一、洗錢罪的概念

洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，而提供資金賬戶的，或者協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的，或者通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的，或者協(xié)助將資金匯往境外的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。

二、洗錢罪的故意

洗錢罪以故意為主觀要件，行為人以直接故意的主觀心態(tài)實施洗錢行為成立洗錢罪學界并無爭議，關鍵是間接故意能否成立洗錢犯罪。對此問題，分歧在于如何理解《刑法》第191條中“為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)”的含義。通說以為，“為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)”而實施洗錢行為，就表明行為人在主觀上存在犯罪目的，而根據(jù)我國刑法理論，犯罪目的只存在于直接故意中。依此觀點，《刑法》條文中已徹底排除了本罪由間接故意構成的可能性，因而洗錢罪的主觀方面只能由直接故意構成[1]。

但是，通說對于洗錢罪故意類型的理解是偏狹的，與國際公約以及發(fā)達國家的規(guī)定存在差異?！堵?lián)合國反腐敗公約》、《歐洲反洗錢公約》、《聯(lián)合國禁毒署反洗錢示范法》等國際刑事司法準則均認可間接故意構成洗錢罪的規(guī)定。德國、瑞士等國在其立法上也明確規(guī)定了洗錢罪可由間接故意構成。美國法規(guī)定了與一般明知不同的“故意不知”也可能構成洗錢罪的情況，其中亦包含著間接故意的放任因素?？梢?，僅依直接故意方可成立洗錢罪的觀點是不恰當?shù)模g接故意也可成為洗錢罪的故意類型，理由如下：

首先，從語義分析的角度看，“為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)”的表述并不能充分表明洗錢罪的目的犯性質(zhì)。應該說，這一表述在內(nèi)涵上具有主客觀上的多樣性，我們不能想當然的把它認為是對目的要素的規(guī)定。

其次，從實施效果來看，完全排除間接故意成立洗錢罪會出現(xiàn)法網(wǎng)的疏漏。實踐中的洗錢行為并非都是以“為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)”為目的，如實踐中某些金融機構為了獲得資金或增加交易數(shù)量等，雖明知系洗錢行為而對“黑錢”被清洗的后果聽之任之，釆取放任的態(tài)度。這是一種“故意視而不見”的行為，客觀上阻礙了司法機關對犯罪的追究，且對金融秩序造成了相應的危害。就此情形，如果僅以洗錢者沒有特定的目的，而將其排除在洗錢罪的范圍之外，顯然是對犯罪分子的放縱，導致參與或介入洗錢的行為不受刑事追究，不利于刑法保護社會目的的實現(xiàn)。

再次，從犯罪防控的角度來看，完全承認間接故意不成立洗錢罪，不利于強化金融機構的監(jiān)管責任，容易導致其工作人員忽視自身的職業(yè)義務。如今，洗錢已發(fā)展成為高度復雜的專門行業(yè)，它往往需要行為人對國內(nèi)外復雜的金融、法律制度有充分的了解和把握，絕非一般的犯罪分子可以做到，惟有那些精通國內(nèi)外金融、法律制度的專業(yè)人士才能勝任。所以犯罪分子才愿意給這些專業(yè)人士支付的高額費用以換取他們的服務。正因為如此，一些金融機構的工作人員、投資專家、高級律師等就成了大量洗錢犯罪的實際操盤手。

以上便是洗錢罪的概念與故意，希望能幫您解決問題。在具體的司法實踐中，由于案件情況各異，建議最好事先咨詢相關的律師，更好地解決您在生活中遇到的難題。