今年4月，南京市公安局經(jīng)偵支隊(duì)會(huì)同白下警方，成功破獲省公安廳掛牌督辦、南京市第一起利用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)非法經(jīng)營(yíng)的案件。該案涉案金額高達(dá)3億元，目前已抓獲專門利用信用卡套現(xiàn)的犯罪嫌疑人（網(wǎng)上稱為“卡蟲”）13人，共繳獲涉案POS機(jī)8臺(tái)，銀行卡400余張。目前，已有7人被白下區(qū)檢察院批準(zhǔn)逮捕。
債務(wù)糾紛
用自己的名字為別人辦了16張信用卡欠債25萬(wàn)
今年3月17日下午6時(shí)許，白下公安分局洪武路派出所接到一起債務(wù)糾紛的報(bào)警，前往現(xiàn)場(chǎng)處理警情。當(dāng)事人趙某是南京某國(guó)企單位職工，今年四十多歲。他自稱在麻將桌上認(rèn)識(shí)劉某后，劉某讓他幫忙以他的名義辦理了16張信用卡，由劉某使用，隨后劉某刷卡套現(xiàn) 25萬(wàn)元。劉某答應(yīng)每月給趙某一千元報(bào)酬，刷卡套現(xiàn)的錢由他來(lái)還。開始時(shí)，劉某尚能按月給錢，但四個(gè)月后，便有銀行找上門，稱趙某名下的信用卡未還錢。為保住工作，趙某被迫賣掉了一處房子，歸還了25萬(wàn)信用卡的錢。他找劉某還錢，但劉某始終不還。如果趙某所說(shuō)屬實(shí)，那么劉某就是在使用信用卡大肆非法套現(xiàn)。
白下公安分局經(jīng)偵大隊(duì)獲悉立即對(duì)劉某展開調(diào)查。經(jīng)查，劉某套現(xiàn)的地點(diǎn)均在白下區(qū)中山南路某大廈356室“南京某科貿(mào)服務(wù)中心”，負(fù)責(zé)人為一名陸姓男子。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，陸某在戶部街某大廈3118室還有一處辦公地點(diǎn)，對(duì)外掛牌為“南京某綠化公司”。這兩家公司在互聯(lián)網(wǎng)上都發(fā)布了大量套現(xiàn)廣告。4月23日下午5點(diǎn)多，白下大隊(duì)接市公安局經(jīng)偵支隊(duì)通知：上海市公安局在偵辦另一起POS機(jī)非法套現(xiàn)案件時(shí)，已將陸某在上海分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人衛(wèi)某刑事拘留。為防止陸某等人聞?dòng)嵍?，?jīng)偵支隊(duì)會(huì)同白下警方抽調(diào)精干警力，立即行動(dòng)，決定徹底打掉這個(gè)犯罪團(tuán)伙。
窩點(diǎn)被端
嫌疑人利用送外賣的探聽虛實(shí)
專案組成立后研究決定，立即兵分三路，分別到中山南路某大廈、戶部街某大廈、陸某在白下區(qū)居住地，對(duì)陸某實(shí)施抓捕。在戶部街某大廈，偵查員當(dāng)場(chǎng)抓獲陸某的馬仔王某、李某、王某某三人。王某等人交代，陸某今年以來(lái)已套現(xiàn)、墊還金額達(dá)1500萬(wàn)元左右。在抓捕過(guò)程中，辦公室有電話打進(jìn)來(lái)，懷抱嬰兒的李某稱電話是其家人打來(lái)的。在接電話時(shí)，李某痛哭流涕，聲稱孩子沒(méi)人帶，只有抱到辦公室來(lái)。
通話結(jié)束后，李又稱家人不愿意來(lái)接孩子。警方后來(lái)才發(fā)現(xiàn)，這個(gè)電話是在外面的另一嫌疑人邵某打來(lái)的，孩子也是邵某的。邵某在電話中聽到李某的話語(yǔ)十分奇怪，立即找了一個(gè)小飯店，要求飯店送外賣到該房間，送外賣的人回來(lái)后，說(shuō)房間里有民警在問(wèn)話，邵某得知后試圖逃離南京，但警方及時(shí)識(shí)破并將其抓獲。
4月24日上午9點(diǎn)，在中山南路某大廈守候一夜的民警，在旁邊一酒店發(fā)現(xiàn)一男子特征和嫌疑人陸某相符，民警立即將其控制，經(jīng)核實(shí)正是犯罪嫌疑人陸某。同時(shí)，警方還抓獲和陸同車的另外4名嫌疑人管某、王某、朱某、崔某。經(jīng)過(guò)對(duì)王某等人的審訊，警方又獲得兩條重大線索，陸某的POS機(jī)是潘某、張某兩人提供的。管某負(fù)責(zé)的套現(xiàn)點(diǎn)，上面還有一個(gè)老板李某，此人在珠江路還有一個(gè)套現(xiàn)點(diǎn)。4月27日，警方在南京龍江小區(qū)一茶社抓獲了李某、汪某。4月30日，在安徽馬鞍山抓獲張某。5月1日，在南京莫愁路抓獲潘某。至此，“4·23”案成功告破。
手段揭秘
成立科技公司專幫人刷卡套現(xiàn)
通過(guò)審訊，警方揭開了陸某團(tuán)伙通過(guò)POS機(jī)刷卡謀利的全過(guò)程。陸某于2004年注冊(cè)成立南京某科技公司，公司成立后，陸某先后在多家網(wǎng)站和報(bào)刊上發(fā)布套現(xiàn)信息，安排王某某、李某、王某、邵某接聽客戶電話，為客戶刷卡套現(xiàn)，收取1-1.5％的手續(xù)費(fèi)。每天的套現(xiàn)金額約在10萬(wàn)元左右，每個(gè)月在300萬(wàn)元左右。
警方介紹說(shuō)，在整個(gè)套現(xiàn)過(guò)程中，不法POS機(jī)商戶或中介公司的資金基本上是零風(fēng)險(xiǎn)，持卡人在獲得套現(xiàn)資金的同時(shí)，不法POS機(jī)商戶或中介公司及時(shí)將相當(dāng)?shù)慕痤~再通過(guò)POS機(jī)刷出，從而使墊、付的資金基本上無(wú)任何風(fēng)險(xiǎn)。通訊員荊崢 白檢 本報(bào)記者魏曉昕 羅雙江
