集資詐騙罪法律規(guī)定大全

法律：

一、1997年《刑法》第192條

以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

二、2015年《中華人民共和國刑法修正案九》第12條：

刪去刑法第一百九十九條（第一百九十九條　【部分金融詐騙罪的死刑規(guī)定】犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)）。

司法解釋：

一、1995年全國人民代表大會常務(wù)委員會《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》

第8條：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

二、2004年最高人民法院關(guān)于《依法嚴(yán)厲打擊集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪活動的通知》

各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院，解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)分院：

近年來，一些地方集資詐騙、非法吸收公眾存款犯罪活動十分猖獗，大案要案接連發(fā)生，嚴(yán)重擾亂金融市場秩序，侵犯公民、法人和其他組織的合法權(quán)益。為了切實(shí)維護(hù)國家金融市場秩序和社會政治穩(wěn)定，現(xiàn)就人民法院充分發(fā)揮審判職能作用，依法嚴(yán)厲打擊集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪活動的有關(guān)問題通知如下：

一、充分認(rèn)識集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪的嚴(yán)重社會危害性，切實(shí)加強(qiáng)對這類犯罪案件的審判工作?！‘?dāng)前，各種形式的非法集資犯罪活動，手段更加狡黠，欺騙性更強(qiáng)，導(dǎo)致大量人民群眾上當(dāng)受騙。不少集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪案件，涉案金額特別巨大，受害人員范圍廣，給公民和法人以及其他組織造成巨額財產(chǎn)損失，嚴(yán)重破壞金融市場秩序，由此導(dǎo)致的群體性事件屢有發(fā)生，嚴(yán)重影響社會政治穩(wěn)定。各級人民法院一定要從貫徹“三個代表”重要思想，樹立和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，落實(shí)“司法為民”要求的高度，進(jìn)一步提高對集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪案件審判工作重要性的認(rèn)識，全面發(fā)揮人民法院刑事審判職能作用，為有效遏制集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪活動，規(guī)范金融市場秩序提供有力司法保障。

二、堅(jiān)決貫徹依法嚴(yán)懲集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪的方針，加大對集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪的打擊力度?！〗鹑诜缸镆恢笔俏覈D和規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序工作的打擊重點(diǎn)，集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪案件，是金融犯罪刑事審判工作的重中之重。集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪發(fā)案較多的地區(qū)，人民法院要積極配合有關(guān)部門，開展嚴(yán)厲打擊這類犯罪的專項(xiàng)行動，切實(shí)維護(hù)金融市場秩序和社會政治穩(wěn)定。對集資詐騙和非法吸收公眾存款的犯罪活動，一定要貫徹依法嚴(yán)懲的方針，保持對犯罪的高壓態(tài)勢，以有效震懾不法分子，保護(hù)人民群眾利益。一旦案件起訴后，即應(yīng)盡快開庭，及時審結(jié)。對集資詐騙數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失，罪行極其嚴(yán)重的犯罪分子，依法應(yīng)該判處死刑的，要堅(jiān)決判處死刑，決不手軟。在對犯罪分子判處主刑的同時，要依法適用財產(chǎn)刑，并加大贓款贓物的追繳力度，不讓犯罪分子在經(jīng)濟(jì)上獲取非法利益。對集資詐騙和非法吸收公眾存款共同犯罪案件中的主犯，一定要依法從嚴(yán)懲處。

三、堅(jiān)持審判工作法律效果和社會效果有機(jī)統(tǒng)一，積極參與金融市場經(jīng)濟(jì)秩序的綜合治理。　各級人民法院在審判集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪案件工作中，要把依法審判與法制宣傳有機(jī)結(jié)合起來。注意通過依法公開宣判、新聞媒體宣傳等各種行之有效的形式，揭露犯罪騙局，教育廣大群眾，提高公民防騙意識。要妥善處理涉及眾多被害人的犯罪案件，注意追繳犯罪分子的違法所得，及時將被騙的集資款返還被害人，配合地方黨委和政府做好案件的善后工作，盡量將犯罪造成的不良后果降到最低限度，確保社會穩(wěn)定。對辦案過程中發(fā)現(xiàn)有關(guān)部門和單位在資金管理制度和環(huán)節(jié)上存在的漏洞和隱患，要及時提出司法建議，以做到防患于未然。

四、深入調(diào)查研究，及時解決審判這類案件中的疑難問題?！「鞲呒壢嗣穹ㄔ簩τ诮谑芾淼募Y詐騙和非法吸收公眾存款大要案的審理情況，要及時報告我院。審理集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪案件政策性強(qiáng)，涉及法律適用問題疑難，各高級人民法院對在審判工作中遇到的新情況、新問題，要認(rèn)真研究，提出意見，加強(qiáng)指導(dǎo)，及時報告我院。

三、2010年最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》

第四條 以非法占有為目的，使用詐騙方法實(shí)施本解釋第二條規(guī)定所列行為的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百九十二條的規(guī)定，以集資詐騙罪定罪處罰。

使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”：

（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；

（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；

（三）攜帶集資款逃匿的；

（四）將集資款用于違法犯罪活動的；

（五）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，逃避返還資金的；

（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；

（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；

（八）其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。

集資詐騙罪中的非法占有目的，應(yīng)當(dāng)區(qū)分情形進(jìn)行具體認(rèn)定。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的，對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的，其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的，對具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。

第五條 個人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在30萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。

單位進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在150萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在500萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。

集資詐騙的數(shù)額以行為人實(shí)際騙取的數(shù)額計(jì)算，案發(fā)前已歸還的數(shù)額應(yīng)予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動而支付的廣告費(fèi)、中介費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、回扣，或者用于行賄、贈與等費(fèi)用，不予扣除。行為人為實(shí)施集資詐騙活動而支付的利息，除本金未歸還可予折抵本金以外，應(yīng)當(dāng)計(jì)入詐騙數(shù)額。

四、2011年最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》

為依法懲治詐騙犯罪活動，保護(hù)公私財產(chǎn)所有權(quán)，根據(jù)刑法、刑事訴訟法有關(guān)規(guī)定，結(jié)合司法實(shí)踐的需要，現(xiàn)就辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律的若干問題解釋如下：

第一條 詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。

各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院、人民檢察院可以結(jié)合本地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展?fàn)顩r，在前款規(guī)定的數(shù)額幅度內(nèi)，共同研究確定本地區(qū)執(zhí)行的具體數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，報最高人民法院、最高人民檢察院備案。

第二條 詐騙公私財物達(dá)到本解釋第一條規(guī)定的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六條的規(guī)定酌情從嚴(yán)懲處：

（一）通過發(fā)送短信、撥打電話或者利用互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報刊雜志等發(fā)布虛假信息，對不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙的；

（二）詐騙救災(zāi)、搶險、防汛、優(yōu)撫、扶貧、移民、救濟(jì)、醫(yī)療款物的；

（三）以賑災(zāi)募捐名義實(shí)施詐騙的；

（四）詐騙殘疾人、老年人或者喪失勞動能力人的財物的；

（五）造成被害人自殺、精神失?；蛘咂渌麌?yán)重后果的。

詐騙數(shù)額接近本解釋第一條規(guī)定的“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”的標(biāo)準(zhǔn)，并具有前款規(guī)定的情形之一或者屬于詐騙集團(tuán)首要分子的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”、“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”。

第三條 詐騙公私財物雖已達(dá)到本解釋第一條規(guī)定的“數(shù)額較大”的標(biāo)準(zhǔn)，但具有下列情形之一，且行為人認(rèn)罪、悔罪的，可以根據(jù)刑法第三十七條、刑事訴訟法第一百四十二條的規(guī)定不起訴或者免予刑事處罰：

（一）具有法定從寬處罰情節(jié)的；

（二）一審宣判前全部退贓、退賠的；

（三）沒有參與分贓或者獲贓較少且不是主犯的；

（四）被害人諒解的；

（五）其他情節(jié)輕微、危害不大的。

第四條 詐騙近親屬的財物，近親屬諒解的，一般可不按犯罪處理。

詐騙近親屬的財物，確有追究刑事責(zé)任必要的，具體處理也應(yīng)酌情從寬。

第五條 詐騙未遂，以數(shù)額巨大的財物為詐騙目標(biāo)的，或者具有其他嚴(yán)重情節(jié)的，應(yīng)當(dāng)定罪處罰。

利用發(fā)送短信、撥打電話、互聯(lián)網(wǎng)等電信技術(shù)手段對不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙，詐騙數(shù)額難以查證，但具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰：

（一）發(fā)送詐騙信息五千條以上的；

（二）撥打詐騙電話五百人次以上的；

（三）詐騙手段惡劣、危害嚴(yán)重的。

實(shí)施前款規(guī)定行為，數(shù)量達(dá)到前款第（一）、（二）項(xiàng)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)十倍以上的，或者詐騙手段特別惡劣、危害特別嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他特別嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰。

第六條 詐騙既有既遂，又有未遂，分別達(dá)到不同量刑幅度的，依照處罰較重的規(guī)定處罰；達(dá)到同一量刑幅度的，以詐騙罪既遂處罰。

第七條 明知他人實(shí)施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機(jī)卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費(fèi)用結(jié)算等幫助的，以共同犯罪論處。

第八條 冒充國家機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行詐騙，同時構(gòu)成詐騙罪和招搖撞騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。

第九條 案發(fā)后查封、扣押、凍結(jié)在案的詐騙財物及其孳息，權(quán)屬明確的，應(yīng)當(dāng)發(fā)還被害人；權(quán)屬不明確的，可按被騙款物占查封、扣押、凍結(jié)在案的財物及其孳息總額的比例發(fā)還被害人，但已獲退賠的應(yīng)予扣除。

第十條 行為人已將詐騙財物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追繳：

（一）對方明知是詐騙財物而收取的；

（二）對方無償取得詐騙財物的；

（三）對方以明顯低于市場的價格取得詐騙財物的；

（四）對方取得詐騙財物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動的。

他人善意取得詐騙財物的，不予追繳。

第十一條 以前發(fā)布的司法解釋與本解釋不一致的，以本解釋為準(zhǔn)。

五、2014年最高人民檢察院、公安部《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》

第四十九條 [集資詐騙案(刑法第一百九十二條)]以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:

(一)個人集資詐騙，數(shù)額在十萬元以上的;

(二)單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的。

六、2014年最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》

各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院,人民檢察院,公安廳、局,解放軍軍事法院、軍事檢察院,新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)分院,新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)人民檢察院、公安局:

為解決近年來公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院在辦理非法集資刑事案件中遇到的問題,依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等犯罪,根據(jù)刑法、刑事訴訟法的規(guī)定,結(jié)合司法實(shí)踐,現(xiàn)就辦理非法集資刑事案件適用法律問題提出以下意見:

一、關(guān)于行政認(rèn)定的問題

行政部門對于非法集資的性質(zhì)認(rèn)定,不是非法集資刑事案件進(jìn)入刑事訴訟程序的必經(jīng)程序。行政部門未對非法集資作出性質(zhì)認(rèn)定的,不影響非法集資刑事案件的偵查、起訴和審判。

公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院應(yīng)當(dāng)依法認(rèn)定案件事實(shí)的性質(zhì),對于案情復(fù)雜、性質(zhì)認(rèn)定疑難的案件,可參考有關(guān)部門的認(rèn)定意見,根據(jù)案件事實(shí)和法律規(guī)定作出性質(zhì)認(rèn)定。

二、關(guān)于“向社會公開宣傳”的認(rèn)定問題

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條第一款第二項(xiàng)中的“向社會公開宣傳”,包括以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息,以及明知吸收資金的信息向社會公眾擴(kuò)散而予以放任等情形。

三、關(guān)于“社會公眾”的認(rèn)定問題

下列情形不屬于《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條第二款規(guī)定的“針對特定對象吸收資金”的行為,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為向社會公眾吸收資金:

(一)在向親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金的過程中,明知親友或者單位內(nèi)部人員向不特定對象吸收資金而予以放任的;

(二)以吸收資金為目的,將社會人員吸收為單位內(nèi)部人員,并向其吸收資金的。

四、關(guān)于共同犯罪的處理問題

為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助,從中收取代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用,構(gòu)成非法集資共同犯罪的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。能夠及時退繳上述費(fèi)用的,可依法從輕處罰;其中情節(jié)輕微的,可以免除處罰;情節(jié)顯著輕微、危害不大的,不作為犯罪處理。

五、關(guān)于涉案財物的追繳和處置問題

向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報,以及向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用,應(yīng)當(dāng)依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的,所支付的回報可予折抵本金。

將非法吸收的資金及其轉(zhuǎn)換財物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人,有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追繳:

(一)他人明知是上述資金及財物而收取的;

(二)他人無償取得上述資金及財物的;

(三)他人以明顯低于市場的價格取得上述資金及財物的;

(四)他人取得上述資金及財物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動的;

(五)其他依法應(yīng)當(dāng)追繳的情形。

查封、扣押、凍結(jié)的易貶值及保管、養(yǎng)護(hù)成本較高的涉案財物,可以在訴訟終結(jié)前依照有關(guān)規(guī)定變賣、拍賣。所得價款由查封、扣押、凍結(jié)機(jī)關(guān)予以保管,待訴訟終結(jié)后一并處置。

查封、扣押、凍結(jié)的涉案財物,一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后,返還集資參與人。涉案財物不足全部返還的,按照集資參與人的集資額比例返還。

六、關(guān)于證據(jù)的收集問題

辦理非法集資刑事案件中,確因客觀條件的限制無法逐一收集集資參與人的言詞證據(jù)的,可結(jié)合已收集的集資參與人的言詞證據(jù)和依法收集并查證屬實(shí)的書面合同、銀行賬戶交易記錄、會計(jì)憑證及會計(jì)賬簿、資金收付憑證、審計(jì)報告、互聯(lián)網(wǎng)電子數(shù)據(jù)等證據(jù),綜合認(rèn)定非法集資對象人數(shù)和吸收資金數(shù)額等犯罪事實(shí)。

七、關(guān)于涉及民事案件的處理問題

對于公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院正在偵查、起訴、審理的非法集資刑事案件,有關(guān)單位或者個人就同一事實(shí)向人民法院提起民事訴訟或者申請執(zhí)行涉案財物的,人民法院應(yīng)當(dāng)不予受理,并將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)或者檢察機(jī)關(guān)。

人民法院在審理民事案件或者執(zhí)行過程中,發(fā)現(xiàn)有非法集資犯罪嫌疑的,應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴或者中止執(zhí)行,并及時將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)或者檢察機(jī)關(guān)。

公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院在偵查、起訴、審理非法集資刑事案件中,發(fā)現(xiàn)與人民法院正在審理的民事案件屬同一事實(shí),或者被申請執(zhí)行的財物屬于涉案財物的,應(yīng)當(dāng)及時通報相關(guān)人民法院。人民法院經(jīng)審查認(rèn)為確屬涉嫌犯罪的,依照前款規(guī)定處理。

八、關(guān)于跨區(qū)域案件的處理問題

跨區(qū)域非法集資刑事案件,在查清犯罪事實(shí)的基礎(chǔ)上,可以由不同地區(qū)的公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院分別處理。

對于分別處理的跨區(qū)域非法集資刑事案件,應(yīng)當(dāng)按照統(tǒng)一制定的方案處置涉案財物。

國家機(jī)關(guān)工作人員違反規(guī)定處置涉案財物,構(gòu)成瀆職等犯罪的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

行政法規(guī)：

一、1993年《國務(wù)院關(guān)于清理有償集資活動堅(jiān)決制止亂集資問題的通知》

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)：

為了貫徹中共中央、國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)宏觀調(diào)控、整頓金融秩序的要求，現(xiàn)就清理有償集資活動、堅(jiān)決制止亂集資的有關(guān)問題通知如下：

一、自本通知下達(dá)之日起，各地區(qū)、各部門及各單位舉辦的向出資人還本付息或者支付股息、紅利的有償集資(不包括國家統(tǒng)一籌措國債和出資人依法共同出資組建各類企業(yè)、公司)活動，除本通知第二條規(guī)定的外，一律暫停。

二、下列集資活動，可以依法照章進(jìn)行：

(一)股份有限公司依照《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》(國務(wù)院令第112號)及有關(guān)法規(guī)發(fā)行股票，依照國家體改委《定向募集股份有限公司內(nèi)部職工持股管理規(guī)定》(體改生〔1993〕114號)發(fā)行內(nèi)部職工股；

(二)企業(yè)依照《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》(國務(wù)院令第121號)發(fā)行企業(yè)債券，依照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定發(fā)行短期融資券；

(三)金融機(jī)構(gòu)依照《國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)股票債券管理的通知》(國發(fā)〔1987〕22號)和中國人民銀行有關(guān)規(guī)定發(fā)行金融債券；

(四)各有關(guān)單位依照《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券市場宏觀管理的通知》(國發(fā)〔1992〕68號)和中國人民銀行有關(guān)規(guī)定發(fā)行投資基金證券、信托受益?zhèn)?/p>

任何部門和單位不得以國家財政撥給的資金、有專項(xiàng)用途的預(yù)算外資金、銀行貸款和拆借資金參與本條所列各類有償集資活動。

三、禁止國家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位向內(nèi)部職工或者向社會公眾進(jìn)行有償集資活動。禁止社會團(tuán)體舉辦還本付息或者支付股息、紅利的有償集資活動。

四、請中國人民銀行、國家計(jì)委會同有關(guān)部門，對國務(wù)院在本通知發(fā)布前制定的有關(guān)有償集資的文件進(jìn)行清理，區(qū)別不同情況，對暫停的各類有償集資活動提出處理意見，報國務(wù)院審批。在清理期間，任何地區(qū)、部門及單位都不得違反本通知進(jìn)行新的有償集資活動。

五、凡違反本通知規(guī)定的要嚴(yán)肅查處，并追究主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人的責(zé)任。

二、1993年《國務(wù)院關(guān)于堅(jiān)決制止亂集資和加強(qiáng)債券發(fā)行管理的通知》

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)：

去年以來，許多地區(qū)、部門以及企事業(yè)單位違反國家有關(guān)規(guī)定，擅自利用發(fā)行債券等各種方式進(jìn)行集資，其特點(diǎn)是利率高、涉及面廣、發(fā)行量大，問題相當(dāng)嚴(yán)重。目前，這種亂集資的狀況還有進(jìn)一步擴(kuò)大的趨勢，如不及時加以制止，不僅擾亂金融秩序，而且還容易引發(fā)嚴(yán)重的社會問題。為了制止亂集資，加強(qiáng)對證券市場，特別是債券發(fā)行市場的管理，維護(hù)正常的金融秩序，保持社會穩(wěn)定，促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)既快又好地健康發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、各級人民政府和各有關(guān)部門必須立即采取有力措施，堅(jiān)決制止各種違反國家有關(guān)規(guī)定的集資。任何地區(qū)、部門、企事業(yè)單位和個人，一律不得在國務(wù)院有關(guān)規(guī)定之外，以各種名義亂集資；對已搞的高利集資，要分別不同情況，予以妥善處理。

二、加強(qiáng)債券發(fā)行管理，嚴(yán)格控制各項(xiàng)債券的年度發(fā)行規(guī)模。國家下達(dá)的債券發(fā)行計(jì)劃指標(biāo)為年度債券發(fā)行的最高限額，各地區(qū)和有關(guān)部門必須嚴(yán)格執(zhí)行，未經(jīng)國家計(jì)委和國務(wù)院證券委同意，不得擅自突破規(guī)模，也不得隨意調(diào)整計(jì)劃內(nèi)的各項(xiàng)指標(biāo)。今后，企業(yè)內(nèi)部債券合并到地方企業(yè)

債券中進(jìn)行統(tǒng)一管理，不再單設(shè)券種，并按實(shí)際發(fā)行額控制在年度計(jì)劃指標(biāo)內(nèi)。企業(yè)短期融資券暫不納入國內(nèi)證券發(fā)行計(jì)劃，其發(fā)行規(guī)模和管理辦法，仍按人民銀行的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，期限嚴(yán)格按3、6、9個月掌握，所籌資金只能用于彌補(bǔ)企業(yè)臨時性、季節(jié)性流動資金不足，不得用于企業(yè)

的長期周轉(zhuǎn)和固定資產(chǎn)投資。凡期限超過9個月的企業(yè)短期融資券，一律納入地方企業(yè)債券發(fā)行計(jì)劃。對今年新開工的項(xiàng)目，原則上今年不安排發(fā)行地方企業(yè)債券。對已試點(diǎn)發(fā)行的地方投資公司債券、住宅建設(shè)債券，嚴(yán)格限定在原試點(diǎn)地區(qū)、企業(yè)發(fā)行，不得擴(kuò)大。

三、各地區(qū)和有關(guān)部門對債券發(fā)行的審批工作，必須按《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券市場宏觀管理的通知》（國發(fā)〔1992〕68號）和有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

（一）各地應(yīng)盡快明確負(fù)責(zé)本地區(qū)債券發(fā)行審批的管理部門，并報國家計(jì)委和國務(wù)院證券委備案。各地區(qū)和有關(guān)部門必須按國家計(jì)劃確定的債券券種進(jìn)行審批，不得另行設(shè)立新的券種。地方人民政府不得發(fā)行或變相發(fā)行地方政府債券。

（二）企業(yè)發(fā)行債券要公布章程或辦法，明確企業(yè)的經(jīng)營狀況、發(fā)債券的目的、還本付息方式和風(fēng)險責(zé)任等，同時向主管部門報送有關(guān)材料。企業(yè)發(fā)行債券的總額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。

企業(yè)為固定資產(chǎn)投資發(fā)行債券，必須納入固定資產(chǎn)投資規(guī)模，其發(fā)行總額不得超過自籌投資和國家預(yù)算內(nèi)投資之和；用于單個技改項(xiàng)目的，發(fā)行總額不得超過其投資總額的30％，用于基建項(xiàng)目的不得超過20％。

（三）要加強(qiáng)債券的信用評級工作，只有確實(shí)具有償還能力的企業(yè)才能發(fā)債券。申請發(fā)行債券的公司、企業(yè)，必須由經(jīng)有關(guān)部門確認(rèn)的有資格的信用評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行評級。發(fā)行債券數(shù)額超過1億元以上的企業(yè)，要由全國性的信用評級機(jī)構(gòu)予以評定。

四、嚴(yán)格執(zhí)行國家規(guī)定的有關(guān)利率政策。公司、企業(yè)債券及其他任何形式集資的利率都不得高于同期國庫券的利率。

五、要優(yōu)先保證國庫券和用于國家重點(diǎn)建設(shè)債券的發(fā)行。今年，在國庫券發(fā)行任務(wù)完成之前，未經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，一律不得發(fā)行企業(yè)債券、股票等其他證券和進(jìn)行各種形式的集資。各級人民政府要采取有效措施，組織各方面力量，保證國庫券發(fā)行任務(wù)的完成。

六、各有關(guān)部門要積極配合，加強(qiáng)對債券發(fā)行和集資活動的宏觀控制。審計(jì)部門要協(xié)助做好債券發(fā)行和集資審批的審計(jì)工作，發(fā)現(xiàn)問題及時反映。統(tǒng)計(jì)部門應(yīng)根據(jù)國內(nèi)證券發(fā)行計(jì)劃中的有關(guān)要求，認(rèn)真做好證券發(fā)行統(tǒng)計(jì)工作。

七、對違反國家有關(guān)規(guī)定，擅自突破國家下達(dá)的債券發(fā)行計(jì)劃、擅自設(shè)立或批準(zhǔn)發(fā)行計(jì)劃外券種、發(fā)行或變相發(fā)行地方政府債券和以高于國庫券利率進(jìn)行各種形式集資的，主管部門要予以通報批評；對情節(jié)嚴(yán)重者，要追究主要領(lǐng)導(dǎo)和直接責(zé)任者的責(zé)任，同時，核減該地方或部門當(dāng)年或下一年度的證券發(fā)行規(guī)模。

各地區(qū)、各部門必須堅(jiān)決貫徹執(zhí)行以上通知，并將貫徹執(zhí)行情況及時報告國務(wù)院。

三、1998年《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行整頓亂集資亂批設(shè)金融機(jī)構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)實(shí)施方案的通知》

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)：

中國人民銀行《整頓亂集資亂批設(shè)金融機(jī)構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)實(shí)施方案》已經(jīng)國務(wù)院同意，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請認(rèn)真遵照執(zhí)行。

近年來，一些地方、部門、企事業(yè)單位和個人亂集資、亂批設(shè)金融機(jī)構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)（以下簡稱金融“三亂”）的問題相當(dāng)嚴(yán)重，嚴(yán)重違反了《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和國務(wù)院有關(guān)規(guī)定，擾亂了金融秩序，損害群眾利益，影響社會安定。

為整頓金融秩序，防范金融風(fēng)險，保持金融市場和社會穩(wěn)定，黨中央、國務(wù)院決定，徹底整頓金融“三亂”?，F(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

一、整頓金融“三亂”工作敏感度高，涉及面廣，政策性強(qiáng)，情況復(fù)雜，事關(guān)金融市場的健康發(fā)展和社會安定的大局，各地區(qū)、各部門要予以高度重視。要在摸清情況的基礎(chǔ)上，按照黨中央、國務(wù)院的統(tǒng)一部署，統(tǒng)一思想，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，審慎處理，內(nèi)緊外松，分步實(shí)施。

二、中國人民銀行要切實(shí)履行監(jiān)管職責(zé)，加強(qiáng)對整頓金融“三亂”工作的領(lǐng)導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)。中國人民銀行各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）分行要積極支持和配合當(dāng)?shù)厝嗣裾_展工作，加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和督促。遇有重大問題，要及時報告國務(wù)院。整頓工作結(jié)束后，中國人民銀行要組織力量進(jìn)行檢查驗(yàn)收，并將整頓結(jié)果報告國務(wù)院。

三、各地區(qū)、各部門要堅(jiān)決執(zhí)行黨中央、國務(wù)院的決定，按期完成本地區(qū)、本部門的任務(wù)。各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）人民政府要由主要領(lǐng)導(dǎo)同志負(fù)責(zé)，指定專門機(jī)構(gòu)，組織整頓金融“三亂”工作。國務(wù)院有關(guān)部門要加強(qiáng)對本系統(tǒng)整頓工作的領(lǐng)導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)，并及時處理工作中出現(xiàn)的問題。各地人民政府和各有關(guān)部門要積極采取有效措施，妥善解決群眾個人到期債務(wù)的清償問題，確保社會安定。對在整頓工作中發(fā)現(xiàn)和暴露的違法違紀(jì)行為，要徹底清查，依法從嚴(yán)懲處，并追究有關(guān)負(fù)責(zé)人和責(zé)任人的責(zé)任。

各地區(qū)、各部門要將清理整頓結(jié)果于1999年6月底前報國務(wù)院，同時抄送中國人民銀行。

四、2007年《國務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知》

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)：

近年來，非法集資在我國許多地區(qū)重新抬頭，并向多領(lǐng)域和職業(yè)化發(fā)展。2006年，全國公安機(jī)關(guān)立案偵查的非法集資案件1999起，涉案總價值296億元。2007年1至3月，僅非法吸收公眾存款、集資詐騙兩類案件就立案342起，涉案總價值59.8億元，分別較去年同期上升101.2%和482.3%。若不采取切實(shí)有效措施予以治理整頓，勢必造成更大的社會危害。為了維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)社會秩序，保護(hù)人民群眾的合法權(quán)益，促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展，經(jīng)國務(wù)院同意，現(xiàn)就依法懲處非法集資有關(guān)問題通知如下：

一、充分認(rèn)識非法集資的社會危害性，堅(jiān)決遏制非法集資案件高發(fā)勢頭

非法集資涉及面廣，危害極大。一是擾亂了社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序。非法集資活動以高回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發(fā)展。二是嚴(yán)重?fù)p害群眾利益，影響社會穩(wěn)定。非法集資有很強(qiáng)的欺騙性，容易蔓延，犯罪分子騙取群眾資金后，往往大肆揮霍或迅速轉(zhuǎn)移、隱匿，使受害者（多數(shù)是下崗工人、離退休人員）損失慘重，極易引發(fā)群體事件，甚至危害社會穩(wěn)定。三是損害了政府的聲譽(yù)和形象。非法集資活動往往以“響應(yīng)國家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”等為名，行違法犯罪之實(shí)，既影響了國家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。

為切實(shí)做好依法懲處非法集資工作，國務(wù)院批準(zhǔn)建立了由銀監(jiān)會牽頭的“處置非法集資部際聯(lián)席會議”（以下簡稱“聯(lián)席會議”）制度。地方各級人民政府、有關(guān)部門務(wù)必統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，共同做好工作。要把思想和行動統(tǒng)一到國務(wù)院的部署和要求上來，統(tǒng)一到維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全、社會穩(wěn)定與構(gòu)建和諧社會的大局上來，充分認(rèn)識非法集資的危害性，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，果斷處置，有效遏制非法集資案件高發(fā)勢頭。

二、當(dāng)前非法集資的主要形式和特征

非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著“支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展”、“倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)”等旗號，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。2006年，以生產(chǎn)經(jīng)營合作為名的非法集資涉案價值占全部非法集資案件涉案價值的60%以上，需要引起高度關(guān)注。

非法集資的主要特征：一是未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準(zhǔn)，違規(guī)向社會（尤其是向不特定對象）籌集資金。如未經(jīng)批準(zhǔn)吸收社會資金；未經(jīng)批準(zhǔn)公開、非公開發(fā)行股票、債券等。二是承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報；有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉(zhuǎn)讓等方式給予回報。三是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

三、地方人民政府要切實(shí)擔(dān)負(fù)起依法懲處非法集資的責(zé)任，確保社會穩(wěn)定

省級人民政府要把依法懲處非法集資列入重要工作議程，加快建立健全本地區(qū)依法懲處非法集資的工作機(jī)制和工作制度，做好相關(guān)工作。一是加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警。要對本地區(qū)的非法集資問題保持高度警惕，進(jìn)行全程監(jiān)測，主動排查風(fēng)險，做到早發(fā)現(xiàn)，早預(yù)警，防患于未然。二是及時調(diào)查取證。發(fā)現(xiàn)問題后，要組織當(dāng)?shù)劂y監(jiān)、公安、工商等部門提前介入，開展調(diào)查取證工作。對社會影響大、性質(zhì)惡劣的非法集資案件，要采取適當(dāng)預(yù)防措施，控制涉案人員和資產(chǎn)，保護(hù)證據(jù)，防止事態(tài)擴(kuò)大和失控。同時，要制定風(fēng)險處置預(yù)案，防止引發(fā)群體性事件。三是果斷處置。對于事實(shí)清楚且可以定性的非法集資，要果斷采取措施，依法妥善處置；難以定性的，要及時上報“聯(lián)席會議”組織認(rèn)定。涉及多個地區(qū)的，有關(guān)省級人民政府之間要加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，共同做好相關(guān)工作。省級人民政府要及時總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，依據(jù)國家法律法規(guī)，參照各行業(yè)主管、監(jiān)管部門的政策規(guī)定，制定本地區(qū)相關(guān)規(guī)章，為依法懲處非法集資工作提供法制保障。

四、有關(guān)部門要加強(qiáng)協(xié)調(diào)，認(rèn)真做好依法懲處非法集資工作

依法懲處非法集資工作政策性強(qiáng)，情況復(fù)雜，有關(guān)方面要加強(qiáng)協(xié)調(diào)，齊抓共管。有關(guān)部門要逐步建立健全反應(yīng)靈敏、配合密切、應(yīng)對有力的工作機(jī)制，增強(qiáng)工作的針對性和有效性。行業(yè)主管、監(jiān)管部門要將防控本行業(yè)非法集資作為監(jiān)督管理的重要內(nèi)容，指定專門機(jī)構(gòu)和人員負(fù)責(zé)，建立日常信息溝通渠道和工作協(xié)調(diào)機(jī)制，認(rèn)真做好非法集資情況的監(jiān)測預(yù)警工作。一旦發(fā)現(xiàn)非法集資苗頭，應(yīng)及時商省級人民政府依法妥善處置，并通報“聯(lián)席會議”。要抓緊制定和完善本行業(yè)防范、監(jiān)控和處置非法集資的規(guī)章及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。“聯(lián)席會議”要加大工作力度，對近年來非法集資案件進(jìn)行深入分析，集中力量查處典型案件，嚴(yán)懲首惡，教育協(xié)從，維護(hù)人民群眾的權(quán)益。銀監(jiān)會作為“聯(lián)席會議”的牽頭部門，要主動與有關(guān)部門和地方人民政府加強(qiáng)溝通，切實(shí)做好組織協(xié)調(diào)工作。

要堅(jiān)持預(yù)防為主的方針，加大工作力度，加強(qiáng)宣傳教育，改善金融服務(wù)，逐步構(gòu)建疏堵并舉、防治結(jié)合的綜合治理長效機(jī)制。對于近年來非法集資案件多發(fā)的行業(yè)，要主動開展風(fēng)險排查，防止風(fēng)險進(jìn)一步積聚。有關(guān)行業(yè)主管、監(jiān)管部門要盡快公布舉報電話、信箱和電子郵箱，通過有獎舉報等方式鼓勵公眾參與，在門戶網(wǎng)站上開辟專門的投資者教育園地，探索建立風(fēng)險提示和預(yù)警的長效機(jī)制。要加強(qiáng)對廣告的監(jiān)督管理，依法落實(shí)廣告審查制度，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)、群眾舉報、媒體披露的線索要及時調(diào)查核實(shí)，對發(fā)布非法集資廣告的當(dāng)事人和有關(guān)責(zé)任人要嚴(yán)肅查處。

五、加強(qiáng)輿論引導(dǎo)和法制宣傳，提高公眾對非法集資的識別能力

銀監(jiān)會要牽頭制訂宣傳教育規(guī)劃，充分利用報刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等傳媒手段，宣傳依法懲處非法集資的法律法規(guī)，通報非法集資的新形式和新特點(diǎn)，提示風(fēng)險，提高社會公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)其遠(yuǎn)離非法集資。要加大對典型案件的公開報道力度，以專欄文章、專題節(jié)目等方式揭露犯罪分子的慣用伎倆，震懾犯罪分子，形成對非法集資的強(qiáng)大輿論攻勢。要在廣大農(nóng)村、城市街道、社區(qū)、車站等公共場所設(shè)置宣傳欄，張貼宣傳畫，擴(kuò)大覆蓋面，強(qiáng)化宣傳效果。要按照國務(wù)院的統(tǒng)一部署，組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展宣傳教育活動，正確引導(dǎo)社會輿論。地方人民政府要進(jìn)一步根據(jù)本地區(qū)的特點(diǎn)，加強(qiáng)輿論引導(dǎo)和法制宣傳。

五、2015年《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)：

近年來，在處置非法集資部際聯(lián)席會議（以下簡稱部際聯(lián)席會議）成員單位和地方人民政府的共同努力下，防范和處置非法集資工作取得積極進(jìn)展。但是，當(dāng)前非法集資形勢嚴(yán)峻，案件高發(fā)頻發(fā)，涉案領(lǐng)域增多，作案方式花樣翻新，部分地區(qū)案件集中暴露，并有擴(kuò)散蔓延趨勢。按照黨中央、國務(wù)院決策部署，為有效遏制非法集資高發(fā)蔓延勢頭，加大防范和處置工作力度，切實(shí)保護(hù)人民群眾合法權(quán)益，防范系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險，現(xiàn)提出以下意見：

一、充分認(rèn)識當(dāng)前形勢下做好防范和處置非法集資工作的重要性和緊迫性

長期以來，我國經(jīng)濟(jì)社會保持較快發(fā)展，資金需求旺盛，融資難、融資貴問題比較突出，民間投資渠道狹窄的現(xiàn)實(shí)困難和非法集資高額回報的巨大誘惑交織共存。當(dāng)前，經(jīng)濟(jì)下行壓力較大，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營困難增多，各類不規(guī)范民間融資介入較深的行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險集中暴露，非法集資問題日益凸顯。一些案件由于參與群眾多、財產(chǎn)損失大，頻繁引發(fā)群體性事件，甚至導(dǎo)致極端過激事件發(fā)生，影響社會穩(wěn)定。

防范和處置非法集資是一項(xiàng)長期、復(fù)雜、艱巨的系統(tǒng)性工程。各地區(qū)、各有關(guān)部門要高度重視，從保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展和維護(hù)社會和諧穩(wěn)定的大局出發(fā)，加大防范和處置力度，建立和完善長效機(jī)制，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險底線。

二、總體要求

（一）指導(dǎo)思想。深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中全會精神，認(rèn)真落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，主動適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，堅(jiān)持系統(tǒng)治理、依法治理、綜合治理、源頭治理，進(jìn)一步健全責(zé)任明確、上下聯(lián)動、齊抓共管、配合有力的工作格局，加大防范預(yù)警、案件處置、宣傳教育等工作力度，開正門、堵邪路，逐步建立防打結(jié)合、打早打小、綜合施策、標(biāo)本兼治的綜合治理長效機(jī)制。

（二）基本原則。一是防打結(jié)合，打早打小。既要解決好浮出水面的問題，講求策略方法，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險；更要做好防范預(yù)警，盡可能使非法集資不發(fā)生、少發(fā)生，一旦發(fā)生要打早打小，在苗頭時期、涉眾范圍較小時解決問題。

二是突出重點(diǎn)，依法打擊。抓住非法集資重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)區(qū)域、重大案件，依法持續(xù)嚴(yán)厲打擊，最大限度追贓挽損，強(qiáng)化跨區(qū)域、跨部門協(xié)作配合，防范好處置風(fēng)險的風(fēng)險，有效維護(hù)社會穩(wěn)定。

三是疏堵結(jié)合，標(biāo)本兼治。進(jìn)一步深化金融改革，大力發(fā)展普惠金融，提升金融服務(wù)水平。完善民間融資制度，合理引導(dǎo)和規(guī)范民間金融發(fā)展。

四是齊抓共管，形成合力。地方各級人民政府牽頭，統(tǒng)籌指揮；中央層面，部際聯(lián)席會議頂層推動、協(xié)調(diào)督導(dǎo)，各部門協(xié)同配合，加強(qiáng)監(jiān)督管理。強(qiáng)化宣傳教育，積極引導(dǎo)和發(fā)動廣大群眾參與到防范和處置非法集資工作中來。

（三）主要目標(biāo)。非法集資高發(fā)勢頭得到遏制，存量風(fēng)險及時化解，增量風(fēng)險逐步減少，大案要案依法、穩(wěn)妥處置。非法集資監(jiān)測到位、預(yù)警及時、防范得力，一旦發(fā)現(xiàn)苗頭要及早引導(dǎo)、規(guī)范、處置。政策法規(guī)進(jìn)一步完善，處置非法集資工作納入法治化軌道。廣大人民群眾相關(guān)法律意識和風(fēng)險意識顯著提高，買者自負(fù)、風(fēng)險自擔(dān)的意識氛圍逐步形成。金融服務(wù)水平進(jìn)一步提高，投融資體系進(jìn)一步完善，非法集資生存土壤逐步消除。

三、落實(shí)責(zé)任，強(qiáng)化機(jī)制

（四）省級人民政府是防范和處置非法集資的第一責(zé)任人。省級人民政府對本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，要切實(shí)擔(dān)負(fù)起第一責(zé)任人的責(zé)任。地方各級人民政府要有效落實(shí)屬地管理職責(zé)，充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動、靠近基層一線優(yōu)勢，做好本行政區(qū)域內(nèi)風(fēng)險排查、監(jiān)測預(yù)警、案件查處、善后處置、宣傳教育和維護(hù)穩(wěn)定等工作，確保本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機(jī)制健全、保障有力。建立目標(biāo)責(zé)任制，將防范和處置非法集資工作納入領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評價內(nèi)容，明確責(zé)任，表彰獎勵先進(jìn)，對工作失職、瀆職行為嚴(yán)肅追究責(zé)任。進(jìn)一步規(guī)范約束地方各級領(lǐng)導(dǎo)干部參與民間經(jīng)濟(jì)金融活動。

（五）落實(shí)部門監(jiān)督管理職責(zé)。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要將防控本行業(yè)領(lǐng)域非法集資作為履行監(jiān)督管理職責(zé)的重要內(nèi)容，加強(qiáng)日常監(jiān)管。按照監(jiān)管與市場準(zhǔn)入、行業(yè)管理掛鉤原則，確保所有行業(yè)領(lǐng)域非法集資監(jiān)管防范不留真空。對需要經(jīng)過市場準(zhǔn)入許可的行業(yè)領(lǐng)域，由準(zhǔn)入監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測和預(yù)警工作；對無需市場準(zhǔn)入許可，但有明確主管部門指導(dǎo)、規(guī)范和促進(jìn)的行業(yè)領(lǐng)域，由主管部門牽頭負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測和預(yù)警工作；對沒有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)領(lǐng)域，由地方各級人民政府組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門，充分利用現(xiàn)有市場監(jiān)管手段，強(qiáng)化綜合監(jiān)管，防范非法集資風(fēng)險。

（六）完善組織協(xié)調(diào)機(jī)制。進(jìn)一步完善中央和地方防范和處置非法集資工作機(jī)制。中央層面，充分發(fā)揮部際聯(lián)席會議作用，銀監(jiān)會作為牽頭單位要進(jìn)一步強(qiáng)化部門聯(lián)動，加強(qiáng)頂層推動，加大督促指導(dǎo)力度，增強(qiáng)工作合力。地方各級人民政府要建立健全防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制，由政府分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長，明確專門機(jī)構(gòu)和專職人員，落實(shí)職責(zé)分工，優(yōu)化工作程序，強(qiáng)化制度約束，提升工作質(zhì)效。

四、以防為主，及時化解

（七）全面加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警。各地區(qū)要建立立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系，充分發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治的經(jīng)驗(yàn)和優(yōu)勢，群防群治，貼近一線開展預(yù)警防范工作。創(chuàng)新工作方法，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。部際聯(lián)席會議要積極整合各地區(qū)、各有關(guān)部門信息資源，推動實(shí)現(xiàn)工商市場主體公示信息、人民銀行征信信息、公安打擊違法犯罪信息、法院立案判決執(zhí)行信息等相關(guān)信息的依法互通共享，進(jìn)一步發(fā)揮好全國統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺作用，加強(qiáng)風(fēng)險研判，及時預(yù)警提示。

（八）強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。行業(yè)主管、監(jiān)管部門要加強(qiáng)對所主管、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查和行政執(zhí)法，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處置。對一般工商企業(yè)，各地區(qū)要綜合運(yùn)用信用分類監(jiān)管、定向抽查檢查、信息公示、風(fēng)險警示約談、市場準(zhǔn)入限制等手段，加強(qiáng)市場監(jiān)督管理，加強(qiáng)部門間信息共享和對失信主體的聯(lián)合懲戒，探索建立多部門聯(lián)動綜合執(zhí)法機(jī)制，提升執(zhí)法效果。對非法集資主體（包括法人、實(shí)際控制人、代理人、中間人等）建立經(jīng)營異常名錄和信用記錄，并納入全國統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺。充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用，加強(qiáng)行業(yè)自律管理，促進(jìn)市場主體自我約束、誠信經(jīng)營。

（九）發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測防控作用。加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理，確保分支機(jī)構(gòu)和員工不參與非法集資。加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)對社會公眾的宣傳教育，在營業(yè)場所醒目位置張貼警示標(biāo)識。金融機(jī)構(gòu)在嚴(yán)格執(zhí)行大額可疑資金報告制度基礎(chǔ)上，對各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等特征的涉嫌非法集資資金異動進(jìn)行分析識別，并將有關(guān)情況及時提供給地方各級防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、外匯局要指導(dǎo)和督促金融機(jī)構(gòu)做好對涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作，建立問責(zé)制度。

（十）發(fā)動群眾防范預(yù)警。充分調(diào)動廣大群眾積極性，探索建立群眾自動自發(fā)、廣泛參與的防范預(yù)警機(jī)制。加快建立非法集資舉報獎勵制度，強(qiáng)化正面激勵，加大獎勵力度，鼓勵廣大群眾積極參與，并做好保密、人身安全保護(hù)等工作。部際聯(lián)席會議研究制訂舉報獎勵辦法，地方各級人民政府組織實(shí)施。

五、依法打擊，穩(wěn)妥處置

（十一）防控重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)區(qū)域風(fēng)險。各地區(qū)、各有關(guān)部門要堅(jiān)決依法懲處非法集資違法犯罪活動，密切關(guān)注投資理財、非融資性擔(dān)保、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等新的高發(fā)重點(diǎn)領(lǐng)域，以及投資公司、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦教育機(jī)構(gòu)、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等新的風(fēng)險點(diǎn)，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)控。案件高發(fā)地區(qū)要把防范和處置非法集資工作放在突出重要位置，遏制案件高發(fā)態(tài)勢，消化存量風(fēng)險，最大限度追贓挽損，維護(hù)金融和社會秩序穩(wěn)定。公安機(jī)關(guān)要積極統(tǒng)籌調(diào)配力量，抓住重點(diǎn)環(huán)節(jié)，會同有關(guān)部門綜合采取措施，及時發(fā)現(xiàn)并快速、全面、深入偵辦案件，提高打擊效能。有關(guān)部門要全力配合，依法開展涉案資產(chǎn)查封、資金賬戶查詢和凍結(jié)等必要的協(xié)助工作。

（十二）依法妥善處置跨省案件。堅(jiān)持統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)、統(tǒng)一辦案要求、統(tǒng)一資產(chǎn)處置、分別偵查訴訟、分別落實(shí)維穩(wěn)的工作原則。牽頭省份要積極主動落實(shí)牽頭責(zé)任，依法合規(guī)、公平公正地制定統(tǒng)一處置方案，加強(qiáng)與其他涉案地區(qū)的溝通協(xié)調(diào)，定期通報工作進(jìn)展情況。協(xié)辦省份要大力支持配合，切實(shí)履行協(xié)作義務(wù)。強(qiáng)化全局觀念，加強(qiáng)系統(tǒng)內(nèi)的指揮、指導(dǎo)和監(jiān)督，完善內(nèi)部制約激勵機(jī)制，切實(shí)推動、保障依法辦案，防止遺漏犯罪事實(shí)；加強(qiáng)溝通、協(xié)商及跨區(qū)域、跨部門協(xié)作，共同解決辦案難題，提高案件查處效率。

（十三）堅(jiān)持分類施策，維護(hù)社會穩(wěn)定。綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、行政、法律等措施，講究執(zhí)法策略、方式、尺度和時機(jī)，依法合理制定涉案資產(chǎn)的處置政策和方案，分類處置非法集資問題，防止矛盾激化，努力實(shí)現(xiàn)執(zhí)法效果與經(jīng)濟(jì)效果、社會效果相統(tǒng)一。落實(shí)維穩(wěn)屬地責(zé)任，暢通群眾訴求反映渠道，及時回應(yīng)群眾訴求，積極導(dǎo)入法治軌道，嚴(yán)格依法處置案件，切實(shí)有效維護(hù)社會穩(wěn)定。

六、廣泛宣傳，加強(qiáng)教育

（十四）建立上下聯(lián)動的宣傳教育工作機(jī)制。建立部際聯(lián)席會議統(tǒng)一規(guī)劃，宣傳主管部門協(xié)調(diào)推動，行業(yè)主管、監(jiān)管部門指導(dǎo)落實(shí)，相關(guān)部門積極參與，各省（區(qū)、市）全面落實(shí)，中央和地方上下聯(lián)動的宣傳教育工作機(jī)制。

（十五）加大頂層引領(lǐng)和推動力度。中央層面要加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)，制定防范和處置非法集資宣傳總體規(guī)劃，推動全國范圍內(nèi)宣傳教育工作。部際聯(lián)席會議要組織協(xié)調(diào)中央媒體大力開展宣傳教育，加強(qiáng)輿論引導(dǎo)。行業(yè)主管、監(jiān)管部門要根據(jù)行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險特點(diǎn)，制定防范和處置非法集資法律政策宣傳方案，有針對性地開展本行業(yè)領(lǐng)域宣傳教育活動。

（十六）深入推進(jìn)地方強(qiáng)化宣傳教育工作。地方各級人民政府要建立健全常態(tài)化的宣傳教育工作機(jī)制，貼近基層、貼近群眾、貼近生活，推動防范和處置非法集資宣傳教育活動進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)工廠、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村屯，實(shí)現(xiàn)宣傳教育廣覆蓋，引導(dǎo)廣大群眾對非法集資不參與、能識別、敢揭發(fā)。充分運(yùn)用電視、廣播、報刊、網(wǎng)絡(luò)、電信、公共交通設(shè)施等各類媒介或載體，以法律政策解讀、典型案件剖析、投資風(fēng)險教育等方式，提高宣傳教育的廣泛性、針對性、有效性。加強(qiáng)廣告監(jiān)測和檢查，強(qiáng)化媒體自律責(zé)任，封堵涉嫌非法集資的資訊信息，凈化社會輿論環(huán)境。

七、完善法規(guī)，健全制度

（十七）進(jìn)一步健全完善處置非法集資相關(guān)法律法規(guī)。梳理非法集資有關(guān)法律規(guī)定適用中存在的問題，對罪名適用、量刑標(biāo)準(zhǔn)、刑民交叉、涉案財物處置等問題進(jìn)行重點(diǎn)研究，推動制定和完善相關(guān)法律法規(guī)及司法解釋。建立健全非法集資刑事訴訟涉案財物保管移送、審前返還、先行處置、違法所得追繳、執(zhí)行等制度程序。修訂《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》，研究地方各級人民政府與司法機(jī)關(guān)在案件查處和善后處置階段的職責(zé)劃分，完善非法集資案件處置依據(jù)。

（十八）加快民間融資和金融新業(yè)態(tài)法規(guī)制度建設(shè)。盡快出臺非存款類放貸組織條例，規(guī)范民間融資市場主體，拓寬合法融資渠道。盡快出臺P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資等監(jiān)管規(guī)則，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范發(fā)展。深入研究規(guī)范投資理財、非融資性擔(dān)保等民間投融資中介機(jī)構(gòu)的政策措施，及時出臺與商事制度改革相配套的有關(guān)政策。

（十九）完善工作制度和程序。建立健全跨區(qū)域案件執(zhí)法爭議處理機(jī)制，完善不同區(qū)域間跨執(zhí)法部門、司法部門查處工作的銜接配合程序。建立健全防范和處置非法集資信息共享、風(fēng)險排查、事件處置、協(xié)調(diào)辦案、責(zé)任追究、激勵約束等制度，修訂完善處置非法集資工作操作流程。探索在防范和處置有關(guān)環(huán)節(jié)引進(jìn)法律、審計(jì)、評估等中介服務(wù)。

八、深化改革，疏堵并舉

（二十）加大金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度。進(jìn)一步落實(shí)國務(wù)院決策部署，研究制定新舉措，不斷提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)量和水平。不斷完善金融市場體系，推動健全多層次資本市場體系，鼓勵、規(guī)范和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入金融服務(wù)領(lǐng)域，大力發(fā)展普惠金融，增加對中小微企業(yè)有效資金供給，加大對經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展薄弱環(huán)節(jié)的支持力度。

（二十一）規(guī)范民間投融資發(fā)展。鼓勵和引導(dǎo)民間投融資健康發(fā)展，大幅放寬民間投資市場準(zhǔn)入，拓寬民間投融資渠道。完善民間借貸日常信息監(jiān)測機(jī)制，引導(dǎo)民間借貸利率合理化。推進(jìn)完善社會信用體系，逐步建立完善全國統(tǒng)一、公開、透明的信用信息共享交換平臺，營造誠實(shí)守信的金融生態(tài)環(huán)境。

九、夯實(shí)基礎(chǔ)，強(qiáng)化保障

（二十二）加強(qiáng)基礎(chǔ)支持工作。在當(dāng)前非法集資高發(fā)多發(fā)形勢下，要進(jìn)一步做好防范和處置非法集資的人員、經(jīng)費(fèi)等保障工作。各級人民政府要合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi)，并納入同級政府預(yù)算。

各地區(qū)、各有關(guān)部門要認(rèn)真落實(shí)本意見提出的各項(xiàng)任務(wù)，結(jié)合本地區(qū)、本部門實(shí)際，研究制定具體工作方案，采取切實(shí)有力措施。部際聯(lián)席會議要督促檢查本意見落實(shí)情況，重大情況及時向國務(wù)院報告。

部門規(guī)章：

一、1999年中國人民銀行關(guān)于《人民法院受理集資糾紛案件的意見的函》

最高人民法院經(jīng)濟(jì)審判庭：

你庭報國務(wù)院辦公廳的《征求意見函》已由國辦秘書局以辦378號文轉(zhuǎn)我行研究辦理，現(xiàn)就最高人民法院關(guān)于集資案件受理問題提出意見如下：

根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于〈非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法〉第二十九條有關(guān)問題的緊急通知》（[1998]6號明傳電報）規(guī)定，在《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》（以下簡稱《取締辦法》）實(shí)施前，經(jīng)過當(dāng)?shù)卣蛴嘘P(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的各類基金會、互助會、儲金會、資金服務(wù)部、股金服務(wù)部、結(jié)算中心、投資公司等機(jī)構(gòu)，超越國家政策范圍，從事非法金融業(yè)務(wù)活動的，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院的部署進(jìn)行清理整頓，暫不予以取締。需要把握的是：

一、暫不予以取締的，是指在《取締辦法》頒布之前，經(jīng)當(dāng)?shù)卣蛴嘘P(guān)部門批準(zhǔn)成立的機(jī)構(gòu)超越國家政策允許的范圍從事的亂集資活動。有的機(jī)構(gòu)或個人從事亂集資活動，盡管也是發(fā)生在《取締辦法》頒布之前，但沒有經(jīng)過任何部門批準(zhǔn)，對這類機(jī)構(gòu)的亂集資活動，無需清理整頓，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，即應(yīng)直接予以取締。

二、對于《取締辦法》實(shí)施之后進(jìn)行亂集資的，應(yīng)一律予以取締。

因此，我行認(rèn)為，人民法院在受理亂集資糾紛案件的問題上，應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院頒布的行政法規(guī)和政策性規(guī)定相協(xié)調(diào)，對需要進(jìn)行清理整頓而暫不予以取締的亂集資引發(fā)的糾紛，可以考慮暫不受理；對不需要經(jīng)過清理整頓即直接予以取締的亂集資引發(fā)的糾紛應(yīng)當(dāng)予以受理。

二、2006年建設(shè)部、監(jiān)察部、國土資源部關(guān)于《制止違規(guī)集資合作建房的通知》

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)：

實(shí)行城鎮(zhèn)住房制度改革后，為盡快改善城鎮(zhèn)居民和一些行業(yè)職工住房緊張的狀況，國家相繼出臺了一些政策，鼓勵職工通過購買普通商品住房、經(jīng)濟(jì)適用住房（含集資合作建房），租賃住房等多種方式改善居住條件。但是，近年來，一些地區(qū)出現(xiàn)部分單位以集資合作建房名義，變相搞住房實(shí)物福利分配或商品房開發(fā)等問題。為維護(hù)住房制度改革成果、切實(shí)貫徹落實(shí)《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)建設(shè)部等部們關(guān)于調(diào)整住房供應(yīng)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定住房價格意見的通知》（國辦發(fā)[2006]37號）和《建設(shè)部、發(fā)展改革委、國土資源部、人民銀行關(guān)于印發(fā)〈經(jīng)濟(jì)適用住房管理辦法〉的通知）（建住房[2004]77號）等文件精神，經(jīng)國務(wù)院同意，現(xiàn)就制止違規(guī)集資合作建房有關(guān)問題通知如下：

一、自本通知下發(fā)之日起，一律停止審批黨政機(jī)關(guān)集資合作建房項(xiàng)目。嚴(yán)禁黨政機(jī)關(guān)利用職權(quán)或其影響，以任何名義、任何方式搞集資合作建房，超標(biāo)準(zhǔn)為本單位職工牟取住房利益。

二、對已審批但未取得施工許可證的集資合作建房項(xiàng)目，房地產(chǎn)管理（房改）部門要會同有關(guān)部門重新審查，不符合《經(jīng)濟(jì)適用住房管理辦法》和房改政策的，不得按集資合作建房項(xiàng)目開工建設(shè)。

三、已經(jīng)開工建設(shè)的集資合作建房項(xiàng)目，房地產(chǎn)管理（房改）部門要會同有關(guān)部門重新審查項(xiàng)目供應(yīng)對象、面積標(biāo)準(zhǔn)和集資款標(biāo)準(zhǔn)。對住房面積已經(jīng)達(dá)到當(dāng)?shù)匾?guī)定標(biāo)準(zhǔn)等不符合參加集資合作建房條件的職工，取消其資格。對雖然符合參加集資合作建房條件，但住房面積（以前已享受政府優(yōu)惠政策的住房面積和新參加集資合作建房的面積合并計(jì)算）超過當(dāng)?shù)匾?guī)定的，按照當(dāng)?shù)刈》棵娣e超標(biāo)處理辦法執(zhí)行。對單位違規(guī)向職工提供集資建房補(bǔ)貼的，責(zé)令收回。

四、符合規(guī)定條件，經(jīng)市、縣人民政府批準(zhǔn)進(jìn)行集資合作建房的企業(yè)和單位，要嚴(yán)格執(zhí)行《建設(shè)部、發(fā)展改革委、國土資源部、人民銀行關(guān)于印發(fā)<經(jīng)濟(jì)適用住房管理辦法>的通知》（建住房[2004]77號）和其他有關(guān)集資合作建房的規(guī)定。

五、集資合作建房必須符合土地利用總體規(guī)劃和城市規(guī)劃，列入當(dāng)?shù)乇灸甓冉?jīng)濟(jì)適用住房建設(shè)計(jì)劃和年度土地利用計(jì)劃，其建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、優(yōu)惠政策、供應(yīng)對象的審核等要嚴(yán)格按照經(jīng)濟(jì)適用住房的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。建成的住房不得在經(jīng)審核的供應(yīng)對象之外銷售。

六、各級監(jiān)察機(jī)關(guān)要會同建設(shè)、國土等部門加強(qiáng)監(jiān)督檢查。對違反規(guī)定批準(zhǔn)或?qū)嵤┘Y合作建房的，要嚴(yán)肅追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。對利用職權(quán)及其影響，以“委托代建”、“定向開發(fā)”等方式變相搞集資合作建房，超標(biāo)準(zhǔn)為本單位職工牟取住房利益的，要追究有關(guān)單位領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。凡以集資合作建房名義搞商品房開發(fā)，對外銷售集資合作建成的住房的，要沒收非法所得，并從嚴(yán)處理有關(guān)責(zé)任人；構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

七、各省、自治區(qū)、直轄市人民政府可以根據(jù)本辦法制訂實(shí)施細(xì)則。

編輯：王若昊