一、案情介紹

被告人鄧某于2013年5月份出資注冊成立深圳市某有限公司，由其任法人代表及公司負(fù)責(zé)人，被告人李某任運營總監(jiān)，負(fù)責(zé)公司廣告投放、人員招聘、客服管理及技術(shù)維護(hù)等工作。該公司在同年6月19日創(chuàng)建“東方創(chuàng)投”網(wǎng)絡(luò)投資平臺，向社會公眾推廣其P2P信貸投資模式，投資的項目主要是房產(chǎn)、企業(yè)經(jīng)營借款、應(yīng)收款、信用貸款等。投資客戶需要通過身份證實名認(rèn)證注冊到平臺，簽訂“四方共同借款協(xié)議”。投資單筆最低金額為50元，最高不超過99萬元。網(wǎng)站共注冊2900人左右，真實投資1330人，最高投資金額280萬元，最低投資金額300元。投資回報收益根據(jù)周期而有所差異，時間越長利息越高，投資人在投資期滿需要提前一天申請?zhí)岈F(xiàn)，通過后第二天可以本金利息到賬，如果沒有申請，自動默認(rèn)續(xù)投。

公司以提供資金中介服務(wù)為名，承諾3%-4%月息的高額回報，通過網(wǎng)上平臺非法吸收公眾存款。截止同年10月31日，“東方創(chuàng)投”網(wǎng)絡(luò)投資平臺共吸收公眾存款1.27億元，東方創(chuàng)投投資人本金利息劃分明細(xì)表等證據(jù)顯示，截至當(dāng)日，已兌付7000余萬元，該提現(xiàn)金額折抵本金后，投資參與人實際未歸還本金5000余萬元。

二、案件查處

2013年11月2日，鄧某被刑事拘留，同年12月4日被逮捕。2014年1月14日李某被逮捕。深圳市羅湖區(qū)人民檢察院于2014年4月4日提起公訴。根據(jù)法院判決，原“東方創(chuàng)投”負(fù)責(zé)人、本案被告人鄧某、李某違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家金融信貸秩序，系未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，非法向社會公眾吸收資金，數(shù)額巨大，已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。判處鄧某有期徒刑三年，并處罰金30萬元。判處李某有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金5萬元。

三、案件警示

當(dāng)前P2P平臺跑路事件頻繁，是行業(yè)初創(chuàng)期的陣痛。跑路的原因包括經(jīng)營管理不善、資金鏈中斷、對市場的定位不準(zhǔn)確，或是某些平臺從起初就抱著詐騙的心態(tài)，在監(jiān)管不明朗的情況下鉆空子。面對高利誘惑和良莠不齊的P2P平臺，投資者在投資前應(yīng)核實信息，切勿盲目輕信高利率。同時警惕自融平臺搞資金池，嚴(yán)防信息造假。尤為重要的是投資者應(yīng)該明白P2P平臺不能動用客戶的資金非法吸存，也不能直接放貸。在投資前，投資者應(yīng)認(rèn)真查看信息披露程度，盡量選擇知名度高、實力雄厚、成立時間較長的平臺，避開新平臺和利率明顯高于行業(yè)的平臺，做到擺正心態(tài)，理性分析，避免上當(dāng)。

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