一、洗錢罪的概念

洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，而提供資金賬戶的，或者協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的，或者通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的，或者協(xié)助將資金匯往境外的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。

二、洗錢罪的明知

洗錢明知標準的判斷，我國刑法學界存在三種不同的觀點。第一種是主觀說，該說認為行為人對犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益是否明知，應當以行為人自身的認知能力為依據(jù)，根據(jù)其年齡、生活閱歷、知識水平等主觀能力進行判斷，在當時條件下，如果行為人完全能夠認識的，就認為具有明知。第二種是客觀說，該說著眼于犯罪人所處的客觀環(huán)境，認為在當時的條件下，根據(jù)一般的經(jīng)驗、邏輯和常識，社會普通人能夠確切認識到違法所得及產(chǎn)生的收益的性質(zhì)和來源的，就可以認定行為人具有明知，而無需考慮行為人的自身實際情況。第三種是主客觀相統(tǒng)一說，該說認為對于洗錢罪明知的判斷既要考慮案件發(fā)生時的客觀實際情況，也要考慮行為人自身的認識能力，只有這樣才能克服主觀說和客觀說的片面[5]?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》規(guī)定：“明知”應當結(jié)合被告人的認知能力，他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額，犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素進行認定。實際上是采納了主客觀相統(tǒng)一說來作為判斷明知的標準。

盡管主客觀相統(tǒng)一的原則能夠兼顧行為人的認識能力和事實發(fā)生時的客觀情況，避免淪為單純的主觀歸罪或客觀歸罪。我國洗錢罪的主體是一般主體，應當區(qū)分金融機構(gòu)與自然人、其他非金融性組織。對于前者，應當以金融機構(gòu)及其工作人員的認識能力為主要標準，兼顧事實發(fā)生時的客觀情況。這是因為金融機構(gòu)及其工作人員對于反洗錢負有更多的職業(yè)義務，并具有更高的注意能力。對于后者，則應當以事實發(fā)生時的客觀情況為主要標準，而將行為人的認識能力作為次要因素，即根據(jù)一般的經(jīng)驗和常識，通常的人能夠確切認識到違法所得及產(chǎn)生的收益的性質(zhì)和來源的，可以認定是行為人具有明知，對行為人自身實際認識能力只進行附帶的考慮。因為普通的自然人及非金融性組織與金融機構(gòu)在認識能力上存在較大差異，所以針對不同主體，以區(qū)別對待的方式來考慮明知的判斷標準是符合實際的。

以上便是洗錢罪的概念與故意，希望能幫您解決問題。在具體的司法實踐中，由于案件情況各異，建議最好事先咨詢相關(guān)的律師，更好地解決您在生活中遇到的難題。