一、倉單融資有什么作用

倉單融資是現(xiàn)代生產(chǎn)經(jīng)濟(jì)條件下企業(yè)物資流動(dòng)、經(jīng)營活動(dòng)與銀行融資活動(dòng)有機(jī)融合在一起的、多方得益的一種融資模式。

1、對(duì)融資企業(yè)的作用

通過以存貨作抵押，解決了中小企業(yè)缺乏固定資產(chǎn)作抵押、擔(dān)保難的問題，盤活了存貨資金，有助于企業(yè)獲得銀行貸款支持；存貨資金的盤活，使企業(yè)的存貨周轉(zhuǎn)速度加快，有助于企業(yè)獲取采購的主動(dòng)權(quán)，同時(shí)能夠使企業(yè)增加銷售客戶，擴(kuò)大市場(chǎng)份額；存貨資金的盤活，也就是經(jīng)營資金的節(jié)約；通過與銀行的融資活動(dòng)，能夠?yàn)楹罄m(xù)的融資活動(dòng)奠定良好的基礎(chǔ)。

2、對(duì)倉儲(chǔ)公司的作用

通過與銀行的合作協(xié)議，通過提供保管、監(jiān)管、保證服務(wù)，為服務(wù)企業(yè)獲得銀行融資提供了保證，從而能夠加深倉儲(chǔ)公司與服務(wù)企業(yè)的業(yè)務(wù)合作關(guān)系；通過提供金融服務(wù)功能，可以增加倉儲(chǔ)公司的客戶數(shù)量。

3、對(duì)銀行的作用

通過三方合作，解決了存貨抵押監(jiān)管難的問題，通過倉儲(chǔ)公司的保管、保證，有助于實(shí)現(xiàn)信貸風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)，擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，增加客戶規(guī)模。質(zhì)押融資與信用融資相比，有倉儲(chǔ)公司負(fù)責(zé)監(jiān)管，質(zhì)押物變現(xiàn)能力強(qiáng)，因此，信貸資金風(fēng)險(xiǎn)較低。而且在貸款收益之外，還可以獲得包括結(jié)算、匯兌差價(jià)等中間業(yè)務(wù)收入。

通過倉單融資開展金融服務(wù)，對(duì)于中小企業(yè)、銀行、第三方倉儲(chǔ)公司（或物流公司）都具有重要作用，不僅有助于提高企業(yè)的資金使用效率，而且能夠有效地解決中小企業(yè)擔(dān)保難、抵押難的貸款問題，提高銀行的資源分配效率。

二、倉單融資的具體程序有哪些

1、供貨商與貿(mào)易公司簽訂購貨合同。

2、貿(mào)易公司作為借款人向融資銀行繳納保證金，請(qǐng)求該銀行開出信用證。

3、融資銀行開出以供貨商為受益人的信用證，并由供貨商所在地銀行通知信用證。

4、供貨商審證后發(fā)貨。

5、供貨商將包括提單在內(nèi)的全套要求的單據(jù)交至供貨商所在地銀行。

6、供貨商地銀行向開證行即融資銀行交單。

7、融資銀行作為開證行在審核單據(jù)無誤后付款。

8、供貨商所在地銀行向供貨商劃撥款項(xiàng)。

9、融資銀行將代表貨物所有權(quán)的單據(jù)—提單交給物流公司。

10、物流公司提貨，存?zhèn)}，并簽發(fā)倉單給融資銀行。

11、在倉單融資期內(nèi)，貿(mào)易公司向境內(nèi)進(jìn)口商轉(zhuǎn)售貨物。

12、境內(nèi)進(jìn)口商向貿(mào)易公司支付貨款。

13、貿(mào)易公司用該貨款償還銀行貸款。

14、融資銀行向物流公司發(fā)出指令，要求放貨給貿(mào)易公司。

15、貿(mào)易公司結(jié)清有關(guān)倉儲(chǔ)費(fèi)用。

16、物流公司向貿(mào)易公司放貨。

17、貿(mào)易公司向進(jìn)口商放貨。