一、金融公司識(shí)別層次

（一）公司層面的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)設(shè)計(jì)

無(wú)數(shù)的內(nèi)部和外部因素驅(qū)動(dòng)著公司的戰(zhàn)略執(zhí)行和目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，能夠識(shí)別這些因素，決定了公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的成敗。一是是從外部專家處獲得有關(guān)公司層面的風(fēng)險(xiǎn)意見(jiàn)。公司可從法律顧問(wèn)、外部審計(jì)師、各類金融評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等專業(yè)機(jī)構(gòu)獲得公司層面的風(fēng)險(xiǎn)意見(jiàn)，分析后在年報(bào)中予以披露。所披露的事項(xiàng)包括：匯率風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等。同時(shí)期也還可以通過(guò)參加行業(yè)聯(lián)合會(huì)，與業(yè)內(nèi)著名公司、咨詢公司溝通的方式，獲得更多、更全面的信息，從而更全面的識(shí)別公司層面的風(fēng)險(xiǎn)。二是從內(nèi)部管理人員處獲取公司層面的風(fēng)險(xiǎn)意見(jiàn)。各級(jí)管理人員要系統(tǒng)分析公司所處的內(nèi)外部環(huán)境，從而識(shí)別可能的風(fēng)險(xiǎn)。 外部環(huán)境分析包括：宏觀環(huán)境、行業(yè)特點(diǎn)、競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)等。與此同時(shí)，公司也要對(duì)自身的資源和能力進(jìn)行分析，包括：人力資源狀況、 財(cái)務(wù)狀況、無(wú)形資產(chǎn)狀況、 核心競(jìng)爭(zhēng)力等。

（二）業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)設(shè)計(jì)

企業(yè)除必須識(shí)別公司層面的風(fēng)險(xiǎn)外，還應(yīng)辨識(shí)業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)采取必要措施應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險(xiǎn)，有助于把公司層面的風(fēng)險(xiǎn)維持在一個(gè)合理的、可接受的水平上。公司同樣可以通過(guò)聽(tīng)取外部專家及內(nèi)部專家的方法獲得業(yè)務(wù)層面的風(fēng)險(xiǎn)信息。一是從 戰(zhàn)略投資者、客戶等相關(guān)利益方獲得公司的業(yè)績(jī)表現(xiàn)、 客戶滿意度、市場(chǎng)前景等各方面的信息，從中來(lái)識(shí)別隱藏的風(fēng)險(xiǎn)。二是從業(yè)務(wù)管理人員處獲取更加詳細(xì)的關(guān)于產(chǎn)品、價(jià)格、銷售渠道以及促銷等相關(guān)信息，來(lái)進(jìn)一步提煉風(fēng)險(xiǎn)信息。

二、基金銷售機(jī)構(gòu)基金管理

（一）基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開(kāi)?；鸸芾砣嗽谶x擇基金銷售機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，基金銷售機(jī)構(gòu)選擇銷售基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，引導(dǎo)投資者充分認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，保障投資者合法權(quán)益。

（二）基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢法規(guī)相關(guān)要求識(shí)別客戶身份，核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。

（三）基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時(shí)委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)合同、協(xié)議或者其他書面文件，明確雙方在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報(bào)告等方面的反洗錢職責(zé)和程序。

（四）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。

以上就是金融公司識(shí)別層次，基金銷售機(jī)構(gòu)基金管理的具體情況，希望能幫您解決您的問(wèn)題。對(duì)司法實(shí)踐中引發(fā)的糾紛，如果需要走訴訟程序，建議最好事先咨詢相關(guān)的專家律師，以少走彎路，更好地解決自己所面臨的問(wèn)題。