一、什么是保兌倉

“保兌倉”是指以銀行信用為載體，以銀行承兌匯票為結(jié)算工具，由銀行控制貨權(quán)，賣方（或倉儲方）受托保管貨物并對承兌匯票保證金以外金額部分由賣方以貨物回購作為擔(dān)保措施，由銀行向生產(chǎn)商（賣方）及其經(jīng)銷商（買方）提供的以銀行承兌匯票的一種金融服務(wù)。

通俗一點(diǎn)講企業(yè)向合作銀行交納一定的保證金后開出承兌匯票，且由合作銀行承兌，收款人為企業(yè)的上游生產(chǎn)商，生產(chǎn)商在收到銀行承兌匯票前開始向物流公司或倉儲公司的倉庫發(fā)貨，貨到倉庫后轉(zhuǎn)為倉單質(zhì)押，若融資企業(yè)無法到期償還銀行敞口，則上游生產(chǎn)商負(fù)責(zé)回購質(zhì)押貨物。

在供應(yīng)商承諾回購的前提下，購買商向銀行申請以供應(yīng)商在銀行指定倉庫的既定倉單為質(zhì)押的貸款額度，并由銀行控制其提貨權(quán)為條件的融資業(yè)務(wù)。 保兌倉業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了購買商的杠桿采購和供應(yīng)商的批量銷售。

二、保兌倉融資基本程序是什么

（一）買方向銀行繳存一定比例的承兌保證金。

（二）銀行簽發(fā)以賣方為收款人的銀行承兌匯票。

（三）買方將銀行承兌匯票交付賣方，要求提貨。

（四）銀行根據(jù)買方繳納的保證金的一定比例簽發(fā)提貨單。

（五）賣方根據(jù)提貨單向買方發(fā)貨。

（六）買方實(shí)現(xiàn)銷售后，再繳存保證金，重復(fù)以上流程。

（七）匯票到期后，由賣方支付承兌匯票與保證金之間的差額部分。

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