一、什么是恐怖融資

恐怖融資是指有下列行為：恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪；為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

根據(jù)《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》的規(guī)定，恐怖融資是一種犯罪行為，并且是國際法上的犯罪行為，任何國家均有義務(wù)對(duì)其進(jìn)行打擊。

二、恐怖融資的資金籌集

一般來說，恐怖組織可以通過以下方式籌集資金：合法來源(包括通過濫用慈善機(jī)構(gòu)或合法企業(yè)和自籌資金)、犯罪活動(dòng)、垮臺(tái)政權(quán)、政權(quán)奪取者和其他安全避風(fēng)港。從方向上來看，這些恐怖融資的來源大體分為兩種類型：從上面融資，即從有關(guān)政權(quán)、商業(yè)實(shí)體、慈善機(jī)構(gòu)以及通過金融體系的集中大規(guī)模財(cái)務(wù)支持；從下面融資，即恐怖分子以小規(guī)模、分散形式籌款，例如恐怖分子自己通過就業(yè)或領(lǐng)取福利金自籌經(jīng)費(fèi)。

(一)從合法來源籌集資金

恐怖組織通過合法來源獲得相當(dāng)大的支持和資助，包括慈善機(jī)構(gòu)、企業(yè)，或恐怖分子及其同伙通過就業(yè)、儲(chǔ)蓄及社會(huì)福利自籌資金。這包括被稱為“black—washing“的現(xiàn)象，即合法資金，例如資金源自慈善機(jī)構(gòu)、政府補(bǔ)貼或從社會(huì)福利收集而來，轉(zhuǎn)移服務(wù)于非法激進(jìn)的目的，例如招募恐怖分子或從事恐怖活動(dòng)。

第一、慈善機(jī)構(gòu)

慈善機(jī)構(gòu)或非營利機(jī)構(gòu)具有使其對(duì)恐怖分子特別有吸引力的或容易被恐怖融資濫用的特點(diǎn)。他們享有公眾的信任，獲得了可觀的資金來源，并且他們的活動(dòng)往往是現(xiàn)金集中型的。此外，一些慈善機(jī)構(gòu)全球運(yùn)作的架構(gòu)，為恐怖組織在其恐怖活動(dòng)附近地區(qū)從事國內(nèi)或國際性質(zhì)的金融交易提供了便利。最后，慈善事業(yè)相比金融機(jī)構(gòu)或公開上市公司受到明顯較輕的監(jiān)管要求(例如開業(yè)資本，專業(yè)認(rèn)證，管理人員和登記受托人的背景檢查，持續(xù)的交易記錄、報(bào)告和監(jiān)測)，這取決于慈善組織所在國家的法律規(guī)定，并主要反映其非營利角色。

不同慈善機(jī)構(gòu)被恐怖融資濫用的風(fēng)險(xiǎn)不盡相同。不同類型有不同的特點(diǎn)，可以幫助發(fā)現(xiàn)和確定恐怖主義融資。

一般來說，主要有兩種形式的濫用：

盜用或騙取慈善資金?？植澜M織可能會(huì)利用慈善組織的資金監(jiān)控漏洞盜用或騙取慈善資金。許多案例顯示，一些大型國際性慈善組織對(duì)自身資金管理不善，監(jiān)督不嚴(yán)且控制手段低效，尤其是在對(duì)世界偏遠(yuǎn)地區(qū)的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移時(shí)缺少有效的監(jiān)控，這為恐怖組織盜用或騙取慈善資金提供了機(jī)會(huì)。

假慈善?？植澜M織通過對(duì)慈善組織分支機(jī)構(gòu)的滲透，利用機(jī)構(gòu)中某些雇員對(duì)恐怖組織的同情和支持，通過慈善組織募捐資金并轉(zhuǎn)移到恐怖組織。另一種情況是，恐怖組織可能完全控制了某個(gè)慈善組織，包括其銀行賬戶。在這種情況下，該慈善組織將整體參與對(duì)恐怖組織的金融支持。

第二、合法經(jīng)營

合法企業(yè)的收益，也可以被用來作為支持恐怖活動(dòng)的資金來源。例如，真主黨在黎巴嫩各地經(jīng)營著大約50家醫(yī)院，他們不僅可以利用這些醫(yī)院進(jìn)行洗錢，還可以通過其盈利來籌集恐怖資金。據(jù)《華盛頓時(shí)報(bào)》2004年3月26日?qǐng)?bào)道，哈馬斯在過去10年間向美國境內(nèi)房地產(chǎn)項(xiàng)目投資數(shù)百萬美元，作為獲取恐怖活動(dòng)資金的一種途徑。從經(jīng)驗(yàn)上判斷，在不需要正式的職業(yè)資格(如相關(guān)資格證書)，并在創(chuàng)業(yè)期不需要大量投資的行業(yè)或領(lǐng)域，恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高。在銷售報(bào)告和實(shí)際的銷售難以核實(shí)，以及現(xiàn)金大量集中的企業(yè)，企業(yè)可能挪用資金支持恐怖活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)更大。

第三、自籌資金

在某些情況下，恐怖組織從內(nèi)部收入來源獲得資助，包括家庭和其他非犯罪收入來源。單個(gè)恐怖分子或其所在組織利用儲(chǔ)蓄、借貸或其控制企業(yè)的收益來獲得發(fā)動(dòng)一系列攻擊所需要的大量資金。高度分散并自籌資金的恐怖組織，其可由一個(gè)不直接參與策劃或?qū)嵤┕舻南鄬?duì)獨(dú)立的外部財(cái)務(wù)人員協(xié)調(diào)資金。2005年7月7日針對(duì)倫敦交通系統(tǒng)襲擊事件的官方報(bào)告闡述：“目前的跡象表明實(shí)施襲擊的小組是自我籌資的。沒有任何關(guān)于外部來源收入的證據(jù)?！?/p>

(二)從犯罪收益籌集資金

長期以來，一些恐怖團(tuán)體可以從支持恐怖主義的政權(quán)奪取者那里獲得資助和支持。隨著不斷增加的國際壓力，這些資金來源開始變得不可靠。在某些情況下，這些資助已經(jīng)完全消失了。此外，新的分散而獨(dú)立的恐怖單元往往不像傳統(tǒng)的恐怖組織那樣能獲得國外資金。因此，恐怖組織已經(jīng)轉(zhuǎn)向替代的資金來源，包括犯罪活動(dòng)例如販運(yùn)軍火、綁架獲取贖金、敲詐勒索、詐騙和販毒。

恐怖分子利用犯罪活動(dòng)籌集資金的范圍包括從罪行較輕的欺詐行為到罪行嚴(yán)重的綁架勒索、武裝搶劫等有組織犯罪。判斷恐怖組織是否通過犯罪活動(dòng)來籌集資金是很困難的，難以確定犯罪行為是要為恐怖活動(dòng)籌資還是僅僅只為獲得犯罪活動(dòng)收益。有關(guān)文獻(xiàn)和案例顯示恐怖分子所從事的犯罪活動(dòng)主要有：販賣毒品、支票和信用卡詐騙、敲詐勒索、綁架和武裝搶劫。

販賣毒品

販賣毒品是恐怖組織一個(gè)有吸引力的資金來源，使他們能夠快速籌集大筆的錢。眾所周知：2003年3月西班牙馬德里火車站恐怖爆炸事件的資金就是來源于毒品交易。販毒組織和恐怖組織一直致力于發(fā)展其國際網(wǎng)絡(luò)和建立便利聯(lián)盟。全球化的發(fā)展便利了恐怖和販毒組織的擴(kuò)張及活動(dòng)的多樣化。國際化的通信、銀行系統(tǒng)以及開放的邊界促進(jìn)了恐怖組織和販毒組織的交融?？植婪肿訉?duì)毒品販運(yùn)的依賴程度隨著政權(quán)奪取者對(duì)恐怖組織贊助資金的下降而增長，這一趨勢在很大程度上已越來越模糊了恐怖主義和販毒組織的區(qū)分。

支票或信用卡詐騙

通過盜用別人的信用卡詐騙消費(fèi)的方法例子很多，但最簡單的方法之一是使用盜用的信用卡在互聯(lián)網(wǎng)或通過電話購買商品?？植澜M織犯罪獲得資金的一個(gè)重要途徑是支票詐騙。這些案件涉及銀行賬戶的開設(shè)，使用虛假的身份證明文件和虛假的存款。英國2003年的有關(guān)反恐報(bào)告顯示，一個(gè)北非恐怖資金集團(tuán)通過國際信用卡詐騙案，積累了近200張被盜卡的詳細(xì)信息，并詐騙獲得超過20萬英鎊的資金資助“基地”組織恐怖網(wǎng)絡(luò)。

知識(shí)產(chǎn)權(quán)犯罪

許多研究報(bào)告明確指出，諸如哈馬斯和真主黨之類的恐怖組織及其同情者正在進(jìn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)犯罪。他們通過售賣盜版軟件、DVD以及其他產(chǎn)品來籌集資金。愛爾蘭和車臣的恐怖組織已經(jīng)參與這種犯罪活動(dòng)，基地組織也不例外。美國商會(huì)2006年的報(bào)告指出，全球偽劣商品市場的年銷售量超過5000億美元，其中相當(dāng)一部分資金直接流人恐怖組織手中。據(jù)巴拉圭當(dāng)局透露，該國政府已經(jīng)確認(rèn)了至少50名當(dāng)?shù)厝?，他們?yōu)檎嬷鼽h和中東其他恐怖組織籌集了數(shù)百萬美元的資金。這些資金來源廣泛，包括盜版加密光盤、盜版DVD、盜版軟件、販賣假煙、仿制電子設(shè)備和其他普通的家庭用品等。

敲詐勒索

恐怖主義和準(zhǔn)軍事集團(tuán)的支持者經(jīng)常通過對(duì)收益和儲(chǔ)蓄“征稅”形式敲詐勒索外籍居民、企業(yè)或海外僑民籌集資金。這些綁架勒索一般是針對(duì)僑民或外國人，他們因?yàn)榭謶謭?bào)復(fù)而沒有人向當(dāng)局報(bào)告任何勒索。恐怖組織可能威脅傷害勒索對(duì)象還在原籍的親屬，進(jìn)一步挫敗了任何執(zhí)法行動(dòng)。勒索僑民社區(qū)可以是一個(gè)顯著穩(wěn)定的資金源。據(jù)FATF(金融行動(dòng)特別工作組)2008年的一項(xiàng)研究表明，在2001年之前一個(gè)恐怖組織一個(gè)月可收集來自在加拿大、英國、瑞士和澳大利亞的外籍人士高達(dá)100萬美元的敲詐資金，這使得它成為世界上資金最充足的恐怖團(tuán)伙。其同一報(bào)告的另一案例也顯示出恐怖組織在加拿大、英國、法國和挪威如何向外籍企業(yè)勒索到平均每國lO萬英鎊的資金。

綁架和武裝搶劫

2004年發(fā)生在菲律賓的Supe如rry 14號(hào)客輪爆炸，這次爆炸造成63人死亡，據(jù)稱是在阿布沙耶夫組織提出100萬美元勒索被拒絕后發(fā)生的。2008年，Hassan e1一Khattab，也就是通常所說的AbuOsama，以及其他一些人在摩洛哥被判定有罪，因?yàn)榻M建AnsarAl—Mahdi集團(tuán)為炸彈襲擊籌集資金而犯下武裝搶劫罪。一些恐怖組織因他們籌集資金的犯罪行為而出名。14名阿布沙耶夫組織成員在2007年因從一個(gè)菲律賓旅游勝地綁架旅游者以勒索贖金而被判有罪。另一起阿布沙耶夫組織為勒索贖金而進(jìn)行的綁架2000年發(fā)生在馬來西亞施巴丹。北愛爾蘭和平協(xié)定國際監(jiān)督委員會(huì)在2005年2月10日的一份報(bào)告中斷定，2004年12月發(fā)生在貝爾法斯特北方銀行的搶劫2650萬英鎊的案件，是愛爾蘭臨時(shí)共和軍所策劃和實(shí)施的。

(三)政權(quán)支持的作用

無論是通過司法管轄權(quán)有效控制的缺失，容忍恐怖組織及其活動(dòng)，還是積極支持恐怖組織，某些政權(quán)創(chuàng)造有利的環(huán)境或以其他方式向恐怖組織提供支持。政權(quán)支持目前仍然是向包括來自索馬里、伊拉克、阿富汗和巴基斯坦邊境地區(qū)恐怖組織提供關(guān)鍵支持的來源。其中一個(gè)典型例子就是阿富汗塔利班政權(quán)對(duì)基地組織恐怖活動(dòng)的支持。除了籌資之外，避風(fēng)港、管轄控制薄弱，國家容忍或支持恐怖組織也是恐怖分子轉(zhuǎn)移和使用資金的關(guān)鍵支持。

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