一、什么是洗錢(qián)罪

洗錢(qián)罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)存入金融機(jī)構(gòu)、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。

提供資金賬戶的；協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；協(xié)助將資金匯往境外的；以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益來(lái)源和性質(zhì)的。

二、洗錢(qián)罪的危害

（一）現(xiàn)在，洗錢(qián)已發(fā)展成為一個(gè)有著高額利潤(rùn)的、復(fù)雜的犯罪領(lǐng)域，并成為國(guó)際社會(huì)的一大公害。洗錢(qián)犯罪的巨大破壞性不僅僅表現(xiàn)為它對(duì)金融等領(lǐng)域的侵蝕，更重要的是它是其它犯罪，尤其是有組織犯罪的潤(rùn)滑劑，是其不可或缺的“生命線”?，F(xiàn)在世界各個(gè)國(guó)家和地區(qū)都對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)予以高度重視，紛紛通過(guò)立法對(duì)其加以控制。例如美國(guó)、法國(guó)、澳大利亞、香港、臺(tái)灣等。作為一種國(guó)際化的犯罪，洗錢(qián)犯罪已出現(xiàn)嚴(yán)重化趨勢(shì)；反洗錢(qián)犯罪，已成為打擊經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域犯罪的一項(xiàng)重要任務(wù)。目前，世界各國(guó)反洗錢(qián)政策的主要目標(biāo)是：打擊犯罪活動(dòng)，保證經(jīng)濟(jì)和金融系統(tǒng)的透明度。

（二）20世紀(jì)80年代以來(lái)，隨著改革開(kāi)放的深入發(fā)展，中國(guó)毒品犯罪、走私犯罪和黑社會(huì)性質(zhì)的有組織犯罪日益嚴(yán)重，洗錢(qián)犯罪或明顯帶有洗錢(qián)性質(zhì)的案件也不斷發(fā)展，尤其是一些境外組織在加緊對(duì)中國(guó)滲透的同時(shí)，也在利用各種途徑進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。他們紛紛利用中國(guó)立法上的疏漏大肆從事清洗其非法資金的活動(dòng)，嚴(yán)重破壞了中國(guó)金融管理秩序、司法機(jī)關(guān)的正?；顒?dòng)和中國(guó)在國(guó)際上的良好形象。

（三）有鑒于此，中國(guó)在所頒布的1997年新《刑法》中借鑒國(guó)外立法經(jīng)驗(yàn)制定了一種新的罪名洗錢(qián)罪（刑法第191條），把洗錢(qián)作為獨(dú)立的犯罪加以規(guī)定，為懲治和預(yù)防洗錢(qián)犯罪在中國(guó)的蔓延提供了法律武器。

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