標(biāo)簽：信用證｜提單｜擔(dān)保物權(quán)｜合同解釋

案情簡(jiǎn)介：①2011年，銀行與能源公司簽訂包括開(kāi)立承兌遠(yuǎn)期信用證5.5億元的《貿(mào)易融資額度合同》。附件《關(guān)于開(kāi)立信用證的特別約定》：“能源公司違約或發(fā)生可能危及銀行債權(quán)情形之一的，銀行有權(quán)：（1）處分信用證項(xiàng)下單據(jù)及/或貨物；（2）行使擔(dān)保權(quán)利；（3）要求能源公司追加保證金或銀行認(rèn)可的其他擔(dān)保?！雹?012年，能源公司向銀行申請(qǐng)開(kāi)立8592萬(wàn)元遠(yuǎn)期信用證；同時(shí)，電力公司簽訂《最高額保證合同》；能源公司與銀行簽訂《保證金質(zhì)押合同》，并向銀行出具《信托收據(jù)》；銀行開(kāi)立跟單信用證后，能源公司進(jìn)口16萬(wàn)余噸煤炭；隨后，銀行對(duì)該信用證承兌，向能源公司放款8400萬(wàn)余元?！缎磐惺論?jù)》約定：“一旦銀行向能源公司交付或同意能源公司使用信用證項(xiàng)下的提單或貨物，自該收據(jù)出具之日起，銀行即取得上述信用證項(xiàng)下所涉單據(jù)和貨物的所有權(quán)，雙方確立信托法律關(guān)系：銀行作為委托人、受益人，能源公司作為受托人，有權(quán)處理信托財(cái)產(chǎn)?！雹?013年，因能源公司涉及另案?jìng)}儲(chǔ)糾紛，信用證項(xiàng)下提單對(duì)應(yīng)煤炭被法院財(cái)產(chǎn)保全而查封，銀行提出財(cái)產(chǎn)異議及執(zhí)行異議。能源公司到期未清償信用證墊付款，銀行亦無(wú)法提貨變現(xiàn)，遂訴請(qǐng)能源公司償還信用證墊付款8400萬(wàn)余元及利息，電力公司承擔(dān)連帶責(zé)任，確認(rèn)其對(duì)案涉提單項(xiàng)下貨物享有所有權(quán)及優(yōu)先受償權(quán)。

法院認(rèn)為：①依《海商法》規(guī)定，提單既是證明運(yùn)輸合同成立證據(jù)，亦系承運(yùn)人保證交付貨物單證；提單持有人可據(jù)此請(qǐng)求承運(yùn)人交付貨物，故提單是債權(quán)憑證；同時(shí)，提單是據(jù)以向承運(yùn)人提取貨物唯一憑證，從此意義上說(shuō)，提單亦系所有權(quán)憑證。故提單具有債權(quán)與所有權(quán)憑證的雙重屬性。②雖然提單交付可與提單項(xiàng)下貨物交付一樣產(chǎn)生提單項(xiàng)下貨物物權(quán)變動(dòng)的法律效果，但提單持有人是否因受領(lǐng)提單交付而取得物權(quán)及取得何種類(lèi)型物權(quán)，均取決于其所依據(jù)合同如何約定。本案銀行持有提單，但銀行與能源公司未約定若能源公司不能付款贖單，銀行即對(duì)貨物享有所有權(quán)；銀行未將提單或貨物交付能源公司，故依《信托收據(jù)》約定，能源公司未讓與提單項(xiàng)下貨物所有權(quán)。銀行所稱(chēng)“以其享有所有權(quán)的貨物處置價(jià)款優(yōu)先清償信用證墊款”，該“讓與動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)擔(dān)?！狈欠ǘ〒?dān)保物權(quán)類(lèi)型，不產(chǎn)生物權(quán)效力。③依《物權(quán)法》第224條關(guān)于設(shè)立權(quán)利質(zhì)押規(guī)定，需具備書(shū)面合同、交付提單兩條件?！缎磐惺論?jù)》雖有擔(dān)保還款意思表示，但該擔(dān)保系以讓與提單項(xiàng)下貨物所有權(quán)來(lái)實(shí)現(xiàn)，明顯區(qū)別于動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押或權(quán)利質(zhì)押，不應(yīng)作為設(shè)立提單權(quán)利質(zhì)押合同依據(jù)?！堕_(kāi)立信用證的特別約定》中“能源公司違約……銀行有權(quán)：（1）處分信用證項(xiàng)下單據(jù)及/或貨物；（2）行使擔(dān)保權(quán)利”，依據(jù)合同解釋原則，應(yīng)指：銀行設(shè)定提單權(quán)利質(zhì)押、行使提單或提單項(xiàng)下?lián)Ｎ餀?quán)。判決能源公司償還銀行墊付款本息，電力公司承擔(dān)連帶清償責(zé)任，銀行對(duì)案涉信用證項(xiàng)下提單對(duì)應(yīng)的貨物處置所得價(jià)款享有有先受償權(quán)。

實(shí)務(wù)要點(diǎn)：提單具有債權(quán)與所有權(quán)憑證的雙重屬性。提單持有人是否因受領(lǐng)提單交付而取得物權(quán)及取得何種類(lèi)型物權(quán)，均取決于其所依據(jù)合同如何約定。

案例索引：最高人民法院（2015）民提字第126號(hào)“某銀行與某能源公司等信用證開(kāi)證糾紛案”，見(jiàn)《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司廣州荔灣支行與廣東藍(lán)粵能源發(fā)展有限公司等信用證開(kāi)證糾紛案》（審判長(zhǎng)劉貴祥，審判員劉敏、高曉力），載《最高人民法院公報(bào)·裁判文書(shū)選登》（201605/235:31）。