案情簡介：由金融機構擅自設立分支機構引發(fā)的問題

2002年9月,某信用社為擴展其業(yè)務,在未經(jīng)有關主管部門批準的情況下,經(jīng)該信用社領導集體討論后擅自決定在當?shù)啬硡^(qū)內(nèi)設立分支機構。同年9月起,該信用社為籌辦其分支機構在當?shù)啬硡^(qū)內(nèi)租下了辦公場地,置辦了辦公設備,雇傭了相關工作人員,至2003年2月,新設分支機構的籌備工作基本完成,2003年4月該分支機構正式開始營業(yè)。至2003年7月,該分支機構已吸納儲戶資金共計500余萬元,放貸金額共計200余萬元。同年8月初,相關主管部門發(fā)現(xiàn)并制止了此一違法情況,并將案件上報公安機關。

法院裁判：金融機構擅自設立分支機構構成設立金融機構罪

法院經(jīng)審理認為,該信用社在未經(jīng)有關主管部門批準的情況下,經(jīng)該信用社領導集體討論后擅自決定在當?shù)啬硡^(qū)內(nèi)設立分支機構的行為構成擅自設立金融機構罪,判處該信用社罰金五十萬元,信用社社長被判處有期徒刑一年,緩期一年執(zhí)行。

律師說法：合法的金融機構擅自設立分支機構，該如何擔責？

在我國,金融機構除了商業(yè)銀行外,還有證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司、信托投資公司、融資租賃公司、農(nóng)村信用合作社、城市信用合作社、企業(yè)集團財務公司,以及僑資、外資在我國境內(nèi)設立的金融機構等。

本案中的信用社雖屬于合法的金融機構,但其設立分支機構未經(jīng)過有關主管部門的批準,屬于“擅自設立”,且非法經(jīng)營數(shù)額巨大,故法院以擅自設立金融機構罪對其定罪處罰。但從刑事政策上看,“對于已經(jīng)依法取得經(jīng)營業(yè)務主體資格的金融機構,如商業(yè)銀行,為了擴大儲蓄業(yè)務網(wǎng)點,還未等有關主管部門批準就設立分支機構,或者合法設立的期貨經(jīng)紀公司未經(jīng)批準設立營業(yè)部等行為,依據(jù)《商業(yè)銀行法》或者《期貨交易管理暫行條例》的有關規(guī)定,可以給予行政處罰,而不能認定擅自設立金融機構罪追究其刑事責任。

以上就是對“合法的金融機構擅自設立分支機構，該如何擔責？”相關問題的解答。若需要進一步了解其他詳細信息，歡迎咨詢金融證券方面的專業(yè)律師。