傳銷造就的騙人錢財(cái)圈套，明眼人早已識破，為何仍有上萬之眾心甘情愿落入圈套？很多人都知道有人最后為傳銷埋單，但都認(rèn)為自己不是最后的埋單者，或許正是這樣的心理“成就”了2010年首起億元傳銷大案

5月23日，湖南省澧縣警方向《法治周末》獨(dú)家透露，該局經(jīng)過1年多的縝密偵查，成功破獲一起涉及全國26個(gè)省、市、區(qū)，涉案人員1萬多人，涉案金額逾億元的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案。

網(wǎng)上“炒黃金”暴富

“最近不知怎么搞的，在我們縣工商銀行開通網(wǎng)上賬戶的人突然增多，這些人存錢，都是匯到同一個(gè)賬號里，不曉得做么得生意，叫人忙都忙不及?！币晃皇忻裾f。

澧縣公安局民警清楚地記得，這是他們在1年前的大走訪中聽到的一句話。

說者無意，聽者有心。

這句話很快引起了澧縣公安局局長黃淳的格外注意。

2009年6月下旬，黃淳布置縣公安局相關(guān)部門民警組成專案組進(jìn)行秘密查訪。這一查，民警很快就發(fā)現(xiàn)，這是一起以網(wǎng)上“炒黃金”為名義的非法傳銷活動。

但就澧縣而言，誰是組織者？有多少人參與其中？警方卻不得而知。

為了避免更多不明真相的群眾掉進(jìn)陷阱，民警一方面加強(qiáng)網(wǎng)上監(jiān)控，同時(shí)扮成普通的參與者，造訪傳銷人員經(jīng)常聚集的場所，聽他們講如何投資，如何進(jìn)行網(wǎng)上操作。暗訪民警發(fā)現(xiàn)，有人在聚會上現(xiàn)身說法，講述他們在網(wǎng)上“炒黃金”獲得高額回報(bào)的親身經(jīng)歷，惹得聽眾羨慕不已。

經(jīng)過半個(gè)月的秘密調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)，鼓動“炒黃金”的，是香港皇家金銀投資顧問有限公司，具體在澧縣負(fù)責(zé)的，是冉繼芬、肖延友、張華、張燕等人，每個(gè)參與者最少投資7000元，最多投資達(dá)2.1萬元。

警方還發(fā)現(xiàn)，短短1個(gè)月內(nèi)，澧縣已經(jīng)有幾百人參與其中。

2009年7月24日至26日，警方相繼將冉繼芬、肖延友、張華、張燕等人抓獲歸案。

經(jīng)審訊，4人交代，2009年3月初，他們經(jīng)一位陜西人煽動后，方才知曉并加入香港皇家金銀投資顧問有限公司的網(wǎng)上“炒黃金”活動。

其后，4人不斷發(fā)展下線，截至被抓獲已發(fā)展會員或顧客達(dá)600余人，人均非法獲利10多萬元。而那些做著發(fā)財(cái)夢的投資者仍渾然不知，分文未得。

民警發(fā)現(xiàn)，從事網(wǎng)上傳銷活動的該公司在香港注冊，其網(wǎng)站的服務(wù)器在美國，該傳銷網(wǎng)絡(luò)的組織策劃者究竟是誰？是中國人還是外國人？又有多少人涉案？資金規(guī)模如何？

這在辦案民警的眼里，都還是一團(tuán)迷霧。他們知道，僅僅搗毀了該傳銷組織在澧縣的分支網(wǎng)絡(luò)，并不會對整個(gè)傳銷組織形成致命的打擊。

手銬銬住騙局

果然，隨著冉繼芬等人的落網(wǎng)，公司網(wǎng)站在互聯(lián)網(wǎng)上一下消失得無影無蹤。但警方并未著急，辦案民警分析認(rèn)為，該公司不可能拒絕“日進(jìn)斗金”的誘惑。

半個(gè)月后，香港皇家金銀投資顧問有限公司網(wǎng)站果然又大搖大擺地出現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)上，照?！斑\(yùn)營”了。

鑒于案情重大，澧縣公安局增強(qiáng)了專案組力量。

面對躲在網(wǎng)絡(luò)背后的對手，專案組民警從一開始便將重心擺在技術(shù)突破上。順著這條思路，專案組負(fù)責(zé)技術(shù)的民警通過一段時(shí)間的網(wǎng)上監(jiān)控，成功截獲了大量電子證據(jù)，使案件取得了重大進(jìn)展。

隨后，案情經(jīng)常德市公安局向湖南省公安廳匯報(bào)，該案隨即被列為湖南省公安廳“督辦”案件。

9月12日，一條網(wǎng)站公告引起了專案組的密切注意。這是一條公司以喜迎國慶、中秋為名，決定“買三送一”、讓利會員的活動公告。

乍一看，這條消息對普通會員來說，無疑是天大的好消息。但在專案組民警看來，這卻是令人擔(dān)憂的事。警方判斷，該公司這時(shí)候拋出的“讓利”消息，是想最后大撈一把，再來個(gè)神秘失蹤的“鬼戲法”。

事不宜遲。在常德市公安局的全力配合下，澧縣公安局組織技術(shù)力量攻關(guān)，最終在9月23日破解了該網(wǎng)站。隨后，警方通過遠(yuǎn)程勘查取證，獲取了大量內(nèi)幕性的電子證據(jù)。

警方經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，該公司的資金存于位于廣州的某快錢公司(以提供在線收付款服務(wù)為核心內(nèi)容的一家公司)的賬戶上。

9月28日，專案組再次移師廣州，精心策劃了一出“好戲”。

9月29日，專案組民警依法對該組織在廣州某快錢公司賬戶上的500萬元予以凍結(jié)。這一招果然十分奏效。兩個(gè)小時(shí)后，一個(gè)質(zhì)詢電話打進(jìn)了快錢公司。

“我們公司的錢為何取不出來？”

“哦，對不起，我們接到總部的通知，說你們公司賬戶有點(diǎn)疑問，怕賬戶不安全才采取了凍結(jié)措施，你們有時(shí)間趕快來人核對一下。”

“好，我們現(xiàn)在深圳，請等一下，我們馬上就趕過來。”

打電話男子深信不疑，掛了電話。

當(dāng)晚8時(shí)30分，廣州市繁華都市的燈光將夜空裝扮得如同白晝。3輛高級轎車緩緩駛進(jìn)了快錢公司的院子里，從車上下來的3人一身名牌衣服，步履輕快地邁進(jìn)了貴賓室。

沒過多久，3人又耷拉著腦袋走了出來，但在他們3人的手上，各多了一副手銬。

3個(gè)農(nóng)民的發(fā)財(cái)神話

被民警抓獲的3人正是該網(wǎng)上傳銷組織的始作俑者———所謂的香港皇家金銀投資顧問有限公司的老板唐戈、展光和、楊清水。

唐戈，男，現(xiàn)年35歲，陜西省寶雞市金臺區(qū)人。

展光和，男，現(xiàn)年45歲，新疆人。

楊清水，男，現(xiàn)年42歲，貴州省貴定縣人。

撩開3人神秘的面紗卻發(fā)現(xiàn)，他們只受過小學(xué)文化教育，是地地道道的農(nóng)民。

那么，僅有小學(xué)文化程度的他們，又是如何糾合在一起，炮制出這樣一個(gè)騙局，讓天南地北之人趨之若鶩，甘愿上當(dāng)呢？

唐、展、楊3人籍貫不同，使他們走在一起的共同經(jīng)歷就是直銷。

隨著農(nóng)民進(jìn)城務(wù)工的洪流，唐戈、展光和、楊清水3人不甘寂寞，抱著各自的發(fā)財(cái)夢想，匯聚在打工人流中。

3人在外闖蕩多年，先后經(jīng)營保健品、化妝品等直銷生意，在業(yè)務(wù)培訓(xùn)的課堂上結(jié)識。相同的經(jīng)歷，相同的發(fā)財(cái)夢想，很快使他們一見如故。

2008年11月，唐、展二人把多年積攢的10余萬元錢投入香港某公司炒股，結(jié)果卻是血本無歸。兩人終日借酒澆愁。一日，唐、展二人忽然“靈光”乍現(xiàn)：從哪里跌倒，就從哪里爬起來，何不假借公司理財(cái)?shù)拿x，來誘騙他人上當(dāng)呢？只要許以高額回報(bào)，還怕沒人來！

兩人一拍即合，說干就干，各湊了兩萬元作為啟動資金，并選擇深圳作為他們締造傳銷王國的發(fā)端地，并申請成立了香港皇家金銀投資顧問有限公司，分別任董事長、總經(jīng)理，投資經(jīng)營黃金期貨。

隨后，他們請人設(shè)計(jì)網(wǎng)站，并租用了設(shè)在美國的一臺服務(wù)器。他們緊鑼密鼓地實(shí)施計(jì)劃時(shí)，楊清水知道了消息，認(rèn)為有利可圖，也出資1.2萬元成為第三大股東。

2009年2月25日，唐、展、楊3人所謂的香港皇家金銀投資顧問有限公司便掛在了互聯(lián)網(wǎng)上。

誰是最后的埋單者

香港皇家金銀投資顧問有限公司剛剛面世，便吸引了眾人的眼球。該公司的承諾讓人怦然心動：投資7000元，即為投資一股，可每周返利10%，且連續(xù)返利48周；投資2800元，即可成為公司會員，取得發(fā)展下線的資格。而這個(gè)資格很重要，他的好處就是可以獲得兩個(gè)層面分紅。其一是按“人頭”分紅，發(fā)展下線人員越多，所得紅利就多；其二是按“股金”分紅，下線人員的股金注入越大，所得紅利也大。

稍有數(shù)學(xué)知識的人都能算清這筆賬：每股投資只要10周時(shí)間即可回本，而剩下的38周，則是坐享紅利。不到一年時(shí)間，每股資金即可凈賺3.8倍。而成為會員，所分紅利無疑更多。

面對如此輕而易舉的發(fā)財(cái)之道，如此高額的回報(bào)，讓想發(fā)財(cái)?shù)娜穗y以抵御！

但公司即無產(chǎn)品，又不投資，何以讓大家都能享受高額的回報(bào)？

“不相信，就賭一把，嘗試一下，見證我們的承諾是如何兌現(xiàn)的?！惫居恰霸~窮”，愈是信誓旦旦。

明眼人一看就知道這是個(gè)騙人錢財(cái)?shù)娜μ祝珵楹芜€有全國上萬之眾的人，心甘情愿的落入這個(gè)圈套？

有人士推斷，想必是這個(gè)圈套不僅做得大，而且解套的時(shí)間短———僅僅70天！

捱過了70天，便可安然地坐在家里數(shù)錢。誰都知道會有人最后為此埋單，誰都不認(rèn)為自己就是那個(gè)最后的埋單者。

值得一提的是，3人騙錢的手段和內(nèi)部的管理運(yùn)作嚴(yán)謹(jǐn)而高明。

就其內(nèi)部管理而言，他們將所騙的錢預(yù)先分為1000股，下面分注冊股500股，唐、展各175股，楊150股；原始股300股，唐、展、楊3人各得70股，而后來加入的劉某(在逃)則用2萬元獲得了90股；另外還有200股為新生股，其中的80股則為風(fēng)險(xiǎn)股。由此可以看出，該組織不僅內(nèi)部結(jié)構(gòu)嚴(yán)密，且成員之間“分紅”也是不均等的，按“貢獻(xiàn)”大小體現(xiàn)著差別。

就其外部發(fā)展而言，其每周分紅的方式和高額的回報(bào)率，都極大地蠱惑了人們，使得該傳銷組織在短時(shí)間內(nèi)不斷膨脹，會員迅速增多。

截至2009年6月，唐、展、楊3人便各分得紅利達(dá)100余萬元。3人為此添置了高級轎車，吃住都搬進(jìn)了酒店，過著窮奢極欲的生活。

此后幾個(gè)月，該傳銷組織一邊發(fā)展會員，一邊支付“紅利”，賬面上始終保持在60萬元左右。為了最后撈一把，9月12日，3人便玩出了“慶雙節(jié)，買三送一”的把戲，使得賬戶上在兩周之內(nèi)陡增了1000余萬元。9月28日，3人開始在深圳的各大銀行瘋狂提款，轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，直至被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

■鏈接

從類型來看，目前網(wǎng)絡(luò)傳銷主要包括三種：

第一種是傳統(tǒng)傳銷的“網(wǎng)絡(luò)版”，借助互聯(lián)網(wǎng)推銷實(shí)物產(chǎn)品，發(fā)展下線。但這種模式過分明目張膽，已經(jīng)被逐漸拋棄。

第二種是靠發(fā)展下線會員增加廣告點(diǎn)擊率來給予傭金回報(bào)，通過網(wǎng)絡(luò)瀏覽付費(fèi)廣告獲得積分，并由單一的點(diǎn)擊廣告發(fā)展為點(diǎn)擊廣告、收發(fā)email、在線注冊等多種方式并存。這種在線注冊多為免費(fèi)的，在我國發(fā)現(xiàn)不多，但對維護(hù)網(wǎng)絡(luò)個(gè)人信息安全、免受垃圾郵件騷擾造成極大威脅。

第三種是所謂的多層次信息網(wǎng)絡(luò)營銷模式。拉人頭取代了傳統(tǒng)的商品銷售方式，但本質(zhì)仍是以下線交納的入會費(fèi)來支付上線的獎金，是一種典型的金字塔型的傳人傳銷。（吳林芳 彭剛 趙文明）