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查找債務人財產的方法,怎么查到債務人的銀行賬號?

此文章幫助了354人  作者:北京民間借貸律師  來源:法邦網(wǎng)

一、查找債務人財產的方法

查找債務人財產的方法主要有以下幾個方面:

(一)查看債務人財務報表

查看債務人申請授信時或授信檢查時提交的企業(yè)會計報表和其他財務資料,查找債務人的對外投資、存貨、應收款項等。

(二)新聞媒體、中介機構或政府部門披露的債務人財產信息

密切注意當?shù)匦侣劽襟w、中介機構或當?shù)卣鞴懿块T披露的債務人投資、經營或財產變動信息,如作為上市公司發(fā)布的季報、中報、年報等。

(三)通過與債務人內部工作人員交流獲取財產信息

通過與債務人內部工作人員或交易相對人溝通交流,了解掌握債務人重大投資、重大交易及重大財產變動信息,包括應收帳款、到期債權等。

(四)通過債務人的客戶了解債務人的應收帳款、預付款項;通過銀行內部各部門和機構獲取財產信息;通過社會公開或半公開懸賞獲取財產信息。

(五)到公共財產管理及登記機關查找財產線索

1、到房產、土地登記管理部門查找債務人的房地產(不動產);

2、到運輸工具登記管理機關查找車輛、船舶、航空器等運輸工具;

3、到債務人生產經營場所查找成套設備或存貨等一般動產;

4、到人民銀行、工商部門、稅務部門查找債務人的銀行帳戶或存款;

5、投資于上市公司股權的,到上市公司掛牌的中央證券登記結算公司上或分公司查找,投資于非上市公司股權的,到非上市公司注冊登記地的工商部門查找;

6、到國家商標總局、知識產權局等知識產權管理部門查找商標、專利等知識產權;

7、到海關查找監(jiān)管物、保稅貨物;

8、到國債登記托管機構查找國債;

9、到工商管理部門調閱債務人開辦登記、股權登記及年檢資料等,發(fā)掘財產線索。

二、怎么查到債務人的銀行賬號

在財產保全和執(zhí)行程序中,權利人經常需要申請法院查詢凍結債務人公司的銀行賬號,一般來說,查找債務人的銀行賬號的途徑有:

(一)在以往同債務人交易票據(jù)中查找債務人銀行賬號。包括債務人提供的支票、本票、匯票等票據(jù)及合同、收據(jù)、公司宣傳材料、名片等,都可能發(fā)現(xiàn)其銀行賬號。

(二)請法院向人民銀行賬戶管理中心查詢。該中心擁有全部企業(yè)在銀行的開戶信息。

(三)申請法院向與債務人發(fā)生聯(lián)系的工商、稅務等行政部門查詢。

(四)申請法院向為債務人提供會計、審計、評估服務的中介機構查詢。從其工作底稿中,很容易發(fā)現(xiàn)債務人銀行賬號。

(五)向與債務人有業(yè)務關系或經濟往來的其他人查詢。包括供水、供電公司等,供貨商,及為其發(fā)布廣告的廣告公司等,通常與債務人用支票等票據(jù)結算相關費用和款項,故此可以發(fā)現(xiàn)其銀行賬號。

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申請訴前財產保全的,必須提供擔保,不提供的,法院將不會支持你的請求。另外,訴前財產保全是一種應急措施,也就是說提起訴前財產保全必須在人民法院采取保全措施后十五日內起訴,否則法院將會解除財產保全,如果對被申請人造成損失的,還需要賠償。因此,訴前財產保全需慎用。
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覃俊律師
覃俊律師北京金開律師事務所商事訴訟部主任、商事仲裁部主任、企業(yè)法律風險研究中心主任
資深律師,曾任職檢察院、法院系統(tǒng),具有豐富的辦案經驗
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