一、李某某非法集資案情簡單介紹:
賴先生到清新區(qū)公安分局刑偵大隊報案稱,自己在2014年至2015年期間,被李某以借錢給予高額利息的方式,騙走了人民幣460萬元。
據(jù)辦案民警介紹,李某某以銀行過橋業(yè)務,讓賴先生投資借錢,“銀行過橋業(yè)務,是某些人或某些公司在銀行貸款,到期這部分人或公司還不了貸款,只能通過民間融資先將銀行貸款還上,之后再將貸款貸出來還給民間融資方,再給點手續(xù)費就行了”。
經(jīng)調查,犯罪嫌疑人李某某交代,向包括賴先生在內(nèi)的7名受害人,共借款1700多萬。李某某虛構投資項目,以高額的利息回報方式,誘騙投資人投資高額資金,以達到非法集資的目的。目前,案件仍在進一步的偵辦中。
二、非法集資罪名的分析:
依據(jù)《刑法》,集資詐騙罪是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資并達到法律規(guī)定的數(shù)額和情節(jié)的行為。
與非法吸收公眾存款罪的單一犯罪客體(指侵犯金融管理秩序)不同,集資詐騙罪的犯罪客體屬于復雜客體,它既侵犯了金融管理秩序,又侵犯了公私財產(chǎn)的所有權。集資詐騙罪也是當前高發(fā)的一種非法集資類犯罪,是我們進行打擊的重點。
在本案中,賴先生過分信賴李某某,以李某高額利益為誘導,被李某騙取幾百萬元。李某則向不同的人們借貸虛構投資項目,許以高額的利息回報,誘騙投資人。
在集資后如出現(xiàn)集資款項不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例,致使集資款不能返還或者肆意揮霍集資款,致使集資款不能返還的情況將定性為非法集資罪。
