一、將銀行貸款高利轉(zhuǎn)貸他人

2008年，張某投資設(shè)立了一家鋼材貿(mào)易公司，2009年5月，張某以其鋼材貿(mào)易公司需要流動資金為由，以鋼材貿(mào)易公司名義從某建設(shè)銀行獲得貸款100萬元。張某隨即以月息五分的高息借給另一家鋼材貿(mào)易公司，借款期限為三個月，獲得利息15萬元。后因張某賭博揮霍，其鋼材商貿(mào)公司的銀行貸款無法償還，銀行發(fā)現(xiàn)了其高利轉(zhuǎn)貸的情況，遂向公安機(jī)關(guān)報案，最終張某因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪被判處有期徒刑三年，并處罰金20萬元。

二、行為人構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪

張某的行為構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪?！缎谭ā返?75條規(guī)定：“以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。”《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第二十六條規(guī)定：“高利轉(zhuǎn)貸案(刑法第一百七十五條)以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:（一）高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在十萬元以上的；（二）雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的?！北景钢?，張某以牟利為目的，利用其投資設(shè)立的某鋼材貿(mào)易公司的名義從銀行獲得貸款100萬元后以月息五分轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得為15萬元，達(dá)到高利轉(zhuǎn)貸罪的立案標(biāo)準(zhǔn)，其行為構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。

高利轉(zhuǎn)貸是國家刑法打擊的違法犯罪行為，公民在民間借貸領(lǐng)域必須遵守法律法規(guī)，不得逾越法律紅線，否則為了追求高利而身陷囹圄，悔之晚矣。