李鬼銀行吸儲(chǔ)4億

最近，記者從南京市中級(jí)人民法院了解到，這樁震驚國內(nèi)的“假銀行案”二審宣判，兩名主犯的話就是維持原判，以非法吸收公眾存款罪分別判處被告人曾某和何某某有期徒刑九年、九年半。

2013年1月23日起，被告人曾某、何某某分別擔(dān)任南京盟信農(nóng)村經(jīng)濟(jì)信息專業(yè)合作社的法定代表人和高級(jí)顧問。該合作社的經(jīng)營范圍是為成員提供農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營相關(guān)的經(jīng)濟(jì)信息咨詢，與金融毫無關(guān)系，更沒有中國人民銀行頒發(fā)的從事金融業(yè)務(wù)的許可證。

然而，從2013年2月起至2014年10月，曾某何某某二人以支付高達(dá)10-15%的高額貼息為誘惑，以合作社作為平臺(tái)，使用存款單對(duì)外非法吸收公眾資金。

南京中院刑事二庭副庭長張松濤告訴記者，為了讓受騙人不起疑心，兩名嫌犯將合作社內(nèi)外裝潢的與國有銀行一模一樣：從建筑外部的銀行門面，到內(nèi)部的LED顯示屏、叫號(hào)機(jī)，甚至柜面上都有穿著“制服”的“銀行職員”在處理業(yè)務(wù)?！俺藳]有國家有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的手續(xù)外，普通民眾根本難以辨別真假?！?/p>

除了“李鬼銀行”造的真假難辨。何某某還找來一群中間人，通過微信群、QQ群、發(fā)放宣傳單、口口相傳等方式對(duì)外宣傳盟信合作社高息吸儲(chǔ)的信息，向不特定公眾非法吸收資金。

經(jīng)審計(jì)，被告人曾某、何某某共計(jì)向443名社會(huì)公眾吸收資金4.23億余元，實(shí)際造成131名社會(huì)公眾損失為1.49億余元。

此案一經(jīng)發(fā)布受到社會(huì)廣泛關(guān)注。南京市中院經(jīng)過二審，決定維持原判，以非法吸收公眾存款罪分別判處被告人曾某有期徒刑九年，何某某有期徒刑九年半，并處最高五十萬元的罰金不等。（鳳凰財(cái)經(jīng)）

二審宣判兩名主犯獲有期徒刑

中國刑法第一百七十六條所規(guī)定的非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。依法無資格從事吸收公眾存款業(yè)務(wù)的單位非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序。對(duì)此類行為，無論其是否提高了國家規(guī)定的存款利率、也不問其是否采取了其他變相提高存款利率的手法來吸收存款，只要其從事了“吸收公眾存款的行為”即屬“非法”行為，一概構(gòu)成本罪。

本罪是行為犯，行為人只要實(shí)施了非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為，即便構(gòu)成本罪既遂。這也反映了立法上對(duì)本罪行為人所實(shí)施的、嚴(yán)重破壞金融市場秩序的行為從嚴(yán)打擊的意向。

刑法第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。