北京農(nóng)村商業(yè)銀行商務(wù)中心區(qū)支行原行長田軍,被控和十八里店支行原行長、大郊亭支行原行長等8人,向北京華鼎信用擔保有限責任公司董事長胡毅違法發(fā)放貸款7.08億余元,并分別收受賄賂,總額共計900多萬元,其中田軍受賄就達710萬元。據(jù)悉,辦案人員追回半數(shù)被騙貸款和一些贗品字畫。

　　昨天,這起巨額貸款詐騙案在北京市二中院開庭審理,此案共涉及北京農(nóng)商行和擔保公司等18名被告人,他們分別涉嫌貸款詐騙罪、違法發(fā)放貸款罪、非國家工作人員受賄罪等8項罪名。案件預計連審5天。

　　用假合同騙貸7.08億

　　上午10時10分,庭審開始。胡毅等18名被告人被法警依次帶上法庭。

　　檢方指控,2007年12月至2008年12月間,胡毅與前妻李京晶指使公司職員,采取冒用借款人身份與銀行簽訂《借款合同》等方法,從北京農(nóng)商行大郊亭支行、十八里店支行騙取貸款250余筆,共計4.47億余元。

　　2008年9月至2009年2月間,胡毅、李京晶還讓假證商販張威購買無真實經(jīng)營背景的40余家公司營業(yè)執(zhí)照,或借用其他公司營業(yè)執(zhí)照,由張威及公司員工,使用上述公司營業(yè)執(zhí)照,虛構(gòu)公司需要流動資金等事實,采取虛假擔保等手段,從北京農(nóng)商行十八里店支行騙取貸款45筆,共計2.61億余元。

　　胡毅先后給予時任北京農(nóng)商行商務(wù)中心區(qū)支行行長田軍、行長助理劉利華、授信審批部副經(jīng)理張嘉、北京農(nóng)村商業(yè)銀行十八里店支行行長朱立國、副行長史振勇、北京農(nóng)商行大郊亭支行行長孫建華、副行長李歡人民幣、港幣、轎車、手表等款物,合計人民幣478萬元、港幣145萬元（折合人民幣126.9萬余元）,物品共計價值人民幣360余萬元,總額900多萬元。田軍等8名北京農(nóng)商行人員,違法為胡毅發(fā)放貸款。

　　胡毅被控貸款詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪。

　　年輕老總成VIP客戶

　　主犯胡毅年僅30歲,是北京人,高中文化程度,案發(fā)前為北京華鼎信用擔保有限責任公司董事長。對于騙貸7.08億余元及向銀行工作人員行賄的指控,胡毅當庭表示“屬實”。

　　胡毅稱,2004年,他就曾向建設(shè)銀行(601939,股吧)進行過虛假貸款,并與前妻、本案的第二被告人李京晶一起成立了房地產(chǎn)公司,將騙來的貸款用于倒賣二手房。后因形勢不好賠了錢。隨后,他成立了北京華鼎信用擔保公司,從事個人房貸的信用擔保業(yè)務(wù)。2007年,他經(jīng)北京農(nóng)商行一名高管介紹,認識了田軍,田軍所在的商務(wù)中心區(qū)支行是北京農(nóng)商行一級支行,管轄著大郊亭支行和十八里店支行等4個支行。

　　胡毅供述,他當時想買法院組織拍賣的房產(chǎn),但沒有資金,所以想貸款競拍地產(chǎn)后再加價賣出。很快,胡毅和公司法定代表人安東去和銀行談合作事宜。商務(wù)中心區(qū)支行的行長助理劉利華和授信審批部經(jīng)理閆雪松、副經(jīng)理張嘉接待了他們。胡毅稱,銀行的人當時很積極。實際上,北京農(nóng)商行此時正開始“試水”房貸業(yè)務(wù),正在尋找合作伙伴。遇到胡毅后,雙方很快簽訂了二手房貸款業(yè)務(wù)的協(xié)議,并由授信審批部副經(jīng)理張嘉具體負責。胡毅說,張嘉很快介紹他和農(nóng)商行大郊亭支行的行長孫建華見了面,由該支行負責此業(yè)務(wù)。

　　銀行被指是騙貸主謀

　　胡毅當庭供述稱,起初,做的都是正常業(yè)務(wù),但房地產(chǎn)市場不景氣,業(yè)務(wù)量少。到了2007年底,張嘉知道他是田軍介紹的,也知道他還有其他公司在運作,就主動提出用變通方式貸款,給胡毅提供些流動資金,并向大郊亭支行的正副行長提議:“胡總賺大錢,我們賺些小錢”,要求胡毅給好處。

　　胡毅說,張嘉提議的變通方式,即為虛假按揭。起初,他們采取的虛假二手房個人按揭貸款,所有貸款材料都是假的,二手房買賣合同等都由公司職員填寫、簽名。胡毅說,公司有大量個人客戶貸款資料,他就利用這些舊材料,編造虛假的購房事實。胡毅說,他們公司所有的貸款,銀行都沒有履行審查的程序。

　　后來,因大郊亭支行放款速度慢,張嘉又引薦胡毅認識了十八里店支行的正副行長,讓他們也變相發(fā)放一些流動資金的貸款,胡毅稱,對方同樣“積極配合”。

　　銀行加班三晝夜作假

　　據(jù)胡毅說,2008年10月,兩名被盜用身份資料的購房人發(fā)現(xiàn)自己名下有貸款記錄,向農(nóng)商行總行投訴?？傂须S即展開調(diào)查。

　　胡毅說,為了解決問題,公司趕緊安撫兩名購房人,快速補辦了手續(xù),還清他們的貸款,還給了他們“封口費”。

　　田軍方面則一邊向總行敷衍塞責,一邊象征性地對胡毅公司提供的貸款業(yè)務(wù)進行檢查,并督促胡毅將貸款全部還清。

　　胡毅說,為了補按揭貸款材料,他組織公司員工還有張嘉等銀行人員加班三天三夜,補充的內(nèi)容包括身份證、戶口本、產(chǎn)權(quán)證、評估報告等。

　　加班期間,胡毅公司一名叫常浩的員工,在虛構(gòu)的賣房人中竟然發(fā)現(xiàn)了他的大舅哥,于是以告發(fā)相威脅,向胡毅敲詐170萬元?！爱敃r不想因一點小事把整個盤崩了”,胡毅說,他于是痛快地給了常浩170萬現(xiàn)金。

　　騙貸款用于賭博買畫

　　躲過總行檢查后,田軍等人明白胡毅已無力償還房貸。為堵窟窿,他們又想到另一種騙貸方式——不易被查的小企業(yè)貸款。據(jù)悉,小企業(yè)貸款是銀行對生產(chǎn)經(jīng)營穩(wěn)定、產(chǎn)品需求成熟、銷售渠道可靠、具備一定信用的小企業(yè)客戶發(fā)放貸款。

　　胡毅說,在張嘉等人的指點下,他通過張威,買來40余家無真實經(jīng)營背景公司的營業(yè)執(zhí)照等全套手續(xù),再以這些公司在十八里店支行騙取小企業(yè)貸款,幾個月間又騙貸2.61億余元,加上通過二手房按揭騙取的4.47億余元,總額共7.08億余元。

　　對于案款的去向,公訴人稱,胡毅等人騙取的2.61億余元小企業(yè)貸款并未從銀行取出,沒有造成重大損失。但數(shù)億元二手房貸,胡毅并沒有運作司法拍賣項目,“這么多錢真弄到手了,他就開始揮霍”。

　　據(jù)了解,胡毅酷愛書法和字畫,他從騙貸贓款中支取了上千萬元,用于在古玩市場搜羅字畫。此外,他還去澳門豪賭、投資股票、行賄銀行干部、買房買車。胡毅說,他前妻過生日時,他送給她一輛奔馳車。僅有的幾千萬被他用于償還銀行貸款。

　　最終,辦案人員只追回半數(shù)被騙貸款和大批字畫,經(jīng)司法鑒定,胡毅按真品價格買的數(shù)百幅古畫,均為贗品。

　　一枚公章暴露驚天內(nèi)幕

　　胡毅和銀行人員一手制造的驚天騙局,最終毀在了一枚公章上。

　　去年2月27日,胡毅前妻李京晶為支取一筆小企業(yè)貸款,前往農(nóng)商行營業(yè)部辦理信貸卡。銀行柜員發(fā)現(xiàn),這家成立一年有余的貸款企業(yè),公章竟然沒有沾過印泥。經(jīng)過詳查,柜員發(fā)現(xiàn)印章有假,于是報警。民警順藤摸瓜,查出了這起騙貸大案。

　　得到李京晶被抓的消息,胡毅連夜逃到天津。和他一起走的,還有北京農(nóng)商行商務(wù)中心區(qū)支行授信審批部女經(jīng)理、43歲的閆雪松。胡毅當庭說,原本幫忙違法發(fā)放貸款的閆雪松,后來和他發(fā)展成了男女朋友關(guān)系。閆雪松曾幫助胡毅轉(zhuǎn)移字畫。公司員工許克昌則負責用自己的身份在網(wǎng)上幫胡毅辦理酒店入住手續(xù)。最終,胡毅仍于一周后落網(wǎng)。

　　昨天,5個小時的庭審僅完成了對胡毅等5名被告人的訊問,今天,法庭將繼續(xù)審理此案,田軍等銀行人員將陸續(xù)“過堂”。案件預計連審5天才能結(jié)束。

　　記者了解到,巨額騙貸案于2009年2月案發(fā)后,監(jiān)管部門向北京市國資委及北京農(nóng)村商業(yè)銀行提出建議,免除北京農(nóng)商行原行長金維虹以及分管信貸的原副行長姜朝職務(wù)。去年5月,北京農(nóng)商行正式令上述兩位高管停職。4個月后,北京農(nóng)商行任命了一名新行長和兩名副行長。