案情簡(jiǎn)介：名為房產(chǎn)開發(fā)實(shí)為集資
2011年6月28日，王某（另案處理）、被告人卜某、常某某（已判決）三人通過代辦公司成立某公司，以某公司開發(fā)房地產(chǎn)為由向社會(huì)集資，月息3分，返點(diǎn)10%以上，集資由常某某具體負(fù)責(zé)，被告人卜某以其妹妹張某某的身份證辦理了銀行卡，由常某某保管銀行卡，卜某保管張某某的身份證，集資款存入該銀行卡，公司大的支出由二人商定。2011年7月至10月間，被告人卜某伙同常某某未經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，在不具有開發(fā)房地產(chǎn)資質(zhì)和資金的情況下，以非法占有為目的，以開發(fā)住宅小區(qū)為名，以高息及返利為誘餌，以某公司的名義向社會(huì)公眾非法吸收存款，共計(jì)票面金額608萬元，實(shí)收金額4762800元，扣除兌付的本金4萬元后，仍有4722800元未能償還。
法院判決：被告人構(gòu)成集資詐騙罪
法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人卜某伙同他人未經(jīng)國(guó)家有關(guān)金融部門批準(zhǔn)，在不具有開發(fā)房地產(chǎn)資質(zhì)和資金的情況下，以非法占有為目的，以集資的方法騙取社會(huì)不特定公眾的存款400余萬元，數(shù)額特別巨大，核其行為，已構(gòu)成集資詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立。被告人卜某作為某公司股東，在明知某公司不具有吸收公眾存款資格，也不具有開發(fā)房地產(chǎn)資質(zhì)和資金的情況下，伙同常某某以公司開發(fā)房地產(chǎn)為由，以高息返點(diǎn)為誘餌，以集資的方法騙取社會(huì)不特定公眾存款，并將集資款少部分用于購(gòu)買地塊，致使集資群眾集資款不能返還，非法占有的目的明顯，符合集資詐騙罪的特征，構(gòu)成集資詐騙罪，該案事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分。被告人卜某及其辯護(hù)人所持被告人卜某無集資詐騙的故意和行為，該案事實(shí)不清，證據(jù)不足，不構(gòu)成集資詐騙罪的理由以及卜某參與集資時(shí)間短，作用小，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的意見，證據(jù)不足，不予采納。
律師說法：集資詐騙罪侵犯的客體
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條規(guī)定：“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。”
集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國(guó)家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。
集資詐騙罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，既侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，又侵犯了國(guó)家金融管理制度。在現(xiàn)代社會(huì)，資金是企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)不可缺少的資源和生產(chǎn)要素。而生產(chǎn)者、經(jīng)營(yíng)者自有資金極為有限，因此社會(huì)籌集資金成為一種越來越重要的金融活動(dòng)。與此同時(shí)，一些名為集資、實(shí)為詐騙的犯罪行為也開始滋生、蔓延。這種集資詐騙行為采取欺騙手段蒙騙社會(huì)公眾，不僅造成投資者的經(jīng)濟(jì)損失，同時(shí)更干擾了金融機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄、貸款等業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，破壞國(guó)家的金融管理秩序。廣大投資者對(duì)集資活動(dòng)的過分謹(jǐn)慎，甚至對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行集資也可能產(chǎn)生不信任感，影響了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
本案中，被告人卜某明知其開辦的某公司不具有吸收公眾存款資格，也不具有開發(fā)房地產(chǎn)資質(zhì)和資金，還伙同常某某以公司開發(fā)房地產(chǎn)為由，以高息返點(diǎn)為誘餌，以集資的方法騙取社會(huì)不特定公眾存款，觸犯了集資詐騙罪。
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