一、洗錢的本質(zhì)是什么

（一）所謂洗錢，一種是隱藏資金來源，一種是隱藏資金去向。

從狹義上說是洗錢指將非法來源(販毒、走私、詐騙、貪污、賄賂、逃稅，恐怖活動犯罪)資金通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

但除了把“黑錢”洗白外，還有一種相反的情況，就是把“白錢”洗黑，目的是隱藏資金流向，把正當資金用于非法目的，或者謀求侵占國有或他人的資產(chǎn)。

（二）洗錢的六大危害

中國人民銀行的相關(guān)文件指出，洗錢的危害祭旗嚴重，主要表現(xiàn)為六大危害：

1、為犯罪行為和恐怖活動提供資金支持；

2、洗錢活動危害經(jīng)濟發(fā)展，削弱宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果；

3、助長腐敗行為；

4、影響金融市場穩(wěn)定，引發(fā)市場動蕩和匯率波動；

5、損害合法經(jīng)濟體正當權(quán)益，破壞市場公平競爭；

6、破壞金融轟動穩(wěn)健運營，加大金融機構(gòu)法律和運營風險。

二、打擊洗錢的法律手段

由于洗錢危害嚴重，我國制定了專門的機構(gòu)和法律來打擊洗錢行為，中國人民銀行成立有反洗錢局，《中華人民共和國反洗錢法》也在2007年正式施行。

(一)反洗錢監(jiān)測體系針對金融機構(gòu)

目前人民銀行制定的反洗錢的監(jiān)測體系主要是針對傳統(tǒng)金融機構(gòu)，比如政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司等。要求這些金融機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額和可疑交易報告。

(二)反洗錢監(jiān)測體系逐漸包攬互聯(lián)網(wǎng)金融

但目前的洗錢行為除了利用通過傳統(tǒng)的金融渠道外，手段開始變得十分繁復和難以覺察，互聯(lián)網(wǎng)渠道開始成為一個重要的渠道，比如利用網(wǎng)絡游戲洗錢。

互聯(lián)網(wǎng)金融作為近年來發(fā)展極為迅速的行業(yè)，P2P、眾籌、虛擬貨幣等成為產(chǎn)業(yè)亮點，但互聯(lián)網(wǎng)金融成為洗錢渠道的風險也在逐漸加大。

以上就是洗錢的本質(zhì)是什么，打擊洗錢的法律手段的具體情況，希望能幫您解決您的問題。對司法實踐中引發(fā)的糾紛，如果需要走訴訟程序，建議最好事先咨詢相關(guān)的專家律師，以少走彎路，更好地解決自己所面臨的問題。