一、證券欺詐客戶行為是什么?
欺詐客戶是指證券經(jīng)營機構(gòu)或其工作人員在履行職責(zé)義務(wù)時實施的故意誘騙投資者買賣證券的行為。例如:證券公司挪用客戶的保證金,或者證券公司不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件,這都屬于欺詐客戶。
擁有客戶,才可能欺詐客戶。在證券市場中,承銷商、經(jīng)銷商、兼營經(jīng)紀和自營的證券商、投資咨詢公司及其這些機構(gòu)的工作人員在證券發(fā)行、流通中充當著不同的角色,于是就形成了與投資者的不同利益關(guān)系:它們可以是證券經(jīng)營機構(gòu)在承銷證券業(yè)務(wù)與潛在的投資者發(fā)生的買賣關(guān)系;也可以是證券經(jīng)營機構(gòu)作為經(jīng)濟人,接受投資者的委托買賣證券時所發(fā)生的特殊代理關(guān)系等。而欺詐客戶的動機恰恰暗含在這些利益關(guān)系中。
與其它證券欺詐行為略有不同,欺詐客戶多發(fā)生于證券公司與其客戶之間,因此多為侵權(quán)行為和違約行為之競合。我國目前立法對欺詐客戶的民事責(zé)任之規(guī)定仍過于籠統(tǒng),還有待于在今后的立法中進一步細化之。
二、欺詐客戶行為的法律規(guī)定
根據(jù)《證券法》的規(guī)定,證券公司及其從業(yè)人員欺詐客戶的行為包括:
(一)違背客戶的委托為其買賣證券;
(二)不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件;
(三)挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金;
(四)私自買賣客戶賬戶上的證券,或者假借客戶名義買賣證券;
(五)為牟取傭金收入,誘使客戶進行不必要的證券買賣;
(六)其他違背客戶真實意思,損害客戶利益的行為。
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