柳州13人涉嫌騙貸420多億案開(kāi)庭

柳州市人民檢察院指控，被告人吳東等人利用廣西中美天元投資集團(tuán)有限公司操控或借用的北海新特藥藥業(yè)有限公司、南寧市正晨石化有限公司等38家公司及他人名義，以銀行承兌匯票貸款、信托貸款、信用證、流動(dòng)資金貸款等方式向柳州銀行股份有限公司、廣西北部灣銀行股份有限公司、中國(guó)光大銀行股份有限公司南寧分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司玉林分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司廣西區(qū)分行申請(qǐng)貸款。

在吳東等人的授意下，被告人朱錦華、楊靜、吳浩、吳洲、吳世民、周云飛、黃冬敏、陳堅(jiān)、張作鵬、曹美玲、謝世明、黃紹濱分工負(fù)責(zé)，在申請(qǐng)貸款過(guò)程中偽造相關(guān)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告、完稅憑證、購(gòu)銷合同、土地權(quán)屬證書(shū)、土地他項(xiàng)權(quán)利證明書(shū)、土地評(píng)估報(bào)告等，向各銀行申請(qǐng)貸款，共取得貸款394筆420余億元。截止到2014年8月18日案發(fā)，已結(jié)清267筆312余億元，未結(jié)清127筆108余億元。提請(qǐng)法院以騙取貸款罪追究吳東等13人的刑事責(zé)任。

庭審經(jīng)過(guò)法庭調(diào)查、法庭辯論，控辯各方充分發(fā)表了意見(jiàn)，吳東等13人作了最后陳述。最后法庭宣布休庭，擇期宣判。（新聞來(lái)源：騰訊新聞）

貸款詐騙罪的表現(xiàn)形式

行為人詐騙貸款所使用的方法主要有以下幾種表現(xiàn)形式：

1、編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款。這種情形近年來(lái)屢有發(fā)生，案犯一般是偽造國(guó)外某財(cái)團(tuán)的巨額資金或者“在美國(guó)的愛(ài)國(guó)華人”的巨額私人存款要以優(yōu)惠條件存人某銀行，以騙取銀行的貸款和手續(xù)費(fèi)。此外，還有許多犯罪分子編造效益好的投資項(xiàng)目，以騙取銀行等金融機(jī)構(gòu)的貸款。

2、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款。為支持生產(chǎn)，鼓勵(lì)出口，使有限的資金增值，銀行或其他金融機(jī)構(gòu)有時(shí)也要根據(jù)經(jīng)濟(jì)合同發(fā)放貸款，有些犯罪分子偽造或使用虛假的出口合同或者其他短期內(nèi)產(chǎn)比很好效益的經(jīng)濟(jì)合同，詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款。

3、使用虛假的證明文件詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款。所謂證明文件是指擔(dān)保函、存款證明等向銀行或其他金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款時(shí)所需要的文件。

4、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；虺龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保，騙取銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款的。這里的產(chǎn)權(quán)證明，是指能夠證明行為人對(duì)房屋等不動(dòng)產(chǎn)或者汽車、貨幣、可隨時(shí)兌付的票據(jù)等動(dòng)產(chǎn)具有所有權(quán)的一切文件。

5、以其他方法詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款的，這出的“其他方法”是指?jìng)卧靻挝还?、印鑒騙貸的；以假貨幣為抵押騙貸的；先借貸后采用欺詐手段拒不還貸的等情況。本項(xiàng)規(guī)定的精神是不論行為人以何種方法詐騙貸款都要依本罪依法追究刑事責(zé)任。