最高法依法打擊非法集資犯罪

中新網(wǎng)報(bào)道，最高人民法院24日公布的一則通知明確，依法支持民營(yíng)企業(yè)多渠道融資，正確認(rèn)定新型擔(dān)保合同的法律效力，依法保護(hù)民間金融創(chuàng)新，依法打擊非法集資犯罪。

日前，最高人民法院發(fā)布了《關(guān)于依法審理和執(zhí)行民事商事案件，保障民間投資健康發(fā)展的通知》，冀為民間投資健康發(fā)展提供司法保障。這則3000余字的《通知》，共分8條，對(duì)涉民間投資民事商事案件審理和執(zhí)行的理念和原則進(jìn)行了全面規(guī)范。

在“依法妥善審理融資糾紛案件”方面，上述《通知》明確：依法審理涉及非公有制經(jīng)濟(jì)主體的金融借款、融資租賃、民間借貸等案件，依法支持非公有制經(jīng)濟(jì)主體多渠道融資。

同時(shí)，根據(jù)物權(quán)法定原則的最新發(fā)展，正確認(rèn)定新型擔(dān)保合同的法律效力，助力提升非公有制經(jīng)濟(jì)主體的融資擔(dān)保能力。

此外，正確理解和適用《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》，在統(tǒng)一規(guī)范的金融體制改革范圍內(nèi)，依法保護(hù)民間金融創(chuàng)新，促進(jìn)民間資本的市場(chǎng)化有序流動(dòng)，緩解中小微企業(yè)融資困難的問(wèn)題。

《通知》還明確，嚴(yán)格執(zhí)行借貸利率的司法保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)商業(yè)銀行、典當(dāng)公司、小額貸款公司等以利息以外的不合理收費(fèi)變相收取的高息不予支持。

“要區(qū)分正常的借貸行為與利用借貸資金從事違法犯罪的行為，既要依法打擊和處理非法集資犯罪，又要保護(hù)合法的借貸行為，依法維護(hù)合同當(dāng)事人的合法權(quán)益?！?/p>

《通知》進(jìn)一步明確，在案件審理過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)有高利率導(dǎo)致的洗錢(qián)、暴力追債、惡意追債等犯罪嫌疑的，要及時(shí)將相關(guān)材料移交公安機(jī)關(guān)，推動(dòng)形成合法有序的民間借貸市場(chǎng)。

記者注意到，除了融資糾紛，最高法公布的上述《通知》還對(duì)合同糾紛、權(quán)益糾紛、勞動(dòng)糾紛等類(lèi)型案件予以明確。

在“依法妥善審理合同糾紛案件”方面，《通知》明確，及時(shí)審理與民間投資相關(guān)的買(mǎi)賣(mài)、借款、建筑、加工承攬等合同糾紛案件，正確劃分當(dāng)事人合同責(zé)任，保護(hù)各類(lèi)投資主體的合法權(quán)利。

在“依法妥善審理權(quán)益糾紛案件”方面，《通知》明確，對(duì)產(chǎn)權(quán)有爭(zhēng)議的掛靠企業(yè)，要在認(rèn)真查明投資事實(shí)的基礎(chǔ)上明確所有權(quán)，防止非法侵占非公有制經(jīng)濟(jì)主體財(cái)產(chǎn)。

非法集資的行為方式認(rèn)定

最高法審理非法集資刑事案件司法解釋第四條明確規(guī)定：以非法占有為目的，使用詐騙方法實(shí)施本解釋第二條規(guī)定所列行為的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百九十二條的規(guī)定，以集資詐騙罪定罪處罰。

使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”：

（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；

（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；

（三）攜帶集資款逃匿的；

（四）將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的；

（五）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的；

（六）隱匿、銷(xiāo)毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；

（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；

（八）其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。

非法集資及詐騙類(lèi)案件案情復(fù)雜，專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)，遇到此類(lèi)案件，請(qǐng)咨詢(xún)專(zhuān)業(yè)律師。