2016年4月5日，法制日報社中國公司法務研究院發(fā)布《2016年度中國企業(yè)家犯罪報告》。這份報告收集了2016年1月1日到2016年12月31日之間公共媒體報道過的602起企業(yè)家犯罪案例。在全部602例案件中,國有企業(yè)家犯罪或涉嫌犯罪的案件為335件,占55.65%；民營企業(yè)家犯罪或涉嫌犯罪的案件為267件,占44.35%。與2015年度的媒體案例相比，民營企業(yè)家涉及的犯罪案件在絕對數(shù)和所占比例上均有所上升。
通過這份報告我們得知企業(yè)家犯罪的最大風險就出在投融資上。

2016年10月24日,河北省國資委召開全省國資系統(tǒng)警示教育大會,會上通報了原河北省國資委官員、原河北融投控股集團有限公司黨委書記、董事長李令成嚴重違紀案。通報稱,李令成違反國家法律法規(guī)規(guī)定,利用職務上的便利,本人或通過其他國家工作人員在企業(yè)經(jīng)營方面為他人謀取利益,索取收受財物涉案金額總計折合人民幣超過2億元(新華社石家莊１０月２４日專電)。而李令成的案發(fā),被認為緣起于河北融投多起擔保違約案。

此外,包括互聯(lián)網(wǎng)金融在內(nèi)的民間借貸領域依舊是今年涉案風險最高的領域之一,尤其是對民營企業(yè)家來說更是如此,在全部提及涉案環(huán)節(jié)的225例民企企業(yè)家犯罪案例中,案發(fā)環(huán)節(jié)涉及投融資的多達109例,占據(jù)了過半的比例。

基于此，北京市京師（鄭州）律師事務所神護江企業(yè)法律顧問中心為大家提出以下幾點防范融資風險的幾點策略：

1、建立有效的風險評估和分析模式

企業(yè)應及時建立和完善風險預防制度，對企業(yè)在融資過程中可能出現(xiàn)的風險進行評估分析。企業(yè)必須對市場融資環(huán)境和自身的融資能力進行判斷,確保融資決策的正確性、科學性。企業(yè)應結合風險預防制度和風控團隊的水平,合理選擇風險評估方式,對風險程度、結果等進行分析,便于及時做出融資對策。

2、確立資金需求量,控制資金投放時間

企業(yè)的融資數(shù)量和資金投放使用時間都是根據(jù)企業(yè)實際的資金需求量及其使用時間決定的。不管企業(yè)通過何種融資方式、融資途徑,都必須首先確定融資量,資金量對企業(yè)選擇一個合理的融資方式有重大意義,確定一個融資限度也有利企業(yè)控制融資,降低風險。

3、健全企業(yè)融資風險防范機制

企業(yè)通過融資促進自身發(fā)展,提高競爭力,擴大生產(chǎn)規(guī)模,但在此過程中需增強風險意識,全面考慮可能會引發(fā)風險危機的各種因素,完善企業(yè)內(nèi)部的融資機制,加強融資監(jiān)督,將融資風險防范工作落實在企業(yè)生產(chǎn)發(fā)展的各環(huán)節(jié)中。此外，企業(yè)還應建立融資風險評估制度和重大風險報告制度。

4、防止落入詐騙陷阱

為了預防融資陷阱風險,建議企業(yè)或企業(yè)家委托律師對對方的具體信息進行調(diào)查,以防受騙,并簽訂合同,預防因陷阱造成不必要的損失。企業(yè)在通過增資擴股或引進戰(zhàn)略投資者的方式時,需要在初始股權的結構設置上保證企業(yè)的控股，同時也要考慮到失去控股權的風險。

5、企業(yè)需增強法律意識，建立企業(yè)法律顧問團隊

我國的各種法律制度、規(guī)范陸續(xù)出臺,企業(yè)融資也在法律的規(guī)范下顯得井然有序,企業(yè)的融資空間在法律的監(jiān)控下有所縮小,而那些違反法律的融資行為必定會受到制裁。企業(yè)管理者應從現(xiàn)在開始,轉變觀念,遵守法律的規(guī)定,規(guī)避法律風險,建立法律顧問團隊，使企業(yè)走上健康發(fā)展的道路。

企業(yè)要發(fā)展,必定會承受各種風險,但風險始終與危機并存，只要合理規(guī)避風險,防范和化解融資風險,便能抓住機遇,實現(xiàn)全面快速發(fā)展。