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虛設投資項目 涉嫌非法集資

此文章幫助了76人  作者:北京民間借貸律師  來源:法邦網(wǎng)

一、李某某非法集資案情簡單介紹:

賴先生到清新區(qū)公安分局刑偵大隊報案稱,自己在2014年至2015年期間,被李某以借錢給予高額利息的方式,騙走了人民幣460萬元。

據(jù)辦案民警介紹,李某某以銀行過橋業(yè)務,讓賴先生投資借錢,“銀行過橋業(yè)務,是某些人或某些公司在銀行貸款,到期這部分人或公司還不了貸款,只能通過民間融資先將銀行貸款還上,之后再將貸款貸出來還給民間融資方,再給點手續(xù)費就行了”。

經(jīng)調查,犯罪嫌疑人李某某交代,向包括賴先生在內(nèi)的7名受害人,共借款1700多萬。李某某虛構投資項目,以高額的利息回報方式,誘騙投資人投資高額資金,以達到非法集資的目的。目前,案件仍在進一步的偵辦中。

二、非法集資罪名的分析:

依據(jù)《刑法》,集資詐騙罪是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資并達到法律規(guī)定的數(shù)額和情節(jié)的行為。

與非法吸收公眾存款罪的單一犯罪客體(指侵犯金融管理秩序)不同,集資詐騙罪的犯罪客體屬于復雜客體,它既侵犯了金融管理秩序,又侵犯了公私財產(chǎn)的所有權。集資詐騙罪也是當前高發(fā)的一種非法集資類犯罪,是我們進行打擊的重點。

在本案中,賴先生過分信賴李某某,以李某高額利益為誘導,被李某騙取幾百萬元。李某則向不同的人們借貸虛構投資項目,許以高額的利息回報,誘騙投資人。

在集資后如出現(xiàn)集資款項不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例,致使集資款不能返還或者肆意揮霍集資款,致使集資款不能返還的情況將定性為非法集資罪。


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證據(jù)是實現(xiàn)債權人合法權益的最有力保障,它形成與協(xié)商簽約、付款收息、跟進溝通、催款談判、訴訟等全流程、各個細節(jié),如果能做到主動取證、及時取證,必將讓債權人實現(xiàn)權利事半功倍。
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申請訴前財產(chǎn)保全的,必須提供擔保,不提供的,法院將不會支持你的請求。另外,訴前財產(chǎn)保全是一種應急措施,也就是說提起訴前財產(chǎn)保全必須在人民法院采取保全措施后十五日內(nèi)起訴,否則法院將會解除財產(chǎn)保全,如果對被申請人造成損失的,還需要賠償。因此,訴前財產(chǎn)保全需慎用。
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覃俊律師
覃俊律師北京金開律師事務所商事訴訟部主任、商事仲裁部主任、企業(yè)法律風險研究中心主任
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