nèi)部上、下系統(tǒng)內(nèi)的借款；金融機(jī)構(gòu)之間的拆借款。此類資金原則上不能安排長(zhǎng)期貸款。

本案中，史某違反國(guó)家法律法規(guī)，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，虛構(gòu)貸款事由，將套取的金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大，其行為侵犯了國(guó)家對(duì)信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序，觸犯了高利轉(zhuǎn)貸罪。

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