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銀行業(yè)監(jiān)督管理的職責?

此文章幫助了139人  作者:北京金融證券律師  來源:法邦網

銀行業(yè)監(jiān)督管理的職責

1、制定規(guī)章、規(guī)則與審批或者核準職責;

2、發(fā)行與交易環(huán)節(jié)的監(jiān)管職責;

3、對證券發(fā)行人、市場中介組織的監(jiān)管職責;

4、證券業(yè)務人員資格標準和行為準則的制定與監(jiān)督職責;

5、信息監(jiān)管職責;

6、對證券業(yè)協(xié)會的指導監(jiān)督職責;

7、違法行為的調查處理職責;

8、其他職責。

相關法律:

《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

第十六條 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序,審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍。

第十七條 申請設立銀行業(yè)金融機構,或者銀行業(yè)金融機構變更持有資本總額或者股份總額達到規(guī)定比例以上的股東的,國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對股東的資金來源、財務狀況、資本補充能力和誠信狀況進行審查。

第十八條 銀行業(yè)金融機構業(yè)務范圍內的業(yè)務品種,應當按照規(guī)定經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準或者備案。需要審查批準或者備案的業(yè)務品種,由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)作出規(guī)定并公布。

第十九條 未經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準,任何單位或者個人不得設立銀行業(yè)金融機構或者從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動。

第二十條 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理。具體辦法由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構制定。

第二十一條 銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則,由法律、行政法規(guī)規(guī)定,也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)制定。

前款規(guī)定的審慎經營規(guī)則,包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產流動性等內容。

銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守審慎經營規(guī)則。

第二十二條 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當在規(guī)定的期限,對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定;決定不批準的,應當說明理由:

(一)銀行業(yè)金融機構的設立,自收到申請文件之日起六個月內;

(二)銀行業(yè)金融機構的變更、終止,以及業(yè)務范圍和增加業(yè)務范圍內的業(yè)務品種,自收到申請文件之日起三個月內;

(三)審查董事和高級管理人員的任職資格,自收到申請文件之日起三十日內。

第二十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現場監(jiān)管,建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理信息系統(tǒng),分析、評價銀行業(yè)金融機構的風險狀況。

第二十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行現場檢查。

國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當制定現場檢查程序,規(guī)范現場檢查行為。

第二十五條 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理。

第二十六條 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構的建議,應當自收到建議之日起三十日內予以回復。

第二十七條 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理評級體系和風險預警機制,根據銀行業(yè)金融機構的評級情況和風險狀況,確定對其現場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。

第二十八條 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現、報告崗位責任制度。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構發(fā)現可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風險、嚴重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件的,應當立即向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人報告;國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人認為需要向國務院報告的,應當立即向國務院報告,并告知中國人民銀行、國務院財政部門等有關部門。

第二十九條 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當會同中國人民銀行、國務院財政部門等有關部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度,制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預案,明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序,及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件。

第三十條 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數據、報表,并按照國家有關規(guī)定予以公布。

第三十一條 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督。

銀行業(yè)自律組織的章程應當報國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構備案。

第三十二條 國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關的國際交流、合作活動。

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