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證券公司沒(méi)有盡到審查義務(wù),該如何承擔(dān)對(duì)客戶的損失?

此文章幫助了327人  作者:鄧隆炎律師  來(lái)源:法邦網(wǎng)

案情簡(jiǎn)介:證券公司沒(méi)有盡到審查義務(wù),該如何承擔(dān)對(duì)客戶的損失?

2004年,徐某將證券成功轉(zhuǎn)托管給寧波某證券服務(wù)部。轉(zhuǎn)托管成功的當(dāng)日,朱某私自向?qū)幉匙C券服務(wù)部辦理了開(kāi)戶申請(qǐng),并出具承諾書(shū),承諾徐某的股票為自己所有,寧波某證券服務(wù)部門輕信該承諾,認(rèn)為朱某所說(shuō)屬實(shí),由朱某自由處分。2005年2月4日,朱某將該股票作了處分。2006年,朱某犯詐騙罪被判有期徒刑10年。2007年9月30日,法院受理該證券公司破產(chǎn)申請(qǐng)。事后查明,2005年2月4日該股票收盤價(jià)為7.35元,徐某主張利息損失及其他的損失賠償。

法院判決:托管人可以要求未履行義務(wù)的證券公司返還證券及利息

該證券公司賠償徐某人民幣328912元,并賠償徐某利息損失(按中國(guó)人民銀行同期同類存款基準(zhǔn)利率計(jì)算至9月30日)。如果沒(méi)有按照判決指定的期間履行給付金錢義務(wù),應(yīng)加倍支持遲延履行期間的債務(wù)利息。

律師說(shuō)法:證券托管應(yīng)盡審查義務(wù),若造成損失,應(yīng)承擔(dān)責(zé)任

   公民的合法權(quán)益受法律保護(hù)。如果公民、法人由于過(guò)錯(cuò)侵害他人財(cái)產(chǎn)的應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。徐某將自己的股票轉(zhuǎn)托管于寧波某證券部,寧波某證券部輕信朱某虛構(gòu)的事實(shí),違規(guī)將股票掛在朱某可操作的資金賬戶中,造成了徐某的財(cái)產(chǎn)損失,對(duì)此,寧波某證券部應(yīng)對(duì)徐某的股票損失承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。鑒于目前,該證券部門已注銷工商登記,因此責(zé)任由其證券公司總部賠償。

   在托管過(guò)程中,證券公司對(duì)于托管人所托證券需要進(jìn)行審查,受理托管后,證券公司應(yīng)對(duì)托管人負(fù)有勤勉義務(wù),需合理合法地運(yùn)作托管人的財(cái)產(chǎn)。如果證券公司沒(méi)有履行自己的義務(wù),造成了托管人損失,托管人可以要求其返還證券及利息,若無(wú)法返還,應(yīng)當(dāng)折價(jià)賠償。以上就是對(duì)“證券公司沒(méi)有盡到審查義務(wù),該如何承擔(dān)對(duì)客戶的損失?”相關(guān)問(wèn)題的解答。若需要進(jìn)一步了解其他詳細(xì)信息,歡迎咨詢金融證券方面的專業(yè)律師。

 

 


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