一、案情介紹

融富公司系日本亞洲商事株式會社在中國地區(qū)的代理，代理事項為中國地區(qū)客戶和IB介紹服務(wù)、客戶服務(wù)和咨詢等相關(guān)事宜、中國地區(qū)宣傳活動。融富公司經(jīng)營范圍為：一般經(jīng)營項目：投資咨詢（不含期貨、證券）；商務(wù)信息咨詢（不含商業(yè)秘密）；財務(wù)信息咨詢；經(jīng)濟(jì)信息咨詢；受托進(jìn)行資產(chǎn)管理；批發(fā)：金銀制品、金屬及金屬制品。2012年7月23日，劉連榮經(jīng)融富公司工作人員的介紹，在融富公司的安排下填寫了日本亞洲株式會社的“保證金交易條款及開戶申請書”，進(jìn)行境外黃金、外匯交易。劉連榮在融富公司的指引下開立賬戶后，向交易賬戶存入l萬美元。2012年7月23日下午，日本亞洲株式會社將賬戶號碼、系統(tǒng)密碼、電話密碼等通過手機(jī)短信的方式發(fā)送給劉連榮，劉連榮將收到的賬戶密碼等告知融富公司業(yè)務(wù)人員。之后，融富公司的業(yè)務(wù)人員代劉連榮在網(wǎng)絡(luò)上操作境外黃金及外匯的買進(jìn)賣出交易，截止2013年10月18日，劉連榮交易賬戶余額為635.71美元，虧損9364.29美元（包含手續(xù)費(fèi)3444美元、利息665.26美元、交易盈虧5255.03美元）。

后劉連榮將融富公司訴至法院，請求依法判令：1、融富公司償還劉連榮人民幣本金58841.1元、利息1765.23元（按人民幣一年存款利息3％計算），并要求融富公司承擔(dān)訴訟費(fèi)用。一審作出后融富公司提起上訴。

二、律師評析    

《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，境外機(jī)構(gòu)投資者在中國境內(nèi)證券市場投資委托理財必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。若未取得“合格境外機(jī)構(gòu)投資者資格”的境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)從事證券市場投資委托理財，其行為違反上述監(jiān)管規(guī)定。本案中，日本亞洲株式會社作為境外的機(jī)構(gòu)，未經(jīng)中國金融管理部門許可，其無權(quán)在中國境內(nèi)開展涉案業(yè)務(wù)。融富公司經(jīng)營范圍為投資咨詢（不含期貨、證券），其代理日本亞洲株式會社開展境外黃金、外匯交易行為，也顯然超出了該經(jīng)營范圍，違反相關(guān)法律規(guī)定。被告融富公司開展炒賣黃金、外匯的行為造成原告劉連榮重大損失，融富公司存在過錯，法院從而判定其應(yīng)對原告的交易損失承擔(dān)賠償責(zé)任。