南都訊 昨天，北京最大騙貸案在北京市二中院開庭審理。案件共涉及18名被告人，其中包括北京農(nóng)村商業(yè)銀行CBD支行、十八里店支行、大郊亭支行的行長、副行長8名銀行高管。檢方指控，8名銀行高管收受賄賂近千萬元后大肆違法放貸。案發(fā)后，被騙領(lǐng)的7.08億元僅追回了一半。庭審將持續(xù)5天。

騙貸主謀當(dāng)庭認罪

第一被告胡毅年僅30歲，是北京華鼎信用擔(dān)保公司董事長，也是這宗特大騙貸案的主謀。

“你認罪嗎？””法官問道?！罢J罪?！焙汜槍z察機關(guān)的指控不持異議。據(jù)供述，胡毅早年經(jīng)營過房地產(chǎn)，后來開辦了華鼎信用擔(dān)保有限責(zé)任公司，從事個人房貸的信用擔(dān)保業(yè)務(wù)。2007年前后，胡毅和北京農(nóng)商行的一位高管搭上了關(guān)系，并由此結(jié)識了北京農(nóng)商行CBD支行行長田軍、行長助理劉利華、授信審批部經(jīng)理閆雪松、副經(jīng)理張嘉。

重金招安銀行高管

“胡毅的騙貸手法既簡單又拙劣?！鞭k案檢察官介紹，胡毅利用華鼎公司曾從事過二手房貸擔(dān)保業(yè)務(wù)，手頭有大量的個人客戶貸款資料，他就利用這些舊材料，編造虛假的購房事實騙按揭。在騙取的7億多的貸款中，就有4億多是通過這種手段騙得的。

有了這些舊資料，胡毅一擲千金拉攏銀行的高管。一次與CBD支行行長田軍聊天時，田軍說他看中寶馬某款車型，可在北京“沒看到有賣的”，讓胡毅幫著打聽打聽。胡毅沒過幾天就把這款寶馬車買來送給了田軍。

重金賄賂不僅換來銀行對其大開放貸綠燈，而且還獲得含金量更大的人脈資源。CBD支行是北京農(nóng)商行一級支行，下轄大郊亭支行和十八里店支行等4個支行。田軍安排胡毅在大郊亭支行辦理按揭業(yè)務(wù)，將胡毅介紹給了大郊亭支行行長孫建華、副行長李歡。

據(jù)檢方指控，胡毅及其前妻李京晶于2007年12月至2008年12月間，指使下屬，虛構(gòu)二手房交易的事實，采取冒用借款人員身份與銀行簽訂《借款合同》、《抵押合同》、《保證合同》等方法，從北京農(nóng)村商業(yè)銀行大郊亭支行、十八里店支行騙取貸款250余筆，共計人民幣4.47億余元。

假公章支取貸款露餡

2008年底，十八里店支行遭遇房貸審計，田軍等人這時才得知胡毅已無力償還房貸按揭，一旦斷供，假按揭之事必然引爆。為堵假按揭的窟窿，田軍等人又想到了另一種從銀行“空手套白狼”的方式——— 小企業(yè)貸款。

檢方指控，胡毅及其前妻李京晶于2008年9月至2009年2月間，指使下屬從社會上購買無真實經(jīng)營背景的40余家公司營業(yè)執(zhí)照或借用其他公司的營業(yè)執(zhí)照，然后使用這些公司營業(yè)執(zhí)照，虛構(gòu)公司需要流動資金等事實，采取虛假擔(dān)保等手段，從北京農(nóng)村商業(yè)銀行十八里店支行騙取貸款2.61億余元。

按胡毅等人算計，他們準(zhǔn)備以小企業(yè)貸款的資金填補假按揭的窟窿，并預(yù)謀在小企業(yè)貸款1年之后，以小企業(yè)破產(chǎn)和清理不良資產(chǎn)等方式，使數(shù)億元欠貸無疾而終。

然而，這個看似天衣無縫的騙局，最終竟毀在了一枚公章上。2009年2月27日，胡毅前妻李京晶為支取其中一家空殼公司的貸款，前往農(nóng)商行營業(yè)部辦理信貸卡。細心的銀行柜員發(fā)現(xiàn)，這家成立1年有余的貸款企業(yè)，公章竟沒有沾過印泥，銀行詳查發(fā)現(xiàn)貸款支取賬戶竟?fàn)砍抖喙P小企業(yè)貸款，于是報警。

胡毅歸案后，很快供出田軍等8名銀行干部。(侯毅君)