存款遇“陷阱”遭套走  3人被刑拘

近日，巴州區(qū)發(fā)生一起“非法吸收公眾存款”案件，12名受害者遭遇當(dāng)?shù)匾患彝顿Y公司以高收益為誘餌購買理財(cái)產(chǎn)品而被套住，導(dǎo)致共一千余萬元人民幣本金無法贖回。目前，巴州區(qū)公安局經(jīng)偵大隊(duì)已立案調(diào)查，涉嫌犯罪的張某成、張某松、楊某被依法刑事拘留。

受害者們稱，2013年以來，大家來這家銀行辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，銀行大廳里有一位姓張的值班經(jīng)理向他們推薦“存款又理財(cái)、安全無風(fēng)險(xiǎn)”的存款業(yè)務(wù)，因?yàn)槭倾y行的經(jīng)營業(yè)務(wù)范疇，受害者們完全信任和配合值班經(jīng)理的安排辦理了存款業(yè)務(wù)。2016年9月，多位客戶存款到期，發(fā)現(xiàn)本金和利息不能兌現(xiàn)，才知道在完全不知情的狀態(tài)下被蒙騙，以辦理k寶的方式將大家的存款轉(zhuǎn)入了一家涉嫌非法經(jīng)營的投資公司。

后經(jīng)銀行方面了解核實(shí)，是某證券公司員工張某成私自介紹客戶通過網(wǎng)上銀行渠道購買了四川恒譽(yù)投資管理有限公司高收益理財(cái)產(chǎn)品，導(dǎo)致12名群眾的本金不能贖回。

經(jīng)查：2011年7月，涉事銀行與某證券公司簽訂了《客戶信用資金委托存管協(xié)議》，根據(jù)協(xié)議規(guī)定，該證券公司員工可以在農(nóng)行指定網(wǎng)點(diǎn)開展業(yè)務(wù)宣傳，指導(dǎo)客戶辦理第三方存管開戶業(yè)務(wù)。該證券公司巴中營業(yè)部客戶經(jīng)理張某成在開展第三方存管賬戶開立和產(chǎn)品宣傳期間，違背該證券公司與農(nóng)行簽訂的協(xié)議，私自向客戶推薦四川恒譽(yù)投資管理有限公司的非法理財(cái)產(chǎn)品，伙同四川恒譽(yù)投資管理有限公司負(fù)責(zé)人張某松、業(yè)務(wù)員楊某，從中謀取私利，最終導(dǎo)致12名群眾的巨額資金被套。（來源:中新網(wǎng)）

關(guān)于非法吸收公眾存款罪

目前，存在的非法吸收公眾存款的形式很多，如利用非法成立的類似于金融機(jī)構(gòu)的組織吸收存款，典型的包括抬會(huì)、地下錢莊、地下投資公司等。一些合法的組織也從事或者變相從事非法吸收公眾存款的活動(dòng)，如各類基金會(huì)、互助會(huì)、儲(chǔ)金會(huì)、資金服務(wù)部、股金服務(wù)部、結(jié)算中心、投資公司等。對(duì)這些組織上從事的非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的行為，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪論處。

我國刑法第一百七十六條所規(guī)定的非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。非法吸收公眾存款行為包括兩種情況：一種是沒有吸收公眾存款資質(zhì)的個(gè)人或法人吸收公眾存款，另一種是具有吸收公眾存款資質(zhì)的法人采用違法的方法吸收存款。

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。