一、洗錢(qián)罪的概念

洗錢(qián)罪是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，而提供資金賬戶(hù)的，或者協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的，或者通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的，或者協(xié)助將資金匯往境外的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的行為。

二、洗錢(qián)罪的故意

洗錢(qián)罪以故意為主觀要件，行為人以直接故意的主觀心態(tài)實(shí)施洗錢(qián)行為成立洗錢(qián)罪學(xué)界并無(wú)爭(zhēng)議，關(guān)鍵是間接故意能否成立洗錢(qián)犯罪。對(duì)此問(wèn)題，分歧在于如何理解《刑法》第191條中“為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)”的含義。通說(shuō)以為，“為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)”而實(shí)施洗錢(qián)行為，就表明行為人在主觀上存在犯罪目的，而根據(jù)我國(guó)刑法理論，犯罪目的只存在于直接故意中。依此觀點(diǎn)，《刑法》條文中已徹底排除了本罪由間接故意構(gòu)成的可能性，因而洗錢(qián)罪的主觀方面只能由直接故意構(gòu)成[1]。

但是，通說(shuō)對(duì)于洗錢(qián)罪故意類(lèi)型的理解是偏狹的，與國(guó)際公約以及發(fā)達(dá)國(guó)家的規(guī)定存在差異?！堵?lián)合國(guó)反腐敗公約》、《歐洲反洗錢(qián)公約》、《聯(lián)合國(guó)禁毒署反洗錢(qián)示范法》等國(guó)際刑事司法準(zhǔn)則均認(rèn)可間接故意構(gòu)成洗錢(qián)罪的規(guī)定。德國(guó)、瑞士等國(guó)在其立法上也明確規(guī)定了洗錢(qián)罪可由間接故意構(gòu)成。美國(guó)法規(guī)定了與一般明知不同的“故意不知”也可能構(gòu)成洗錢(qián)罪的情況，其中亦包含著間接故意的放任因素?？梢?jiàn)，僅依直接故意方可成立洗錢(qián)罪的觀點(diǎn)是不恰當(dāng)?shù)?，間接故意也可成為洗錢(qián)罪的故意類(lèi)型，理由如下：

首先，從語(yǔ)義分析的角度看，“為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)”的表述并不能充分表明洗錢(qián)罪的目的犯性質(zhì)。應(yīng)該說(shuō)，這一表述在內(nèi)涵上具有主客觀上的多樣性，我們不能想當(dāng)然的把它認(rèn)為是對(duì)目的要素的規(guī)定。

其次，從實(shí)施效果來(lái)看，完全排除間接故意成立洗錢(qián)罪會(huì)出現(xiàn)法網(wǎng)的疏漏。實(shí)踐中的洗錢(qián)行為并非都是以“為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)”為目的，如實(shí)踐中某些金融機(jī)構(gòu)為了獲得資金或增加交易數(shù)量等，雖明知系洗錢(qián)行為而對(duì)“黑錢(qián)”被清洗的后果聽(tīng)之任之，釆取放任的態(tài)度。這是一種“故意視而不見(jiàn)”的行為，客觀上阻礙了司法機(jī)關(guān)對(duì)犯罪的追究，且對(duì)金融秩序造成了相應(yīng)的危害。就此情形，如果僅以洗錢(qián)者沒(méi)有特定的目的，而將其排除在洗錢(qián)罪的范圍之外，顯然是對(duì)犯罪分子的放縱，導(dǎo)致參與或介入洗錢(qián)的行為不受刑事追究，不利于刑法保護(hù)社會(huì)目的的實(shí)現(xiàn)。

再次，從犯罪防控的角度來(lái)看，完全承認(rèn)間接故意不成立洗錢(qián)罪，不利于強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管責(zé)任，容易導(dǎo)致其工作人員忽視自身的職業(yè)義務(wù)。如今，洗錢(qián)已發(fā)展成為高度復(fù)雜的專(zhuān)門(mén)行業(yè)，它往往需要行為人對(duì)國(guó)內(nèi)外復(fù)雜的金融、法律制度有充分的了解和把握，絕非一般的犯罪分子可以做到，惟有那些精通國(guó)內(nèi)外金融、法律制度的專(zhuān)業(yè)人士才能勝任。所以犯罪分子才愿意給這些專(zhuān)業(yè)人士支付的高額費(fèi)用以換取他們的服務(wù)。正因?yàn)槿绱耍恍┙鹑跈C(jī)構(gòu)的工作人員、投資專(zhuān)家、高級(jí)律師等就成了大量洗錢(qián)犯罪的實(shí)際操盤(pán)手。

以上便是洗錢(qián)罪的概念與故意，希望能幫您解決問(wèn)題。在具體的司法實(shí)踐中，由于案件情況各異，建議最好事先咨詢(xún)相關(guān)的律師，更好地解決您在生活中遇到的難題。